数据接口规范（试行）
一、总体要求（一）数据格式。
人民银行检查组使用本规范要求银行业金融机构（以下简称银行）提取数据时,可要求银行提供CSV格式或MYSQL等数据库文件格式。
银行应按照人民银行检查组要求制作相应格式数据，如采用数据库文件格式，应按照本规范定义的字段类型和长度提取数据，并建立索引。
如采用文本格式的，应确保分隔符与数据内容有效区分，在字段内容加半角双引号，以“|”分割。
如：“张三”|“18”|“男”。
可按照时间、网点等口径分割数据，涉及到特殊符号的，一律使用半角。
（二）数据内容。
原则上，要求银行的业务系统（或专门对接监管部门提取数据的系统）中设置的数据项目必须包括但不限于本规范中所列的全部数据项目，并在日常工作中将数据内容录入系统。
银行在向人民银行检查组提取数据时应据实完整提供。
所有字段内容均为必填项，如果系统未采集某数据项目 —5— 内容或该项目不适用某业务的，该数据项用“@N”填写。
异常交易排查分析记录不设定统一格式，银行根据检查 组要求另行提供。
二、接口规范定义及说明 （一）tb_bank
机构对照表。
说明:本表数据范围为检查对象所属法人机构及其辖区 内所有向客户提供金融服务（产品）的分支机构或部门条线， 每个机构或部门生成一条完整的记录。
序号字段名称 类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则 中国反洗钱监测分析
1 Head_no字符型，20位 报告机构编码中心分配各银行的报 告编码 根据人民银行规
2 Bank_code1字符型，20位 机构网点代码各分支机构网点代码范的机构网点代 码 人民银行科技司制定 金融机构的内设
3 Bank_code2字符型，16位 金融机构编码的14位金融标准化编 部门可以不填写 码 与机构网点代码
4 Bank_name字符型，120位机构名称 （Bank_code1）和金融机构编码对应的机 构名称
5 Bord_type字符型，2位 跨境标识 境内10；境外11 （二）tb_settle_type业务类型对照表。
说明:本表数据范围为检查对象所属法人机构全系统提 供的所有金融产品（服务），每种业务类型生成一条完整的 记录。
—6— 序号字段名称类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则
1 Head_no字符型，20位报告机构编码见Tb_bank 以各机构系统内业此处填写编码。
例，数据字 2Settle_type字符型，20位业务类型 务类型的数据字典典中“现金汇款”编码为 为口径提供 1234，则此处填写1234 此处填写编码对应中文名 以各机构系统内业 称。
例，数据字典中编码
3 Name字符型，100位业务名称 务类型的数据字典 1234对应“现金汇款”，则 为口径提供 此处填写现金汇款 （三）tb_cst_pers存量个人客户身份信息表。
说明:
1.本表数据范围为截止检查期限结束日,在检查 对象及辖区内机构开立过账户的所有个人客户(包括信用卡 客户)最新的身份信息记录。
2.对于检查期限起始日至提取 数据日期间已销户的客户,其身份信息也应导入本表；对于 检查期限起始日前已销户的客户,
其身份信息可不导入本 表。
3.如客户身份信息要素涉及多个系统，应分别从各系统 取数，确保提供要素的完整性。
每个客户均生成一条完整的 记录。
注：本表建立索引字段，创建一个组合索引和两个独立 索引。
一个组合索引：id_no+id_type+cst_sex； 两个独立索引：cst_no、id_no。
序号
字段名称类型和长度
1 Head_no字符型，20位 2Bank_code1字符型，20位 中文名称 字段释义 报告机构编码见Tb_bank客户号归属机构网点代码 填写规则 对应Tb_bankBank_code1 表中的 —7—
3 Cst_no字符型，50位客户号 4Open_time字符型，8位创建日期 客户号创建日年月日格式YYYYMMDD 期 5Close_time字符型，8位结束日期 客户号销号日年月日格式YYYYMMDD 期 6_name字符型，40位客户姓名
7 Cst_sex字符型，2位性别 按如下填列。
11：男；12：女，用数字代表 按照GB/T2659-2000世界各
8 Nation字符型，20位国籍（地区） 国和地区名称代码标准填写。
英文缩写，如CHN、HK 按如下填列。
11：居民身份证 或临时身份证；12：军人或武 警身份证件；13：港澳居民往
9 Id_type字符型，2位身份证件种类 来内地身份通行证，台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅 行证件；14：外国公民护照； 19：其他类个人身份有效证件 填写数字 10 Id_no字符型，50位身份证件号码 11Id_deadline字符型，8位 身份证件有效期限到期日 YYYYMMDD，长期用99991231表示 12upation字符型，80位职业 填写文字，如采用代码记录的，需转化为文字 13 e数值型，16位年收入 单位为元，保留2位小数 客户的手机号 14Contact1字符型，20位联系方式 码或固定电话 号码 15Contact2字符型，20位其他联系方式
1 客户不止1个联系方式时先填 16Contact3字符型，20位其他联系方式
2 写Contact1、Contact2，再填写本字段，即不能出现 Contact1、Contact2为空，只 —8— 填写Contact3的情况，客户不 止3个联系方式的，只需导入
3 种联系方式即可 住所地或工作单17Address1字符型，500位 位地址 其他住所地或工18Address2字符型，500位 作单位地址
1 客户有多个住所地或工作单位地址时先填写Address1，再填写本字段 其他住所地或工19Address3字符型，500位 作单位地址
2 客户有多个住所地或工作单位地址时先填写Address1、Address2，再填写本字段 客户的工作单20Company字符型，120位工作单位名称 位名称 21Sys_name字符型，120位系统名称 提取（采集）客如涉及多个系统，逐一全部列 户身份信息的出，用“;”分隔 系统名称 （四）tb_cst_unit存量单位客户身份信息表。
说明:
1.本表数据范围为截止检查期限结束日，在检查 对象及辖区内机构开立过账户的所有单位客户最新的身份 信息记录。
2.对于检查期限起始日至提取数据日期间已销户 的客户,其身份信息也应导入本表；对于检查期限起始日前 已销户的客户,
其身份信息可不导入本表。
3.如客户身份信 息要素涉及多个系统，应分别从各系统取数，确保提供要素 的完整性。
每个客户均生成一条完整的记录。
注：本表建立索引字段，创建三个组合索引和一个独立 索引。
三个组合索引：rep_name+cst_no、ope_name+cst_no、 license+cst_no； —9— 一个独立索引：cst_no。
序号
字段名称类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则 1Head_no字符型，20位报告机构编码 见Tb_bank 客户号归属机构网点2Bank_code1字符型，20位 代码 对应Tb_bank表中的Bank_code1
3 Cst_no字符型，50位客户号 4Open_time字符型，8位创建日期 客户号创建YYYYMMDD 日期 5_name字符型，120位客户名称 6Address字符型，120位住所地 实际经营地或注册地址 7Operate字符型，160位经营范围 依法设立或经营的执8Set_file字符型，2位 照名称 按如下填写。
11：营业执照；12：其他。
对于多证合一的机构，填写11 依法设立或经营的执9License字符型，50位 照号码 对应Set_file的号码，对于多证合一的机构填写统一社会信用代码 Id_deadlin 依法设立或经营的执 10 字符型，8位 e 照有效期限到期日 YYYYMMDD，长期用99991231表示 11Org_no字符型，20位组织机构代码 12Tax_no字符型，20位税务登记证号码 法定代表人或负责人13Rep_name字符型，40位 姓名 按如下填列。
11：居民身份证或 临时身份证；12：军人或武警身 份证件；13：港澳居民往来内地 法定代表人或负责人14Id_type2字符型，2位 身份证件类型 身份通行证，台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；14： 外国公民护照；19：其他类个人 身份有效证件 填写数字 15Id_no2字符型，50位法定代表人或负责人 —10— 身份证件号码 法定代表人或负责人 Id_deadlin 16 字符型，8位身份证件有效期限到 e2 期日 控股股东或者实际控17Man_name字符型，40位 制人姓名 控股股东或者实际控18Id_type3字符型，2位 制人身份证件类型 控股股东或者实际控19Id_no3字符型，50位 制人身份证件号码 控股股东或者实际控 Id_deadlin 20 字符型，8位制人身份证件有效期 e3 限到期日 授权办理业务人员姓21Ope_name字符型，40位 名 授权办理业务人员身22Id_type4字符型，2位 份证件类型 授权办理业务人员身23Id_no4字符型，50位 份证件号码24Id_deadlin字符型，8位授权办理业务人员身 YYYYMMDD，长期用99991231表示 按如下填列。
11：居民身份证或临时身份证；12：军人或武警身份证件；13：港澳居民往来内地身份通行证，台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；14：外国公民护照；19：其他类个人身份有效证件；20：单位证件类型填写数字 YYYYMMDD，长期用99991231表示 按如下填列。
11：居民身份证或临时身份证；12：军人或武警身份证件；13：港澳居民往来内地身份通行证，台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；14：外国公民护照；19：其他类个人身份有效证件填写数字 YYYYMMDD，长期用99991231表示 —11— 份证件有效期限到期e4 日25Industry字符型，80位行业 注册资本金26Reg_amt数值型，18位 Code字符型，3位注册资本金币种27 填写文字；如采用代码记录的，需转化为文字不带货币符号和+-号，保留2位小数 采用国标，如RMB、USD等；下同 28Sys_name字符型，120位系统名称 提取客户身如涉及多个系统，逐一全部列出， 份信息的系用“;”分隔 统名称 （五）tb_符合特定条件的银行账户信息表。
说明:
1.本表数据范围为检查对象及辖区内机构符合特 定条件的银行账户信息。
2.满足下列条件之一的，应当导入 本表：检查期限内开立的银行账户；检查期限内发生交易的 银行账户，如发生转账、存取款、贷款等交易，但不包括仅 发生结息、自动转存、年费、小额账户管理费等非客户主动 发起交易的账户，不包括银行内部账户。
注：本表建立索引字段，创建七个组合索引和一个独立 索引。
七个组合索引：open_time+_type+cst_no、 open_time+_type+id_no、 open_time+self__no+close_time、 open_time+agency_flag、self__no+_flag、 self__no+fixed_flag、 id_no+self__no； —
12— 一个独立索引：cst_no。
序号
1 字段名称Head_no 类型和长度 中文名称 字符型，20位报告机构编码 2Bank_code1字符型，20位开户行代码 Self__nam
3 字符型，120位账户户名 e 4_state字符型，2位账户状态 5Self__no字符型，40位账号
6 Card_no字符型，40位卡号
7 _type字符型，2位公私标识 8_type1字符型，2位个人账户种类
9 Id_no字符型，50位身份证件号码 10 Cst_no字符型，50位客户号 11Fixed_flag字符型，2位定活期标识 字段释义见Tb_bank账户开户行机构网点代码 填写规则 个人客户、单位客户 11：正常；12：其他 表中每个账号一条记录， 不能为空；如果只有卡号 无账号，填写卡号，即账 号与卡号一致 如开设账户有提供银行 卡，应在本字段填写卡号， 没有卡号为空。
如果存在
1 个账号对应多个卡号（或 多个账号对应1个卡）的 情况，应按照账号与卡号 的对应关系分多条记录全 部列出 11：个人；12：单位 当_type=11时填写： 11：代表I类账户；12： 代表II类账户；13：代表 III类账户；14：代表信用 卡账户 开立账户的客户身个人客户按照表3Id_no字 份证件号码，包括个段、单位客户按照表
4 人和单位客户 License字段 该账户归属的客户 号 10：活期；11：定期，12： 其他 —13— 当_type=12时填写， 12Ent_cst_type字符型，4位单位账户类型 具体规范见附 填写数字 13Frg_flag字符型，2位本外币标识 10：仅本币；11：仅外币；12：通用 14Open_time字符型，8位开户日期 YYYYMMDD 15Close_time字符型，8位销户日期 YYYYMMDD 标识该账户是否为 16_flag字符型，2位银行卡收单账户标识银行卡收单资金结11：是；12：否 算账户 11：借记卡；12：贷记卡； 17Credit_flag字符型，2位借贷记卡标识 准贷记卡等具有贷记功能的填写12，卡号为空时不 填写 18 W_type字符型，2位账户网银标识 11：开通；12：未开通 申请（绑定）手机银 19Bank_tel字符型，16位手机银行号码 行、用于接收验证码 的手机号码 20Open_type字符型，2位开户标识 11：柜面开户；12：非柜面开户 11：代理；12：本人；13： 21Open_type1字符型，2位开户标识
1 批量开户（仅公私标识为 个人11时填写） 22Agent_name字符型，60位代理人姓名 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 23Agent_tel字符型，60位代理人联系方式 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 Agency_flag=11，即发生 代理关系时填写。
按如下 24Agent_type字符型，2位代理人身份证件种类 填列：11：居民身份证或临时身份证；12：军人或 武警身份证件；13：港澳 居民往来内地身份通行 —14— 证，台湾居民来往大陆通 行证或其他有效旅行证 件；14：外国公民护照； 19：其他类个人身份有效 证件 填写数字 25Agent_no字符型，50位代理人身份证件号码 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 （六）tb__txn基于客户账户的交易数据表。
说明:
1.本表数据范围为检查对象及辖区内机构所有客户的 账户（包括销户）在检查期限内的本外币交易流水；
2.本表不含 具有贷记功能(如信用卡、准贷记卡等)账户交易数据,具有贷记 功能账户的交易数据应导入表
8。
注：本表建立索引字段，创建七个组合索引。
date+self__no+reverse_flag+tsf_flag+lend_flag、 date+cst_no+reverse_flag+tsf_flag+lend_flag、 date+bank_flag+self__no、 date+_type+self__no、 date+self__no+
part__no、 date+ip_code+self__no、 date+id_no。
序号字段名称 类型和长度 中文名称
1 Date 字符型，8位交易日期
2 Time 字符型，6位交易时间 3Self_bank_code字符型，20位交易行代码 字段释义 填写规则 YYYYMMDD，以实际会计日期为准HHMMSS,以实际会计时间为准对应Tb_bank的交易行机构网点代码Bank_code1 —15—
4 _type字符型，2位公私标识 11：个人；12：单位
5 Cst_no字符型，50位客户号 开立账户的客户身份个人客户按照表
3 6 Id_no字符型，50位身份证件号码证件号码，包括个人Id_no字段、单位客户按 和单位客户 照表4License字段 7Self__no字符型，40位账号 （不能为空）定义与表5一致
8 Card_no字符型，40位卡号 定义与表5一致 9Self__name字符型，120位账户名称 交易对手方账户 10 _flag字符型，2位 类别 11：银行账户；12：支付账户等非银行账户 11Part_bank_code字符型，20位交易对方行代码 当Tsf_flag为10，即存取现金时，对方为空值 12Part_bank_name字符型，120位交易对方行名称 当Tsf_flag为10，即存取现金时，对方为空值 交易对方账号 13Part__no字符型，40位 账号或卡号 （卡号） 当Tsf_flag为10，即存取现金时，对方为空值 14Part__name字符型，120位交易对方户名 当Tsf_flag为10，即存取现金时，对方为空值 15 Lend_flag字符型，2位资金收付标识 10：收；11：付（客户角度） 16 Tsf_flag字符型，2位现金、转账标识 10：现金；11：转账（客户角度） 按照GB/T12406-2008 17 Cur 字符型，3位币种 表示货币和资金的代码标准填写，如CNY、USD 等 金额只能取绝对值,交 18 Org_amt数值型，16位原币种交易金额 易方向在借贷标识处标明（下同），保留2位 小数 19 Usd_amt数值型，16位折美元交易金额 所有交易均折成美元，折算口径由各机构自 —16— 定，提供说明（下同）， 保留2位小数 所有交易均折成人民 折人民币交易金 20 Rmb_amt数值型，16位 额 币，折算口径由各机构自定，提供说明（下同）， 保留2位小数 对应交易后账户原币种 21 Balance数值型，16位账户余额 余额（下同），保留
2 位小数 本笔交易是否代理， 22Agency_flag字符型，2位代理交易标识而非开立账户是否代11：代理；12：本人 理 23Agent_name字符型，60位代理人姓名同上 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 24 Agent_tel字符型，60位代理人联系方式同上 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 Agency_flag=11，即发 生代理关系时填写。
按 如下填列：11：居民身 份证或临时身份证;12： 军人或武警身份证件； 代理人身份证件 25Agent_type字符型，2位 同上 种类 13：港澳居民往来内地身份通行证，台湾居民 来往大陆通行证或其他 有效旅行证件；14：外 国公民护照；19：其他 类个人身份有效证件 填写数字 代理人身份证件 26 Agent_no字符型，50位 同上 号码 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 27 Ticd 字符型，40位业务流水号 28Counter_no字符型，30位柜员号 29Settle_type字符型，20位业务类型 每笔交易对应的业务见表Settle_type —17— 类型 30Reverse_flag字符型，2位冲账标识 10：否；11：是 资金用途、交易目的 31 Purpose字符型，120位摘要说明 等 交易发生地在境外， 交易对方行为境外银 行等情形，本银行非 32 Bord_flag字符型，2位跨境交易标识 11：是；12：否 居民账户与其他银行 账户发生的款项划转 视同跨境交易 当Bord_flag=11时，填 交易对方所在国 33 Nation字符型，20位 家或地区 写按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代 码标准填写 11：网银；12：手机银 34 Bank_flag字符型，2位交易方式标识 行；13：柜面；14：ATM 机具；15：其他 Bank_flag=11，客户通 35 Ip_code字符型，17位IP地址 过网上银行端发起交易 时填写IP地址 Bank_flag=14时，即ATM 36 Atm_code字符型，30位ATM机具编号 交易填写交易的机具编 号 ATM机具所属行 37 Bank_code字符型，20位 行号 对应上行机具所属机构的行号，对应Tb_bank的Bank_code1 网银交易或手机交易时 38 Mac_info字符型，17位MAC或IMEI地址 填写：PC机填写MAC，移动终端填写IMEI，以 实际获取为准 （七）tb_cross_border跨境汇款交易数据表。
—18— 说明:本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖区 内机构办理的需要国际收支申报的跨境汇款交易流水。
注：本表建立索引字段，创建两个组合索引， date+id_no、date+self__no。
序号字段名称类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则
1 Date字符型，8位交易日期
2 Time字符型，6位交易时间 YYYYMMDD，以实际会计日期为准HHMMSS，以实际会计日期为准 3Lend_flag字符型，2位资金收付标识 10：收；11：付（客户角度） 4Tsf_flag字符型，2位现金、转账标识 10：现金；11：转账（客户角度） 5Unit_flag字符型，2位公私标识 11：个人；12：单位（指客户）
6 Cst_no字符型，50位客户号 个人客户按照表3Id_no字 客户身份证件号码，包
7 Id_no字符型，50位身份证件号码 段、单位客户按照表
4 括个人和单位客户 License字段 Self__nam
8 字符型，120位客户姓名 e 9Self__no字符型，60位客户账号 定义与表5一致 10Card_no字符型，60位客户卡号 定义与表5一致 11Self_add字符型，120位客户联系地址 12 Ticd字符型，40位业务流水号 13Part__no字符型，60位交易对手账号 Part__nam 14 字符型，120位交易对手姓名 e 交易对手国家15Part_nation字符型，20位 或地区 按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标准填写 16Part_city字符型，20位交易对手城市 17Part_add字符型，120位交易对手地址 —19— 交易对手银行18Part_bank字符型，120位 名称 19Self_decl字符型，120位汇款申报号国际收支申报号码 按照GB/T12406-2008表示 20 Cur字符型，3位币种 货币和资金的代码标准填写， 如CNY、USD等 原币种汇款金21Org_amt数值型，16位 额 保留2位小数 折美元汇款金22Usd_amt数值型，16位 额 保留2位小数 折人民币汇款23Rmb_amt数值型，16位 金额 保留2位小数 汇款公司或交 24 Mode字符型，20位 如速汇金、SWIFT等 易渠道 25Purpose字符型，120位摘要附言 资金用途、交易目的等 26Agency_flag字符型，2位 本笔交易是否代理，而 代理交易标识 11：代理；12：本人 非开立账户是否代理 27Agent_name字符型，60位代理人姓名同上 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 代理人联系方 28Agent_tel字符型，60位 同上 式 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 Agency_flag=11，即发生代理 关系时填写。
按如下填列：11： 居民身份证或临时身份证； 12：军人或武警身份证件；13： 29Agent_type字符型，2位 代理人身份证同上 件种类 港澳居民往来内地身份通行证，台湾居民来往大陆通行证 或其他有效旅行证件；14：外 国公民护照；19：其他类个人 身份有效证件 填写数字 代理人身份证 30Agent_no字符型，50位 同上 件号码 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 —20— （八）tb_cred_txn信用卡账户金融交易数据表。
说明:
1.本表数据范围为，检查对象及辖区内机构的所 有具有贷记功能账户(如信用卡、准贷记卡等、包括销户)在 检查期限内金融交易流水；
2.本表不包括冻结、解冻、预授 权等非金融交易。
注：本表建立索引字段，创建三个组合索引， date+self__no+lend_flag、 date+id_no+lend_flag、 date+id_no+self__no。
序号 字段名称 类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则
1 Self__no
字符型，40位 账号 同表
5 2 Card_no字符型，40位 卡号 同表
5 3Self__name字符型，120位姓名
4 Cst_no字符型，50位 客户号 该账户归属的客户号 个人客户按照表
3 开立账户的客户身 Id_no字段、单位
5 Id_no字符型，50位 身份证件号码 份证件号码，包括个 客户按照表
4 人和单位客户 License字段
6 Date 字符型，8位 交易日期 YYYYMMDD，以实际会计日期为准
7 Time 字符型，6位 交易时间 Hhmmss，以实际会计日期为准
8 Lend_flag字符型，2位 资金收付标识 10：收；11：付（客户角度）
9 Tsf_flag字符型，2位 现金、转账标识 10：现金；11：转账（客户角度） —21— 10 Cur 字符型，3位 币种 11 Org_amt数值型，16位 原币种交易金额 12 Usd_amt数值型，16位 折美元交易金额 按照GB/T124062008表示货币和资金的代码标准填写，如CNY、USD等保留2位小数保留2位小数 13 Rmb_amt数值型，16位 折人民币交易金额 保留2位小数 如无溢缴款则填写 每笔交易后本账户
0，如有溢缴款则填 14 Balance数值型，16位 溢缴款余额 的溢缴款余额 余额绝对值，保留
2 位小数 15 Purpose字符型，120位摘要说明 资金用途、交易目的等 信用卡消费商户名 16 Pos_owner字符型，40位 商户名称 称 11：有卡交易；12： 17 Trans_type字符型，2位 交易类型 无卡交易（网银交易）；13无卡交易 （非网银交易） Trans_typeg=13 18 Ip_code字符型，17位 IP地址 时，由客户通过网上银行端发生交易 时填写IP地址 包括交易发生地在 境外，交易对方行为 境外银行等情形，本 19 Bord_flag字符型，2位 跨境交易标识 银行非居民账户与11：是；12：否 其他银行账户发生 的款项划转视同跨 境交易 交易对方所在国家 20 Nation字符型，20位 或地区 当Bord_flag=11时，填写 —22— 21 Part_bank字符型，120位交易对手银行名称 交易对方账号或卡 22 Part__no字符型，40位 号 23Part__name字符型，120位交易对方账户名称 24 Settle_type字符型，20位 业务类型 25 Ticd 字符型，40位 业务流水号 （九）tb_cash_remit现金汇款交易流水。
按照GB/T26592000世界各国和地区名称代码标准填写 说明:
1.本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖 区内机构办理的现金汇款、无卡无折现金存款交易；
2.本表 不包含跨境交易数据。
注：本表建立索引字段，创建两个组合索引， date+cur+id_no、date+id_no+part__no。
序号 字段名称 类型和长度 中文名称
1 Date 字符型，8
位 交易日期
2 Time 字符型，6位 交易时间 3Self_bank_code字符型，20位 交易行代码
4 _name字符型，60位 客户姓名
5 Id_no 字符型，50位 身份证件号码
6 Cur 字符型，3位 币种 字段释义 填写规则 YYYYMMDD，以实际会 计日期为准 HHMMSS，以实际会计 日期为准 交易行机构网点代对应Tb_bank的 码 Bank_code1 要求办理现金汇款 等业务的客户姓名 个人客户按照表3办理业务的客户身 Id_no字段、单位客份证件号码，包括个 户按照表4人和单位客户 License字段 按照GB/T12406-
2 —23—
7 Org_amt数值型，16位
8 Usd_amt数值型，16位
9 Rmb_amt数值型，16位 10Inside__no字符型，40位 11Part_bank_code字符型，20位 原币种金额折美元金额折人民币金额 银行内部账户账号 交易对方行代码 008表示货币和资金的代码标准填写，如CNY、USD等保留2位小数保留2位小数保留2位小数办理现金交易的内部账号收款人银行代码 12Part_bank_name字符型，120位交易对方行名称 收款人银行名称 13 Part__no字符型，40位 交易对方账号 收款人账户 14Part__name字符型，120位交易对方户名 收款人姓名 15 Ticd 字符型，40位 业务流水号 16 Counter_no字符型，30位 柜员号 17 Settle_type字符型，20位 业务类型 （十）tb_cash_convert现钞兑换交易明细表。
说明:本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖区 内机构办理的现钞结售汇、外币现钞兑换交易，即指资金不 在银行账户之间流动的结售汇交易或外币兑换交易。
注：本表建立索引字段，创建两个组合索引，date+id_no、 date+out_cur+id_no。
序号
字段名称 类型和长度 中文名称
1 Date字符型，8位交易日期
2 Time字符型，6位交易时间 Self_bank_cod
3 字符型，20位交易行代码 e
4 _name字符型，60位客户姓名 字段释义 填写规则 YYYYMMDD，以实际会计日 期为准 HHMMSS，以实际会计日期 为准 交易行机构网点代对应Tb_bank的 码 Bank_code1 要求办理现钞兑换 —24— 等业务的客户姓名 办理业务的客户身个人客户按照表3Id_no字
5 Id_no字符型，50位身份证件号码份证件号码，包括个段、单位客户按照表
4 人和单位客户 License字段 按照GB/T12406-2008表 客户付出的现钞币
6 Out_cur字符型，3位付出币种 示货币和资金的代码标准 种 填写，如CNY、USD等 付出原币种金客户付出的现钞原 7_amt数值型，16位 保留2位小数 额 币种金额 付出折美元金客户付出的现钞折 8Out_usd_amt数值型，16位 保留2位小数 额 美元金额 按照GB/T12406-2008表 客户收入的现钞币
9 In_cur字符型，3位收入币种 示货币和资金的代码标准 种 填写，如CNY、USD等 收入原币种金客户收入的现钞原 10_amt数值型，16位 保留2位小数 额 币种金额 收入折美元金客户收入的现钞折 11In_usd_amt数值型，16位 保留2位小数 额 美元金额 12 Ticd字符型，40位业务流水号 13Counter_no字符型，30位柜员号 14Settle_type字符型，20位业务类型 （十一）tb_risk_new存量客户最新风险等级表。
说明:
1.本表数据范围为截止取数日,在检查对象及辖 区内机构开立过账户的所有客户(包括信用卡客户)的最新 一次的风险等级划分记录；
2.对于检查期限起始日至提取数 据日期间已销户的客户，其风险等级划分记录也应导入本 表，对于检查期限起始日前已销户的客户,其风险等级划分 记录可不导入本表。
注：本表建立索引字段，创建二个组合索引，time+id_no、 —25— cst_no+time+risk_code。
序号字段名称类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则 客户号归属机构网对应Tb_bank表中的 1Bank_code1字符型，20位机构网点代码 点代码 Bank_code1
2 Cst_no字符型，50位客户号 Self__n
3 字符型，120位客户名称 ame 个人客户按照表3Id_no字 包括个人和单位客
4 Id_no字符型，50位身份证件号码 段、单位客户按照表
4 户 License字段 5_type字符型，2位公私标识 11：个人；12：单位 如采取三级分类：10：高； 11：中；12：低。
如采取 五级分类：10：高；11： 6Risk_code字符型，2位风险等级 中高；12：中；13：中低； 14：低。
依此类推，按等 级从高到低依次升序填 写，用数字代表等级 如果评定流程为系 最新一次划分日统先评，再人工确
7 Time字符型，8位 YYYYMMDD 期 认的，应填写人工 确认日期 评分分值（无分值
8 Norm字符型，500位划分依据 的填写评定理由） （十二）tb_risk_his存量客户检查期限内历次风险等 级划分表。
说明:
1.本表数据范围：在检查对象及辖区内机构开立 过账户的所有客户(包括信用卡客户)在检查期内历次的风 险等级划分记录。
2.对于检查期限起始日至提取数据日期间 已销户的客户,其风险等级划分记录也应导入本表;对于检 —26— 查期限起始日前已销户的客户,其风险等级划分记录可不 导入本表。
存量客户每次的划分记录均应当生成一条记录。
注：本表建立索引字段，创建二个组合索引，time+id_no、 cst_no+time+risk_code。
序号 字段名称 类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则 客户号归属机构网点代对
应Tb_bank表中
1 Bank_code1字符型，20位机构网点代码 码 的Bank_code1
2 Cst_no字符型，50位客户号 3Self__name字符型，120位客户名称 个人客户按照表
3 Id_no字段、单位客
4 Id_no字符型，50位身份证件号码包括个人和单位客户 户按照表
4 License字段
5 _type字符型，2位公私标识 11：个人；12：单位 如采取三级分类： 10：高；11：中；12： 低。
如采取五级分 类：10：高；11：中
6 Risk_code字符型，2位风险等级 高；12：中；13：中 低；14：低。
依此类 推，按等级从高到低 依次升序填写，用数 字代表等级 如果评定流程为系统先
7 Time 字符型，8位等级划分日期评，再人工确认的，应填YYYYMMDD 写人工确认日期 评分分值（无分值的填写
8 Norm 字符型，500位划分依据 评定理由） （十三）tb_lwhc_log公民联网核查日志记录表。
—27— 说明:本表数据范围为检查对象及辖区内机构检查期限内开展公民联网核查的工作记录。
注：本表建立索引字段，创建两个组合索引，id_no+date、id_no+result。
序号字段名称 类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则
1 Bank_name字符型，120位核查机构名称 与核查机构网点代对应Tb_bank表中码对应的机构名称的Bank_name
2 Bank_code2字符型，20位 核查机构网点代码 对应Yb_bank表中的Bank_code1
3 Date 字符型，8位 联网核查日期 YYYYMMDD
4 Time 字符型，6位 联网核查时间 HHMMSS
5 Name 字符型，40位 公民姓名
6 Id_no 字符型，50位 居民身份证件号码 返回联网核查结果： 11：公民身份号码与 姓名一致，且存在照 片；12：姓名与号码 相符但照片不存在；
7 Result字符型，2位 核查结果 13：姓名与号码相符 但照片错误；14：号 码存在但与姓名不 匹配；15：号码不存 在；16：其他 用数字代表
8 Counter_no字符型，30位 柜员号 进行联网核查操作的柜员号
9 Ope_line字符型，40位 业务条线 具体开展核查的业务部门或岗位 10：机读（使用核查 10 Mode 字符型，2位 核查方式 机具）；11：手动（手 动输入身份证号码） 11 Purpose字符型，120位摘要 对核查工作的相关备注说明 （十四）tb_lar_report大额交易报告明细。
—28— 编号B 1C 12 3 4
5 说明：
1.本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖 区内机构开立账户的客户涉及的大额交易报告明细，如一份 大额报告中涉及多个账户交易的，需拆分提供归属于检查对 象的账户交易报告；
2.本表数据内容为向中国反洗钱监测分 析中心成功上报的大额交易报告明细，按照《金融机构大额 交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕 第
3号发布）数据报送字典提供字段，即《中国反洗钱监测 分析中心关于印发〈金融机构大额交易和可疑交易报告数据 报送接口规范（V1.0）〉的通知》（银反洗中心发〔2017〕19 号）。
XML
标签 字段内容 字段类型 填写规则 BPTC 银行与支付机构之间的字符型，500位 业务交易编码 CATPCBCNCBCT CCEI CCTL 客户账户类型客户银行卡号码客户银行卡类型 客户其他联系方式 客户联系电话 字符型，6位按照10.2节账户类型代码表填写 字符型，64位 10：借记卡； 字符型，2位 20：贷记卡；30：准贷记卡； 90：其他
1.其他联系方式指除电话和地址以外的联系方 式； 字符型，512位
2.如果报告机构掌握客户的多种其他联系方 式，则应设置多个“客户其他联系方式”字段， 每个字段填写一条客户其他联系方式信息 字符型，64位
1.电话号码应按照如下两种方式之一填写：手机：11位手机号码； —29— 固定电话：区号+“-”+固定电话；
2.如果报告机构掌握客户的多个联系电话，则 应设置多个“客户联系电话”字段，每个字段 填写一个联系电话 11：现代化支付系统行号； 12：人民币结算账户管理系统行号； 对方金融机构网点代码
6 CFCT 字符型，2
位13：银行内部机构号； 类型 14：金融机构代码； 99：其他
7 CFIC对方金融机构网点代码字符型，16位
8 CFIN对方金融机构网点名称字符型，64位
1.当网点在中国大陆地区时，前3位填写CHN 或特殊经济区类型代码，后6位按照大陆地区 行政区划代码填写区、县级的代码；
2.当网点中国大陆地区以外的国家或地区时， 前3位填写国别代码，后6位填写000000； 对方金融机构网点行政
9 CFRC 字符型，9位
3.行政区划代码以国家统计局公布的最新县及 区划代码 县以上行政区划代码为准；
4.国别代码使用GB/T2659－2000世界各国 和地区名称代码中的3位字符代码；
5.特殊经济区类型代码按照10.4节特殊经济 区类型代码表填写 客户身份证件/证明文 按照10.1节身份证件（证明文件）代码表填 10 CITP 字符型，6位 件类型 写 11 CRAT交易金额 数值型，20位 按照交易中实际使用币种计价的交易金额，可以包含“.”，小数点后最多保留3位小数 0501：当日单笔或者累计交易人民币5万元以 上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含
1 万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、 12 CRCD大额交易特征代码字符型，4位现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形 式的现金收支； 0502：非自然人客户银行账户与其他的银行账 户之间当日单笔或者累计交易人民币200万元 —30— 以上（含200万元）、外币等值20万美元以上 （含20万美元）的款项划转； 0503：自然人客户银行账户与其他的银行账户 之间当日单笔或者累计人民币50万元以上（含 50万元）、外币等值10万美元以上（含10万 美元）的境内款项划转； 0504：自然人客户银行账户与其他的银行账户 之间当日单笔或者累计人民币20万元以上（含 20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美 元）的跨境款项划转 将交易中实际使用币种折算为人民币计价的交 13 CRMB交易金额（折人民币）数值型，20位易金额，可以包含“.”，小数点后最多保留
3 位小数 14 CRPP资金用途 字符型，128位 15 CRTP交易币种 字符型，3位 按照GB/T12406-2008表示货币和资金的代码标准填写 16 CSNM客户号 字符型，32位 17 CTAC客户账号 字符型，64位 如果报告机构掌握客户的多个地址信息，则应 18 CTAR客户住址/经营地址字符型，512位设置多个“客户住址/经营地址”字段，每个字 段填写一个客户住址或经营地址
1.居民身份证号长度应为15位或者18位； 客户身份证件/证明文 19 CTID 字符型，128位
2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去 件号码 掉最后一位校验码前的连接符“-”） 20 CTNM客户姓名/名称 字符型，512位
1.按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称 代码标准填写； 21 CTNT客户国籍 字符型，3位
2.如报告机构掌握客户的多个国籍，则需设置 多个“客户国籍”字段，每个字段填写一个国 别或地区代码 22 CTTN大额交易客户总数数值型，8位大额交易客户总数>=大额交易客户序号 客户职业（对私）或客
1.客户职业按照GB/T6565-2015职业分类与 23 CTVC 字符型，32位 户行业（对公） 代码填写，可根据实际情况填写可疑主体职业 —31— 24D 1F
1 H1 M
1 O12
3 CUSD 交易金额（折美元） 数值型，20位 的“大类”、“中类”或“小类”；
2.客户行业按照GB/T4754-2011国民经济行业分类与代码标准填写，可根据实际情况填写可疑主体行业的“门类”、“大类”、“中类”或“小类”；
3.对于客户处于失业、无业或离退休等情况，填写“99999”将交易中实际使用币种折算为美元计价的交易金额，可以包含“.”，小数点后最多保留3位小数 DTTN欲删除交易总数 数值型，8位 FINC 金融机构网点代码 字符型，16位 有金融机构代码的网点应使用金融机构代码，暂时没有该代码的网点可自行编制内部唯一代码。
报告机构向反洗钱中心报送交易报告前，应在系统中报备其内部网点代码对照表，并在发生变化后及时更新 HTDT大额交易发生日期字符型，8位格式为“年年年年月月日日” MIRS人工补正标识 字符型，64位
1.对于应答人工补正通知的报文，填写中国反洗钱监测分析中心下发的人工补正通知文件名；
2.对于其他用途的报文，填写替代符“@N” OATMOCBTOCEC 客户账户开立时间字符型，14位格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒”。
如果字段“客户银行卡类型（CBCT）”选择为 客户银行卡其他类型字符型，32位“90”，此项须填写具体的银行卡类型，否则 填写“@N” 非柜台交易方式的设备字符型，500位 代码
1.对于网上交易，填写IP地址和MAC地址，之间使用“@”分隔，如果客户使用手机登录网络进行交易，可填写手机号码和设备信息（IMEI、 —32— UDID等），中间使用“@”分割；
2.对于POS交易，填写POS机编号；
3.对于电话交易，填写电话号码；
4.对于热键机交易，填写MAC地址；
5.对于ATM交易，填写ATM编号；
6.对于传真交易，填写传真号码；
7.对于营业场所交易，填写营业场所网点代码 地址（仅针对证券期货业）；
8.对于其他未列出的非柜台交易方式，填写其 对应的设备代码
4 OCNM
原客户号 字符型，32位 11：网上交易； 12：通过POS机交易； 13：通过电话交易； 14：通过热键机交易； 15：通过ATM；
5 OCTT非柜台交易方式 字符型，2位 16：通过传真交易； 17：营业场所交易（仅针对证券期货业）； 99：其他（若选择此项，报告机构应在字段“其 他非柜台交易方式(OOCT)”对其类型做进一步 说明） 如下列字段填写了
119999、129999、619999 或629999，本字段须填写具体的身份证件/证 其他身份证件/证明文 明文件类型，否则填写替代符“@N”：
6 OITP 字符型，32位 件类型
1.客户身份证件/证明文件类型(CITP)；
2.交易代办人身份证件/证明文件类型(TBIT)；
3.交易对手身份证件/证明文件类型(TCIT） 如字段“非柜台交易方式（OCTT）”选择为“99”，
7 OOCT
其他非柜台交易方式字符型，32位本字段须填写非柜台交易方式的具体类型，否 则填写替代符“@N”
8 OTCD原大额交易特征代码字符型，4位
9 OTDT原大额交易发生日期字符型，8位 10 OTIC原业务标识号 字符型，256位 —33— R 1 2 345T1234567 8910 RICD RLFC ROTFRPMNRPMT 人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的 报告机构编码 字符型，14位 金融机构代码，如果尚未取得金融机构代码，则经申请后由中国反洗钱监测分析中心分配报 告机构编码 00：客户通过在境内金融机构开立的账户或者 银行卡所发生的交易，“金融机构”为开立账 户的机构或发卡银行； 金融机构与客户的关系
字符型，2位01：客户通过境外银行卡所发生的交易，“金 融机构”为收单行； 02：客户不通过账户或者银行卡发生的交易， “金融机构”为办理业务的机构 交易信息备注 字符型，64位暂填写“@N” 收付款方匹配号 按照10.5节收付款方匹配号类型代码表的规字符型，500位 定填写 收付款方匹配号类型字符型，2位按照10.5节收付款方匹配号类型代码表填写 TBID TBITTBNMTBNTTCACTCAT TCID TCITTCNMTICD 交易代办人身份证件/字符型，128位居民身份证号长度应为15位或者18位 证明文件号码 交易代办人身份证件/字符型，6位 证明文件类型 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 交易代办人姓名 字符型，128位 交易代办人国籍 字符型，3位 按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标准填写 交易对手账号 字符型，64位 交易对手账户类型字符型，6位按照10.2节账户类型代码表填写 交易对手身份证件/证明文件号码 字符型，128位
1.居民身份证号长度应为15位或者18位；
2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符“-”） 交易对手身份证件/证字符型，6位 明文件类型 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 交易对手姓名/名称字符型，128位 业务标识号 字符型，256位 —34—
1.当交易发生地为中国大陆地区时，前3位填 写CHN或特殊经济区类型代码，后6位按照大 陆地区行政区划代码填写区、县级的代码；
2.当交易发生地为中国大陆地区以外的国家或 地区时，前3位填写国别代码，后6位填写 11 TRCD交易发生地 字符型，9位 000000；
3.行政区划代码以国家统计局公布的最新县及 县以上行政区划代码为准；
4.国别代码使用GB/T2659－2000世界各国 和地区名称代码中的3位字符代码；
5.特殊经济区类型代码按照10.4节特殊经济 区类型代码表填写 涉外收支交易分类与代 按照GB/T19583-2014涉外收支交易分类与 12 TSCT 数值型，16位 码 代码标准填写 13 TSDR资金收付标志 字符型，2位01：收；02：付 14 TSTM交易时间 字符型，14位格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒” 15 TSTN欲修改交易总数 数值型，8位 16 TSTP交易方式 字符型，6位按照10.3节交易方式代码表填写 17 TTNM交易总数 数值型，8位符合某一大额交易特征的交易总数 （十五）tb_sus_report可疑交易报告明细。
说明：
1.本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖 区内机构开立账户的客户涉及的可疑交易报告明细，如一份 可疑报告中涉及多个账户交易的，需拆分提供归属于检查对 象的账户交易报告；
2.本表数据内容为向中国反洗钱监测分 析中心成功上报的可疑交易报告明细,按照《金融机构大额 交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕 第
3号发布）数据报送字典提供字段，即《中国反洗钱监测 分析中心关于印发〈金融机构大额交易和可疑交易报告数据 —35— 编号A 1B 1C 123 4 5 67
8 报送接口规范（V1.0）〉的通知》（银反洗中心发〔2017〕19 号）。
XML标签 字段内容 字段类型 填写规则 AOSP疑点分析 字符型，10000位 BPTC 银行与支付机构之字符型，500位 间的业务交易编码 CATMCATPCBCN 客户账户销户时间字符型，14位 客户账户类型 字符型，6位 客户银行卡号码字符型，64位 CBCT客户银行卡类型字符型，2位 CFCT 对方金融机构网点字符型，2位 代码类型 CFICCFIN 对方金融机构网点字符型，16位 代码对方金融机构网点 字符型，64位名称 CFRC 对方金融机构网点字符型，9位 行政区划代码 格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒”按照10.2节账户类型代码表填写 10：借记卡；20：贷记卡；30：准贷记卡；90：其他11：现代化支付系统行号；12：人民币结算账户管理系统行号；13：银行内部机构号；14：金融机构代码；99：其他
1.当网点在中国大陆地区时，前3位填写CHN或特殊经济区类型代码，后6位按照大陆地区行政区划代码填写区、县级的代码；
2.当网点中国大陆地区以外的国家或地区时，前3位填写国别代码，后6位填写000000；
3.行政区划代码以国家统计局公布的最新县及县以上行政区划代码为准； —36— 9 1011121314 15 16D
1 CITP CRATCRSPCRTPCSNMCTAC CTID CTNM 客户身份证件/证明字符型，6位 文件类型 交易金额 数值型，20位 资金来源与用途字符型，128位 交易币种 字符型，3位 客户号客户账号 字符型，32位字符型，64位 客户身份证件/证明字符型，128位 文件号码 客户姓名/名称字符型，512位 DETR 可疑交易报告紧急字符型，2位 程度
2 DORP报送方向 字符型，2位
F 1 FINC金融机构网点代码字符型，16位
4.国别代码使用GB/T2659－2000世界各国和地区名称代码中的3位字符代码；
5.特殊经济区类型代码按照10.4节特殊经济区类型代码表填写 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 按照交易中实际使用的币种计价的交易金额，可以包含“.”，小数点后最多保留3位小数 按照GB/T12406-2008表示货币和资金的代码标准填写
1.居民身份证号长度应为15位或者18位；
2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符“-”） 01：非特别紧急；02：特别紧急01：报告中国反洗钱监测分析中心；02：报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；03：报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；04：报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关；99：报告中国反洗钱监测分析中心和其他机构（若选择此项，报告机构应在字段“其他报送方向(ODRP)”对“其他机构”做进一步说明） 有金融机构代码的网点应使用金融机构代码，暂时没有该代码的网点可自行编制内部唯一代码。
报告机构向反洗钱中心报送交易报告前，应在系统中报 —37— 备其内部网点代码对照表，并在发生变化后及时更 新
M 1.对于应答人工补正通知的报文，填写中国反洗钱
1 MIRS人工补正标识 字符型，64位 监测分析中心下发的人工补正通知文件名；
2.对于其他用途的报文，填写替代符“@N”
O 1 OATM客户账户开立时间字符型，14位 格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒” 客户银行卡其他类
2 OCBT 字符型，32位 型 如果字段“客户银行卡类型（CBCT）”选择为“90”，此项须填写具体的银行卡类型，否则填写“@N”
1.对于网上交易，填写IP地址和MAC地址，之间使 用“@”分隔，如果客户使用手机登录网络进行交易， 可填写手机号码和设备信息（IMEI、UDID等），中 间使用“@”分割；
2.对于POS交易，填写POS机编号； 非柜台交易方式的
3 OCEC 字符型，500位
3.对于电话交易，填写电话号码； 设备代码
4.对于热键机交易，填写MAC地址；
5.对于ATM交易，填写ATM编号；
6.对于传真交易，填写传真号码； 7对于其他未列出的非柜台交易方式，填写其对应 的设备代码 可疑主体控股股东
4 OCIT其他身份证件/证明字符型，32位 文件类型 如字段“可疑主体控股股东或实际控制人身份证件/证明文件类型(SCIT)”填写了119999、129999、619999或629999，本字段须填写具体的身份证件/证明文件类型，否则填写替代符“@N” 11：网上交易； 12：通过POS机交易； 13：通过电话交易；
5 OCTT非柜台交易方式字符型，2位 14：通过热键机交易；15：通过ATM； 16：通过传真交易； 17：营业场所交易； 99：其他（若选择此项，报告机构应在字段“其他 —38— 6 7 89 1011R12 ODRP其他报送方向 字符型，32位 OITP 其他身份证件/证明字符型，32位 文件类型 OOCT 其他非柜台交易方字符型，32位 式 ORIT 可疑主体法定代表人其他身份证件/证字符型，32位明文件类型 ORXN 初次报送的可疑交字符型，64位 易报告报文名称 OTPR 其他可疑交易报告字符型，2000位 触发点 RICD报告机构编码 字符型，14位 RLFC 金融机构与客户的字符型，2位 关系 非柜台交易方式(OOCT)”对其类型做进一步说明）如字段“报送方向（DORP）”选择为“99”，本字段须填写可疑交易报告的具体报送方向，否则填写替代符“@N”如下列字段填写了119999、129999、619999或629999，本字段须填写具体的身份证件/证明文件类型，否则填写替代符“@N”：
1.客户身份证件/证明文件类型(CITP)；
2.交易代办人身份证件/证明文件类型(TBIT)；
3.交易对手身份证件/证明文件类型(TCIT）；
4.可疑主体身份证件/证明文件类型(SETP)如字段“非柜台交易方式（OCTT）”选择为“99”，本字段须填写非柜台交易方式的具体类型，否则填写替代符“@N”如字段“可疑主体法定代表人身份证件类型(SRIT)”填写了119999、129999、619999或629999，本字段须填写具体的身份证件/证明文件类型，否则填写替代符“@N”即银发〔2017〕99号文中所指的“首次提交可疑交易报告号”。
当字段“报送次数标志（TORP）”填写内容不为1时，需要同时提供与该份报告相关联，且“报送次数标志”为1的已正确入库的可疑交易报告报文名称（不加扩展名），否则填写替代符“@N”如字段“可疑交易报告触发点（TPTR）”选择为“99”，本字段须填写可疑交易报告的具体触发点，否则填写替代符“@N” 人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的金融机构代码，如果尚未取得金融机构代码，则经申请后由中国反洗钱监测分析中心分配报告机构编码00：客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的交易，“金融机构”为开立账户的机构或发卡银行； —39— 01：客户通过境外银行卡所发生的交易，“金融机 构”为收单行； 02：客户不通过账户或者银行卡发生的交易，“金 融机构”为办理业务的机构
3 ROTF交易信息备注 字符型，64位 暂填写“@N” 按照10.5节收付款方匹配号类型代码表的规定填
4 RPMN收付款方匹配号字符型，500位 写 可疑交易报告填报
5 RPNM 字符型，16位 人员 收付款方匹配号类
6 RPMT 字符型，2位 型 按照10.5节收付款方匹配号类型代码表填写 发现可疑交易的金融机构网点的唯一代码，填写中
7 RPNC上报网点代码 字符型，16位 国人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的金融机构代码。
如果尚未取得金融机构代码，则由报 告机构自行编制内部唯一代码
S 可疑主体控股股东
1.居民身份证号长度应为15位或者18位；
1 SCID或实际控制人身份字符型，128位
2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最 证件/证明文件号码 后一位校验码前的连接符“-”） 可疑主体控股股东
2 SCIT或实际控制人身份字符型，6位 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 证件/证明文件类型 可疑主体控股股东
3 SCNM 字符型，512位 或实际控制人名称
1.电话号码应按照如下两种方式之一填写： 手机：11位手机号码，
4 SCTL可疑主体联系电话字符型，64位 固定电话：区号+“-”+固定电话；
2.如果报告机构掌握可疑主体的多个联系电话，则 应设置多个“可疑主体联系电话”字段，每个字段 填写一个联系电话 如果报告机构掌握可疑主体的多个地址信息，则应 可疑主体住址/经营
5 SEAR 字符型，512
位 设置多个“可疑主体住址/经营地址”字段，每个字 地址 段填写该可疑主体的一个住址或经营地址 —40—
1.其他联系方式指除电话和地址以外的联系方式； 可疑主体其他联系
2.如果报告机构掌握可疑主体的多种其他联系方
6 SEEI 字符型，512位 方式 式，则应设置多个“可疑主体其他联系方式”字段， 每个字段填写一条可疑主体其他联系方式信息
1.居民身份证号长度应为15位或者18位； 可疑主体身份证件/
7 SEID 字符型，128位
2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最 证明文件号码 后一位校验码前的连接符“-”
8 SENM可疑主体姓名/名称字符型，512位
9 SETN可疑主体总数 数值型，8位 可疑主体身份证件/ 10 SETP 字符型，6位 证明文件类型 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写
1.可疑主体职业按照GB/T6565-2015职业分类与 代码填写，可根据实际情况填写可疑主体职业的“大 类”、“中类”或“小类”； 可疑主体职业（对 11 SEVC 字符型，32位 私）或行业（对公）
2.可疑主体行业按照GB/T4754-2011国民经济行业分类与代码标准填写，可根据实际情况填写可疑主体行业的“门类”、“大类”、“中类”或“小 类”；
3.对于可疑主体处于失业、无业或离退休等情况， 填写“99999” 可疑主体法定代表 12 SRID 字符型，128
位 人身份证件号码 居民身份证号长度应为15位或者18位 可疑主体法定代表 13 SRIT 字符型，32位 人身份证件类型 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 可疑主体法定代表 14 SRNM 字符型，512位 人姓名 资金交易及客户行 15 STCB 字符型，10000位 为情况
1.可疑交易报告所符合的报告机构自主定义的可疑 交易监测标准代码，报告机构应事先将本机构自主 16 STCR可疑交易特征代码字符型，32位 定义的可疑交易监测标准代码表报备中国反洗钱监 测分析中心；
2.如果可疑交易行为符合多个可疑交易特征，则应 —41— 17 STNM可疑交易总数 数值型，8位 18 STNT可疑主体国籍 字符型，3位 T1 23456 7 891011 TBID TBITTBNMTBNTTCACTCAT TCID TCITTCNMTICDTORP 交易代办人身份证字符型，128位 件/证明文件号码交易代办人身份证 字符型，6位件/证明文件类型交易代办人姓名字符型，128位 交易代办人国籍字符型，3位 交易对手账号 字符型，64位 交易对手账户类型字符型，6位 交易对手身份证件/字符型，128位 证明文件号码 交易对手身份证件/字符型，6位 证明文件类型 交易对手姓名/名称字符型，128位 业务标识号 字符型，256位 报送次数标志 字符型，5位 12 TOSC疑似涉罪类型 字符型，4位 可疑交易报告触发 13 TPTR 字符型，2位 点 设置多个“可疑交易特征代码字段”，每个字段填写一个可疑交易特征代码
1.按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标准填写；
2.如报告机构掌握可疑主体的多个国籍，则需设置多个“可疑主体国籍”字段，每个字段填写一个国别或地区代码 居民身份证号长度应为15位或者18位 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标准填写 按照10.2节账户类型代码表填写
1.居民身份证号长度应为15位或者18位；
2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符“-”）按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 初次报送填写
1，然后逐次累加，最大填写9999，如果超过9999则该部分填写00001.按照10.6节疑似涉罪类型代码表填写；
2.如果可疑交易行为涉嫌多个疑似涉罪类型，则应设置多个“疑似涉罪类型”字段，每个字段填写一个疑似涉罪类型代码01：模型筛选；02：执法部门指令（公安、纪检、安全等部门的境 —42— 14 TRCD交易发生地 字符型，9位 涉外收支交易分类 15 TSCT 数值型，16位 与代码 16 TSDR资金收付标志 字符型，2位 17 TSTM交易时间 字符型，14位 18 TSTP交易方式 字符型，6位 附：单位账户类型 内冻结、协查等）；03：监管部门指令（如人民银行、证监会、交易所等部门的警示或协查等）；04：金融机构内部案件（机构内部违规违法行为等）；05：社会舆情；06：金融机构从业人员发现的身份、行为等异常状况；99：其他（若选择此项，报告机构应在字段“其他可疑交易报告触发点(OTPR)”对其触发点做进一步说明）
1.当交易发生地为中国大陆地区时，前3位填写CHN或特殊经济区类型代码，后6位按照大陆地区行政区划代码填写区、县级的代码；
2.当交易发生地为中国大陆地区以外的国家或地区时，前3位填写国别代码，后6位填写000000；
3.行政区划代码以国家统计局公布的最新县及县以上行政区划代码为准；
4.国别代码使用GB/T2659－2000世界各国和地区名称代码中的3位字符代码；
5.特殊经济区类型代码按照10.4节特殊经济区类型代码表填写按照GB/T19583-2014涉外收支交易分类与代码标准填写01：收；02：付格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒”按照10.3节交易方式代码表填写 —43— 附 单位账户类型 参考《中国人民银行人民币银行结算账户管理系统》和《国家外汇管理局外汇账户管理信息系统》中账户性质分类及编码，本规范中单位账户类型分类及编码如下： 账户性质代码账户性质名称0011基本存款账户0012一般存款账户0013专用存款账户0014临时存款账户1000经常项目-外汇结算账户1101经常项目-待核查账户1104经常项目-国际贸易结算中心专用外汇账户1200经常项目-外币现钞账户1202经常项目-捐赠账户1601保险机构外汇经营账户1602保险机构资金运用外汇账户1603支付机构外汇备付金账户1900经常项目-境外机构经常项目外汇账户2101资本项目-前期费用外汇账户2102资本项目-外汇资本金账户2103资本项目-境内资产变现账户 —44— 2104资本项目-境外汇入保证金专用账户2105资本项目-境内划入保证金专用账户2106资本项目-境内再投资专用账户2107资本项目-环境权益交易外汇账户2108资本项目-人民币前期费用专用存款账户2109资本项目-人民币资本金专用存款账户2110资本项目-人民币并购专用存款账户2111资本项目-人民币股权转让专用存款账户2112资本项目-人民币再投资专用存款账户2113资本项目-结汇待支付账户2201资本项目-境外资产变现账户2202资本项目-境外放款专用账户2301资本项目-外债专户2302资本项目-外债转贷款专户2303资本项目-国内外汇贷款专户2304资本项目-外债转贷款还贷专户2305资本项目-外债还贷专户2306资本项目-外汇委托贷款专用账户2402资本项目-境内机构衍生业务境内专户2403资本项目-股权激励计划境内专户2404资本项目-境内公司境外上市专用外汇账户2406资本项目-境内股东境外持股专户2408资本项目-A股上市公司外资股东减持股份及分红人民币临时存款账户 —45— 2409资本项目-QFII境内外汇账户2410资本项目-QFII人民币账户2411资本项目-RQFII人民币账户2412资本项目-QDII境内托管账户2413资本项目-QDII募集资金专用外汇账户2414资本项目-QDII外汇清算账户2415资本项目-QDII直销和代销外汇账户2416资本项目-境内外投资者B股交易结算资金账户2417资本项目-非银行金融机构客户资金账户2418资本项目-非银行金融机构自有外汇资金账户2421资本项目-定期存款户2499资本项目-其他资本项目专用外汇账户3300离岸外汇账户3400境外机构（个人）境内外汇账户3500特殊交易保证金外汇账户3600国际资金主账户3601国内资金主账户3603自贸区内机构自由贸易账户FTE3604境外机构自由贸易账户FTN3605自贸区内个人自由贸易账户FTI3606自贸区内境外个人自由贸易账户FTF4200暂存户-开证、付汇保证金账户4600暂存户-其他暂存户 —46—
一、总体要求（一）数据格式。
人民银行检查组使用本规范要求银行业金融机构（以下简称银行）提取数据时,可要求银行提供CSV格式或MYSQL等数据库文件格式。
银行应按照人民银行检查组要求制作相应格式数据，如采用数据库文件格式，应按照本规范定义的字段类型和长度提取数据，并建立索引。
如采用文本格式的，应确保分隔符与数据内容有效区分，在字段内容加半角双引号，以“|”分割。
如：“张三”|“18”|“男”。
可按照时间、网点等口径分割数据，涉及到特殊符号的，一律使用半角。
（二）数据内容。
原则上，要求银行的业务系统（或专门对接监管部门提取数据的系统）中设置的数据项目必须包括但不限于本规范中所列的全部数据项目，并在日常工作中将数据内容录入系统。
银行在向人民银行检查组提取数据时应据实完整提供。
所有字段内容均为必填项，如果系统未采集某数据项目 —5— 内容或该项目不适用某业务的，该数据项用“@N”填写。
异常交易排查分析记录不设定统一格式，银行根据检查 组要求另行提供。
二、接口规范定义及说明 （一）tb_bank
机构对照表。
说明:本表数据范围为检查对象所属法人机构及其辖区 内所有向客户提供金融服务（产品）的分支机构或部门条线， 每个机构或部门生成一条完整的记录。
序号字段名称 类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则 中国反洗钱监测分析
1 Head_no字符型，20位 报告机构编码中心分配各银行的报 告编码 根据人民银行规
2 Bank_code1字符型，20位 机构网点代码各分支机构网点代码范的机构网点代 码 人民银行科技司制定 金融机构的内设
3 Bank_code2字符型，16位 金融机构编码的14位金融标准化编 部门可以不填写 码 与机构网点代码
4 Bank_name字符型，120位机构名称 （Bank_code1）和金融机构编码对应的机 构名称
5 Bord_type字符型，2位 跨境标识 境内10；境外11 （二）tb_settle_type业务类型对照表。
说明:本表数据范围为检查对象所属法人机构全系统提 供的所有金融产品（服务），每种业务类型生成一条完整的 记录。
—6— 序号字段名称类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则
1 Head_no字符型，20位报告机构编码见Tb_bank 以各机构系统内业此处填写编码。
例，数据字 2Settle_type字符型，20位业务类型 务类型的数据字典典中“现金汇款”编码为 为口径提供 1234，则此处填写1234 此处填写编码对应中文名 以各机构系统内业 称。
例，数据字典中编码
3 Name字符型，100位业务名称 务类型的数据字典 1234对应“现金汇款”，则 为口径提供 此处填写现金汇款 （三）tb_cst_pers存量个人客户身份信息表。
说明:
1.本表数据范围为截止检查期限结束日,在检查 对象及辖区内机构开立过账户的所有个人客户(包括信用卡 客户)最新的身份信息记录。
2.对于检查期限起始日至提取 数据日期间已销户的客户,其身份信息也应导入本表；对于 检查期限起始日前已销户的客户,
其身份信息可不导入本 表。
3.如客户身份信息要素涉及多个系统，应分别从各系统 取数，确保提供要素的完整性。
每个客户均生成一条完整的 记录。
注：本表建立索引字段，创建一个组合索引和两个独立 索引。
一个组合索引：id_no+id_type+cst_sex； 两个独立索引：cst_no、id_no。
序号
字段名称类型和长度
1 Head_no字符型，20位 2Bank_code1字符型，20位 中文名称 字段释义 报告机构编码见Tb_bank客户号归属机构网点代码 填写规则 对应Tb_bankBank_code1 表中的 —7—
3 Cst_no字符型，50位客户号 4Open_time字符型，8位创建日期 客户号创建日年月日格式YYYYMMDD 期 5Close_time字符型，8位结束日期 客户号销号日年月日格式YYYYMMDD 期 6_name字符型，40位客户姓名
7 Cst_sex字符型，2位性别 按如下填列。
11：男；12：女，用数字代表 按照GB/T2659-2000世界各
8 Nation字符型，20位国籍（地区） 国和地区名称代码标准填写。
英文缩写，如CHN、HK 按如下填列。
11：居民身份证 或临时身份证；12：军人或武 警身份证件；13：港澳居民往
9 Id_type字符型，2位身份证件种类 来内地身份通行证，台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅 行证件；14：外国公民护照； 19：其他类个人身份有效证件 填写数字 10 Id_no字符型，50位身份证件号码 11Id_deadline字符型，8位 身份证件有效期限到期日 YYYYMMDD，长期用99991231表示 12upation字符型，80位职业 填写文字，如采用代码记录的，需转化为文字 13 e数值型，16位年收入 单位为元，保留2位小数 客户的手机号 14Contact1字符型，20位联系方式 码或固定电话 号码 15Contact2字符型，20位其他联系方式
1 客户不止1个联系方式时先填 16Contact3字符型，20位其他联系方式
2 写Contact1、Contact2，再填写本字段，即不能出现 Contact1、Contact2为空，只 —8— 填写Contact3的情况，客户不 止3个联系方式的，只需导入
3 种联系方式即可 住所地或工作单17Address1字符型，500位 位地址 其他住所地或工18Address2字符型，500位 作单位地址
1 客户有多个住所地或工作单位地址时先填写Address1，再填写本字段 其他住所地或工19Address3字符型，500位 作单位地址
2 客户有多个住所地或工作单位地址时先填写Address1、Address2，再填写本字段 客户的工作单20Company字符型，120位工作单位名称 位名称 21Sys_name字符型，120位系统名称 提取（采集）客如涉及多个系统，逐一全部列 户身份信息的出，用“;”分隔 系统名称 （四）tb_cst_unit存量单位客户身份信息表。
说明:
1.本表数据范围为截止检查期限结束日，在检查 对象及辖区内机构开立过账户的所有单位客户最新的身份 信息记录。
2.对于检查期限起始日至提取数据日期间已销户 的客户,其身份信息也应导入本表；对于检查期限起始日前 已销户的客户,
其身份信息可不导入本表。
3.如客户身份信 息要素涉及多个系统，应分别从各系统取数，确保提供要素 的完整性。
每个客户均生成一条完整的记录。
注：本表建立索引字段，创建三个组合索引和一个独立 索引。
三个组合索引：rep_name+cst_no、ope_name+cst_no、 license+cst_no； —9— 一个独立索引：cst_no。
序号
字段名称类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则 1Head_no字符型，20位报告机构编码 见Tb_bank 客户号归属机构网点2Bank_code1字符型，20位 代码 对应Tb_bank表中的Bank_code1
3 Cst_no字符型，50位客户号 4Open_time字符型，8位创建日期 客户号创建YYYYMMDD 日期 5_name字符型，120位客户名称 6Address字符型，120位住所地 实际经营地或注册地址 7Operate字符型，160位经营范围 依法设立或经营的执8Set_file字符型，2位 照名称 按如下填写。
11：营业执照；12：其他。
对于多证合一的机构，填写11 依法设立或经营的执9License字符型，50位 照号码 对应Set_file的号码，对于多证合一的机构填写统一社会信用代码 Id_deadlin 依法设立或经营的执 10 字符型，8位 e 照有效期限到期日 YYYYMMDD，长期用99991231表示 11Org_no字符型，20位组织机构代码 12Tax_no字符型，20位税务登记证号码 法定代表人或负责人13Rep_name字符型，40位 姓名 按如下填列。
11：居民身份证或 临时身份证；12：军人或武警身 份证件；13：港澳居民往来内地 法定代表人或负责人14Id_type2字符型，2位 身份证件类型 身份通行证，台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；14： 外国公民护照；19：其他类个人 身份有效证件 填写数字 15Id_no2字符型，50位法定代表人或负责人 —10— 身份证件号码 法定代表人或负责人 Id_deadlin 16 字符型，8位身份证件有效期限到 e2 期日 控股股东或者实际控17Man_name字符型，40位 制人姓名 控股股东或者实际控18Id_type3字符型，2位 制人身份证件类型 控股股东或者实际控19Id_no3字符型，50位 制人身份证件号码 控股股东或者实际控 Id_deadlin 20 字符型，8位制人身份证件有效期 e3 限到期日 授权办理业务人员姓21Ope_name字符型，40位 名 授权办理业务人员身22Id_type4字符型，2位 份证件类型 授权办理业务人员身23Id_no4字符型，50位 份证件号码24Id_deadlin字符型，8位授权办理业务人员身 YYYYMMDD，长期用99991231表示 按如下填列。
11：居民身份证或临时身份证；12：军人或武警身份证件；13：港澳居民往来内地身份通行证，台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；14：外国公民护照；19：其他类个人身份有效证件；20：单位证件类型填写数字 YYYYMMDD，长期用99991231表示 按如下填列。
11：居民身份证或临时身份证；12：军人或武警身份证件；13：港澳居民往来内地身份通行证，台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；14：外国公民护照；19：其他类个人身份有效证件填写数字 YYYYMMDD，长期用99991231表示 —11— 份证件有效期限到期e4 日25Industry字符型，80位行业 注册资本金26Reg_amt数值型，18位 Code字符型，3位注册资本金币种27 填写文字；如采用代码记录的，需转化为文字不带货币符号和+-号，保留2位小数 采用国标，如RMB、USD等；下同 28Sys_name字符型，120位系统名称 提取客户身如涉及多个系统，逐一全部列出， 份信息的系用“;”分隔 统名称 （五）tb_符合特定条件的银行账户信息表。
说明:
1.本表数据范围为检查对象及辖区内机构符合特 定条件的银行账户信息。
2.满足下列条件之一的，应当导入 本表：检查期限内开立的银行账户；检查期限内发生交易的 银行账户，如发生转账、存取款、贷款等交易，但不包括仅 发生结息、自动转存、年费、小额账户管理费等非客户主动 发起交易的账户，不包括银行内部账户。
注：本表建立索引字段，创建七个组合索引和一个独立 索引。
七个组合索引：open_time+_type+cst_no、 open_time+_type+id_no、 open_time+self__no+close_time、 open_time+agency_flag、self__no+_flag、 self__no+fixed_flag、 id_no+self__no； —
12— 一个独立索引：cst_no。
序号
1 字段名称Head_no 类型和长度 中文名称 字符型，20位报告机构编码 2Bank_code1字符型，20位开户行代码 Self__nam
3 字符型，120位账户户名 e 4_state字符型，2位账户状态 5Self__no字符型，40位账号
6 Card_no字符型，40位卡号
7 _type字符型，2位公私标识 8_type1字符型，2位个人账户种类
9 Id_no字符型，50位身份证件号码 10 Cst_no字符型，50位客户号 11Fixed_flag字符型，2位定活期标识 字段释义见Tb_bank账户开户行机构网点代码 填写规则 个人客户、单位客户 11：正常；12：其他 表中每个账号一条记录， 不能为空；如果只有卡号 无账号，填写卡号，即账 号与卡号一致 如开设账户有提供银行 卡，应在本字段填写卡号， 没有卡号为空。
如果存在
1 个账号对应多个卡号（或 多个账号对应1个卡）的 情况，应按照账号与卡号 的对应关系分多条记录全 部列出 11：个人；12：单位 当_type=11时填写： 11：代表I类账户；12： 代表II类账户；13：代表 III类账户；14：代表信用 卡账户 开立账户的客户身个人客户按照表3Id_no字 份证件号码，包括个段、单位客户按照表
4 人和单位客户 License字段 该账户归属的客户 号 10：活期；11：定期，12： 其他 —13— 当_type=12时填写， 12Ent_cst_type字符型，4位单位账户类型 具体规范见附 填写数字 13Frg_flag字符型，2位本外币标识 10：仅本币；11：仅外币；12：通用 14Open_time字符型，8位开户日期 YYYYMMDD 15Close_time字符型，8位销户日期 YYYYMMDD 标识该账户是否为 16_flag字符型，2位银行卡收单账户标识银行卡收单资金结11：是；12：否 算账户 11：借记卡；12：贷记卡； 17Credit_flag字符型，2位借贷记卡标识 准贷记卡等具有贷记功能的填写12，卡号为空时不 填写 18 W_type字符型，2位账户网银标识 11：开通；12：未开通 申请（绑定）手机银 19Bank_tel字符型，16位手机银行号码 行、用于接收验证码 的手机号码 20Open_type字符型，2位开户标识 11：柜面开户；12：非柜面开户 11：代理；12：本人；13： 21Open_type1字符型，2位开户标识
1 批量开户（仅公私标识为 个人11时填写） 22Agent_name字符型，60位代理人姓名 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 23Agent_tel字符型，60位代理人联系方式 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 Agency_flag=11，即发生 代理关系时填写。
按如下 24Agent_type字符型，2位代理人身份证件种类 填列：11：居民身份证或临时身份证；12：军人或 武警身份证件；13：港澳 居民往来内地身份通行 —14— 证，台湾居民来往大陆通 行证或其他有效旅行证 件；14：外国公民护照； 19：其他类个人身份有效 证件 填写数字 25Agent_no字符型，50位代理人身份证件号码 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 （六）tb__txn基于客户账户的交易数据表。
说明:
1.本表数据范围为检查对象及辖区内机构所有客户的 账户（包括销户）在检查期限内的本外币交易流水；
2.本表不含 具有贷记功能(如信用卡、准贷记卡等)账户交易数据,具有贷记 功能账户的交易数据应导入表
8。
注：本表建立索引字段，创建七个组合索引。
date+self__no+reverse_flag+tsf_flag+lend_flag、 date+cst_no+reverse_flag+tsf_flag+lend_flag、 date+bank_flag+self__no、 date+_type+self__no、 date+self__no+
part__no、 date+ip_code+self__no、 date+id_no。
序号字段名称 类型和长度 中文名称
1 Date 字符型，8位交易日期
2 Time 字符型，6位交易时间 3Self_bank_code字符型，20位交易行代码 字段释义 填写规则 YYYYMMDD，以实际会计日期为准HHMMSS,以实际会计时间为准对应Tb_bank的交易行机构网点代码Bank_code1 —15—
4 _type字符型，2位公私标识 11：个人；12：单位
5 Cst_no字符型，50位客户号 开立账户的客户身份个人客户按照表
3 6 Id_no字符型，50位身份证件号码证件号码，包括个人Id_no字段、单位客户按 和单位客户 照表4License字段 7Self__no字符型，40位账号 （不能为空）定义与表5一致
8 Card_no字符型，40位卡号 定义与表5一致 9Self__name字符型，120位账户名称 交易对手方账户 10 _flag字符型，2位 类别 11：银行账户；12：支付账户等非银行账户 11Part_bank_code字符型，20位交易对方行代码 当Tsf_flag为10，即存取现金时，对方为空值 12Part_bank_name字符型，120位交易对方行名称 当Tsf_flag为10，即存取现金时，对方为空值 交易对方账号 13Part__no字符型，40位 账号或卡号 （卡号） 当Tsf_flag为10，即存取现金时，对方为空值 14Part__name字符型，120位交易对方户名 当Tsf_flag为10，即存取现金时，对方为空值 15 Lend_flag字符型，2位资金收付标识 10：收；11：付（客户角度） 16 Tsf_flag字符型，2位现金、转账标识 10：现金；11：转账（客户角度） 按照GB/T12406-2008 17 Cur 字符型，3位币种 表示货币和资金的代码标准填写，如CNY、USD 等 金额只能取绝对值,交 18 Org_amt数值型，16位原币种交易金额 易方向在借贷标识处标明（下同），保留2位 小数 19 Usd_amt数值型，16位折美元交易金额 所有交易均折成美元，折算口径由各机构自 —16— 定，提供说明（下同）， 保留2位小数 所有交易均折成人民 折人民币交易金 20 Rmb_amt数值型，16位 额 币，折算口径由各机构自定，提供说明（下同）， 保留2位小数 对应交易后账户原币种 21 Balance数值型，16位账户余额 余额（下同），保留
2 位小数 本笔交易是否代理， 22Agency_flag字符型，2位代理交易标识而非开立账户是否代11：代理；12：本人 理 23Agent_name字符型，60位代理人姓名同上 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 24 Agent_tel字符型，60位代理人联系方式同上 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 Agency_flag=11，即发 生代理关系时填写。
按 如下填列：11：居民身 份证或临时身份证;12： 军人或武警身份证件； 代理人身份证件 25Agent_type字符型，2位 同上 种类 13：港澳居民往来内地身份通行证，台湾居民 来往大陆通行证或其他 有效旅行证件；14：外 国公民护照；19：其他 类个人身份有效证件 填写数字 代理人身份证件 26 Agent_no字符型，50位 同上 号码 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 27 Ticd 字符型，40位业务流水号 28Counter_no字符型，30位柜员号 29Settle_type字符型，20位业务类型 每笔交易对应的业务见表Settle_type —17— 类型 30Reverse_flag字符型，2位冲账标识 10：否；11：是 资金用途、交易目的 31 Purpose字符型，120位摘要说明 等 交易发生地在境外， 交易对方行为境外银 行等情形，本银行非 32 Bord_flag字符型，2位跨境交易标识 11：是；12：否 居民账户与其他银行 账户发生的款项划转 视同跨境交易 当Bord_flag=11时，填 交易对方所在国 33 Nation字符型，20位 家或地区 写按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代 码标准填写 11：网银；12：手机银 34 Bank_flag字符型，2位交易方式标识 行；13：柜面；14：ATM 机具；15：其他 Bank_flag=11，客户通 35 Ip_code字符型，17位IP地址 过网上银行端发起交易 时填写IP地址 Bank_flag=14时，即ATM 36 Atm_code字符型，30位ATM机具编号 交易填写交易的机具编 号 ATM机具所属行 37 Bank_code字符型，20位 行号 对应上行机具所属机构的行号，对应Tb_bank的Bank_code1 网银交易或手机交易时 38 Mac_info字符型，17位MAC或IMEI地址 填写：PC机填写MAC，移动终端填写IMEI，以 实际获取为准 （七）tb_cross_border跨境汇款交易数据表。
—18— 说明:本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖区 内机构办理的需要国际收支申报的跨境汇款交易流水。
注：本表建立索引字段，创建两个组合索引， date+id_no、date+self__no。
序号字段名称类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则
1 Date字符型，8位交易日期
2 Time字符型，6位交易时间 YYYYMMDD，以实际会计日期为准HHMMSS，以实际会计日期为准 3Lend_flag字符型，2位资金收付标识 10：收；11：付（客户角度） 4Tsf_flag字符型，2位现金、转账标识 10：现金；11：转账（客户角度） 5Unit_flag字符型，2位公私标识 11：个人；12：单位（指客户）
6 Cst_no字符型，50位客户号 个人客户按照表3Id_no字 客户身份证件号码，包
7 Id_no字符型，50位身份证件号码 段、单位客户按照表
4 括个人和单位客户 License字段 Self__nam
8 字符型，120位客户姓名 e 9Self__no字符型，60位客户账号 定义与表5一致 10Card_no字符型，60位客户卡号 定义与表5一致 11Self_add字符型，120位客户联系地址 12 Ticd字符型，40位业务流水号 13Part__no字符型，60位交易对手账号 Part__nam 14 字符型，120位交易对手姓名 e 交易对手国家15Part_nation字符型，20位 或地区 按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标准填写 16Part_city字符型，20位交易对手城市 17Part_add字符型，120位交易对手地址 —19— 交易对手银行18Part_bank字符型，120位 名称 19Self_decl字符型，120位汇款申报号国际收支申报号码 按照GB/T12406-2008表示 20 Cur字符型，3位币种 货币和资金的代码标准填写， 如CNY、USD等 原币种汇款金21Org_amt数值型，16位 额 保留2位小数 折美元汇款金22Usd_amt数值型，16位 额 保留2位小数 折人民币汇款23Rmb_amt数值型，16位 金额 保留2位小数 汇款公司或交 24 Mode字符型，20位 如速汇金、SWIFT等 易渠道 25Purpose字符型，120位摘要附言 资金用途、交易目的等 26Agency_flag字符型，2位 本笔交易是否代理，而 代理交易标识 11：代理；12：本人 非开立账户是否代理 27Agent_name字符型，60位代理人姓名同上 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 代理人联系方 28Agent_tel字符型，60位 同上 式 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 Agency_flag=11，即发生代理 关系时填写。
按如下填列：11： 居民身份证或临时身份证； 12：军人或武警身份证件；13： 29Agent_type字符型，2位 代理人身份证同上 件种类 港澳居民往来内地身份通行证，台湾居民来往大陆通行证 或其他有效旅行证件；14：外 国公民护照；19：其他类个人 身份有效证件 填写数字 代理人身份证 30Agent_no字符型，50位 同上 件号码 Agency_flag=11，即发生代理关系时填写 —20— （八）tb_cred_txn信用卡账户金融交易数据表。
说明:
1.本表数据范围为，检查对象及辖区内机构的所 有具有贷记功能账户(如信用卡、准贷记卡等、包括销户)在 检查期限内金融交易流水；
2.本表不包括冻结、解冻、预授 权等非金融交易。
注：本表建立索引字段，创建三个组合索引， date+self__no+lend_flag、 date+id_no+lend_flag、 date+id_no+self__no。
序号 字段名称 类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则
1 Self__no
字符型，40位 账号 同表
5 2 Card_no字符型，40位 卡号 同表
5 3Self__name字符型，120位姓名
4 Cst_no字符型，50位 客户号 该账户归属的客户号 个人客户按照表
3 开立账户的客户身 Id_no字段、单位
5 Id_no字符型，50位 身份证件号码 份证件号码，包括个 客户按照表
4 人和单位客户 License字段
6 Date 字符型，8位 交易日期 YYYYMMDD，以实际会计日期为准
7 Time 字符型，6位 交易时间 Hhmmss，以实际会计日期为准
8 Lend_flag字符型，2位 资金收付标识 10：收；11：付（客户角度）
9 Tsf_flag字符型，2位 现金、转账标识 10：现金；11：转账（客户角度） —21— 10 Cur 字符型，3位 币种 11 Org_amt数值型，16位 原币种交易金额 12 Usd_amt数值型，16位 折美元交易金额 按照GB/T124062008表示货币和资金的代码标准填写，如CNY、USD等保留2位小数保留2位小数 13 Rmb_amt数值型，16位 折人民币交易金额 保留2位小数 如无溢缴款则填写 每笔交易后本账户
0，如有溢缴款则填 14 Balance数值型，16位 溢缴款余额 的溢缴款余额 余额绝对值，保留
2 位小数 15 Purpose字符型，120位摘要说明 资金用途、交易目的等 信用卡消费商户名 16 Pos_owner字符型，40位 商户名称 称 11：有卡交易；12： 17 Trans_type字符型，2位 交易类型 无卡交易（网银交易）；13无卡交易 （非网银交易） Trans_typeg=13 18 Ip_code字符型，17位 IP地址 时，由客户通过网上银行端发生交易 时填写IP地址 包括交易发生地在 境外，交易对方行为 境外银行等情形，本 19 Bord_flag字符型，2位 跨境交易标识 银行非居民账户与11：是；12：否 其他银行账户发生 的款项划转视同跨 境交易 交易对方所在国家 20 Nation字符型，20位 或地区 当Bord_flag=11时，填写 —22— 21 Part_bank字符型，120位交易对手银行名称 交易对方账号或卡 22 Part__no字符型，40位 号 23Part__name字符型，120位交易对方账户名称 24 Settle_type字符型，20位 业务类型 25 Ticd 字符型，40位 业务流水号 （九）tb_cash_remit现金汇款交易流水。
按照GB/T26592000世界各国和地区名称代码标准填写 说明:
1.本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖 区内机构办理的现金汇款、无卡无折现金存款交易；
2.本表 不包含跨境交易数据。
注：本表建立索引字段，创建两个组合索引， date+cur+id_no、date+id_no+part__no。
序号 字段名称 类型和长度 中文名称
1 Date 字符型，8
位 交易日期
2 Time 字符型，6位 交易时间 3Self_bank_code字符型，20位 交易行代码
4 _name字符型，60位 客户姓名
5 Id_no 字符型，50位 身份证件号码
6 Cur 字符型，3位 币种 字段释义 填写规则 YYYYMMDD，以实际会 计日期为准 HHMMSS，以实际会计 日期为准 交易行机构网点代对应Tb_bank的 码 Bank_code1 要求办理现金汇款 等业务的客户姓名 个人客户按照表3办理业务的客户身 Id_no字段、单位客份证件号码，包括个 户按照表4人和单位客户 License字段 按照GB/T12406-
2 —23—
7 Org_amt数值型，16位
8 Usd_amt数值型，16位
9 Rmb_amt数值型，16位 10Inside__no字符型，40位 11Part_bank_code字符型，20位 原币种金额折美元金额折人民币金额 银行内部账户账号 交易对方行代码 008表示货币和资金的代码标准填写，如CNY、USD等保留2位小数保留2位小数保留2位小数办理现金交易的内部账号收款人银行代码 12Part_bank_name字符型，120位交易对方行名称 收款人银行名称 13 Part__no字符型，40位 交易对方账号 收款人账户 14Part__name字符型，120位交易对方户名 收款人姓名 15 Ticd 字符型，40位 业务流水号 16 Counter_no字符型，30位 柜员号 17 Settle_type字符型，20位 业务类型 （十）tb_cash_convert现钞兑换交易明细表。
说明:本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖区 内机构办理的现钞结售汇、外币现钞兑换交易，即指资金不 在银行账户之间流动的结售汇交易或外币兑换交易。
注：本表建立索引字段，创建两个组合索引，date+id_no、 date+out_cur+id_no。
序号
字段名称 类型和长度 中文名称
1 Date字符型，8位交易日期
2 Time字符型，6位交易时间 Self_bank_cod
3 字符型，20位交易行代码 e
4 _name字符型，60位客户姓名 字段释义 填写规则 YYYYMMDD，以实际会计日 期为准 HHMMSS，以实际会计日期 为准 交易行机构网点代对应Tb_bank的 码 Bank_code1 要求办理现钞兑换 —24— 等业务的客户姓名 办理业务的客户身个人客户按照表3Id_no字
5 Id_no字符型，50位身份证件号码份证件号码，包括个段、单位客户按照表
4 人和单位客户 License字段 按照GB/T12406-2008表 客户付出的现钞币
6 Out_cur字符型，3位付出币种 示货币和资金的代码标准 种 填写，如CNY、USD等 付出原币种金客户付出的现钞原 7_amt数值型，16位 保留2位小数 额 币种金额 付出折美元金客户付出的现钞折 8Out_usd_amt数值型，16位 保留2位小数 额 美元金额 按照GB/T12406-2008表 客户收入的现钞币
9 In_cur字符型，3位收入币种 示货币和资金的代码标准 种 填写，如CNY、USD等 收入原币种金客户收入的现钞原 10_amt数值型，16位 保留2位小数 额 币种金额 收入折美元金客户收入的现钞折 11In_usd_amt数值型，16位 保留2位小数 额 美元金额 12 Ticd字符型，40位业务流水号 13Counter_no字符型，30位柜员号 14Settle_type字符型，20位业务类型 （十一）tb_risk_new存量客户最新风险等级表。
说明:
1.本表数据范围为截止取数日,在检查对象及辖 区内机构开立过账户的所有客户(包括信用卡客户)的最新 一次的风险等级划分记录；
2.对于检查期限起始日至提取数 据日期间已销户的客户，其风险等级划分记录也应导入本 表，对于检查期限起始日前已销户的客户,其风险等级划分 记录可不导入本表。
注：本表建立索引字段，创建二个组合索引，time+id_no、 —25— cst_no+time+risk_code。
序号字段名称类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则 客户号归属机构网对应Tb_bank表中的 1Bank_code1字符型，20位机构网点代码 点代码 Bank_code1
2 Cst_no字符型，50位客户号 Self__n
3 字符型，120位客户名称 ame 个人客户按照表3Id_no字 包括个人和单位客
4 Id_no字符型，50位身份证件号码 段、单位客户按照表
4 户 License字段 5_type字符型，2位公私标识 11：个人；12：单位 如采取三级分类：10：高； 11：中；12：低。
如采取 五级分类：10：高；11： 6Risk_code字符型，2位风险等级 中高；12：中；13：中低； 14：低。
依此类推，按等 级从高到低依次升序填 写，用数字代表等级 如果评定流程为系 最新一次划分日统先评，再人工确
7 Time字符型，8位 YYYYMMDD 期 认的，应填写人工 确认日期 评分分值（无分值
8 Norm字符型，500位划分依据 的填写评定理由） （十二）tb_risk_his存量客户检查期限内历次风险等 级划分表。
说明:
1.本表数据范围：在检查对象及辖区内机构开立 过账户的所有客户(包括信用卡客户)在检查期内历次的风 险等级划分记录。
2.对于检查期限起始日至提取数据日期间 已销户的客户,其风险等级划分记录也应导入本表;对于检 —26— 查期限起始日前已销户的客户,其风险等级划分记录可不 导入本表。
存量客户每次的划分记录均应当生成一条记录。
注：本表建立索引字段，创建二个组合索引，time+id_no、 cst_no+time+risk_code。
序号 字段名称 类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则 客户号归属机构网点代对
应Tb_bank表中
1 Bank_code1字符型，20位机构网点代码 码 的Bank_code1
2 Cst_no字符型，50位客户号 3Self__name字符型，120位客户名称 个人客户按照表
3 Id_no字段、单位客
4 Id_no字符型，50位身份证件号码包括个人和单位客户 户按照表
4 License字段
5 _type字符型，2位公私标识 11：个人；12：单位 如采取三级分类： 10：高；11：中；12： 低。
如采取五级分 类：10：高；11：中
6 Risk_code字符型，2位风险等级 高；12：中；13：中 低；14：低。
依此类 推，按等级从高到低 依次升序填写，用数 字代表等级 如果评定流程为系统先
7 Time 字符型，8位等级划分日期评，再人工确认的，应填YYYYMMDD 写人工确认日期 评分分值（无分值的填写
8 Norm 字符型，500位划分依据 评定理由） （十三）tb_lwhc_log公民联网核查日志记录表。
—27— 说明:本表数据范围为检查对象及辖区内机构检查期限内开展公民联网核查的工作记录。
注：本表建立索引字段，创建两个组合索引，id_no+date、id_no+result。
序号字段名称 类型和长度 中文名称 字段释义 填写规则
1 Bank_name字符型，120位核查机构名称 与核查机构网点代对应Tb_bank表中码对应的机构名称的Bank_name
2 Bank_code2字符型，20位 核查机构网点代码 对应Yb_bank表中的Bank_code1
3 Date 字符型，8位 联网核查日期 YYYYMMDD
4 Time 字符型，6位 联网核查时间 HHMMSS
5 Name 字符型，40位 公民姓名
6 Id_no 字符型，50位 居民身份证件号码 返回联网核查结果： 11：公民身份号码与 姓名一致，且存在照 片；12：姓名与号码 相符但照片不存在；
7 Result字符型，2位 核查结果 13：姓名与号码相符 但照片错误；14：号 码存在但与姓名不 匹配；15：号码不存 在；16：其他 用数字代表
8 Counter_no字符型，30位 柜员号 进行联网核查操作的柜员号
9 Ope_line字符型，40位 业务条线 具体开展核查的业务部门或岗位 10：机读（使用核查 10 Mode 字符型，2位 核查方式 机具）；11：手动（手 动输入身份证号码） 11 Purpose字符型，120位摘要 对核查工作的相关备注说明 （十四）tb_lar_report大额交易报告明细。
—28— 编号B 1C 12 3 4
5 说明：
1.本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖 区内机构开立账户的客户涉及的大额交易报告明细，如一份 大额报告中涉及多个账户交易的，需拆分提供归属于检查对 象的账户交易报告；
2.本表数据内容为向中国反洗钱监测分 析中心成功上报的大额交易报告明细，按照《金融机构大额 交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕 第
3号发布）数据报送字典提供字段，即《中国反洗钱监测 分析中心关于印发〈金融机构大额交易和可疑交易报告数据 报送接口规范（V1.0）〉的通知》（银反洗中心发〔2017〕19 号）。
XML
标签 字段内容 字段类型 填写规则 BPTC 银行与支付机构之间的字符型，500位 业务交易编码 CATPCBCNCBCT CCEI CCTL 客户账户类型客户银行卡号码客户银行卡类型 客户其他联系方式 客户联系电话 字符型，6位按照10.2节账户类型代码表填写 字符型，64位 10：借记卡； 字符型，2位 20：贷记卡；30：准贷记卡； 90：其他
1.其他联系方式指除电话和地址以外的联系方 式； 字符型，512位
2.如果报告机构掌握客户的多种其他联系方 式，则应设置多个“客户其他联系方式”字段， 每个字段填写一条客户其他联系方式信息 字符型，64位
1.电话号码应按照如下两种方式之一填写：手机：11位手机号码； —29— 固定电话：区号+“-”+固定电话；
2.如果报告机构掌握客户的多个联系电话，则 应设置多个“客户联系电话”字段，每个字段 填写一个联系电话 11：现代化支付系统行号； 12：人民币结算账户管理系统行号； 对方金融机构网点代码
6 CFCT 字符型，2
位13：银行内部机构号； 类型 14：金融机构代码； 99：其他
7 CFIC对方金融机构网点代码字符型，16位
8 CFIN对方金融机构网点名称字符型，64位
1.当网点在中国大陆地区时，前3位填写CHN 或特殊经济区类型代码，后6位按照大陆地区 行政区划代码填写区、县级的代码；
2.当网点中国大陆地区以外的国家或地区时， 前3位填写国别代码，后6位填写000000； 对方金融机构网点行政
9 CFRC 字符型，9位
3.行政区划代码以国家统计局公布的最新县及 区划代码 县以上行政区划代码为准；
4.国别代码使用GB/T2659－2000世界各国 和地区名称代码中的3位字符代码；
5.特殊经济区类型代码按照10.4节特殊经济 区类型代码表填写 客户身份证件/证明文 按照10.1节身份证件（证明文件）代码表填 10 CITP 字符型，6位 件类型 写 11 CRAT交易金额 数值型，20位 按照交易中实际使用币种计价的交易金额，可以包含“.”，小数点后最多保留3位小数 0501：当日单笔或者累计交易人民币5万元以 上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含
1 万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、 12 CRCD大额交易特征代码字符型，4位现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形 式的现金收支； 0502：非自然人客户银行账户与其他的银行账 户之间当日单笔或者累计交易人民币200万元 —30— 以上（含200万元）、外币等值20万美元以上 （含20万美元）的款项划转； 0503：自然人客户银行账户与其他的银行账户 之间当日单笔或者累计人民币50万元以上（含 50万元）、外币等值10万美元以上（含10万 美元）的境内款项划转； 0504：自然人客户银行账户与其他的银行账户 之间当日单笔或者累计人民币20万元以上（含 20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美 元）的跨境款项划转 将交易中实际使用币种折算为人民币计价的交 13 CRMB交易金额（折人民币）数值型，20位易金额，可以包含“.”，小数点后最多保留
3 位小数 14 CRPP资金用途 字符型，128位 15 CRTP交易币种 字符型，3位 按照GB/T12406-2008表示货币和资金的代码标准填写 16 CSNM客户号 字符型，32位 17 CTAC客户账号 字符型，64位 如果报告机构掌握客户的多个地址信息，则应 18 CTAR客户住址/经营地址字符型，512位设置多个“客户住址/经营地址”字段，每个字 段填写一个客户住址或经营地址
1.居民身份证号长度应为15位或者18位； 客户身份证件/证明文 19 CTID 字符型，128位
2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去 件号码 掉最后一位校验码前的连接符“-”） 20 CTNM客户姓名/名称 字符型，512位
1.按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称 代码标准填写； 21 CTNT客户国籍 字符型，3位
2.如报告机构掌握客户的多个国籍，则需设置 多个“客户国籍”字段，每个字段填写一个国 别或地区代码 22 CTTN大额交易客户总数数值型，8位大额交易客户总数>=大额交易客户序号 客户职业（对私）或客
1.客户职业按照GB/T6565-2015职业分类与 23 CTVC 字符型，32位 户行业（对公） 代码填写，可根据实际情况填写可疑主体职业 —31— 24D 1F
1 H1 M
1 O12
3 CUSD 交易金额（折美元） 数值型，20位 的“大类”、“中类”或“小类”；
2.客户行业按照GB/T4754-2011国民经济行业分类与代码标准填写，可根据实际情况填写可疑主体行业的“门类”、“大类”、“中类”或“小类”；
3.对于客户处于失业、无业或离退休等情况，填写“99999”将交易中实际使用币种折算为美元计价的交易金额，可以包含“.”，小数点后最多保留3位小数 DTTN欲删除交易总数 数值型，8位 FINC 金融机构网点代码 字符型，16位 有金融机构代码的网点应使用金融机构代码，暂时没有该代码的网点可自行编制内部唯一代码。
报告机构向反洗钱中心报送交易报告前，应在系统中报备其内部网点代码对照表，并在发生变化后及时更新 HTDT大额交易发生日期字符型，8位格式为“年年年年月月日日” MIRS人工补正标识 字符型，64位
1.对于应答人工补正通知的报文，填写中国反洗钱监测分析中心下发的人工补正通知文件名；
2.对于其他用途的报文，填写替代符“@N” OATMOCBTOCEC 客户账户开立时间字符型，14位格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒”。
如果字段“客户银行卡类型（CBCT）”选择为 客户银行卡其他类型字符型，32位“90”，此项须填写具体的银行卡类型，否则 填写“@N” 非柜台交易方式的设备字符型，500位 代码
1.对于网上交易，填写IP地址和MAC地址，之间使用“@”分隔，如果客户使用手机登录网络进行交易，可填写手机号码和设备信息（IMEI、 —32— UDID等），中间使用“@”分割；
2.对于POS交易，填写POS机编号；
3.对于电话交易，填写电话号码；
4.对于热键机交易，填写MAC地址；
5.对于ATM交易，填写ATM编号；
6.对于传真交易，填写传真号码；
7.对于营业场所交易，填写营业场所网点代码 地址（仅针对证券期货业）；
8.对于其他未列出的非柜台交易方式，填写其 对应的设备代码
4 OCNM
原客户号 字符型，32位 11：网上交易； 12：通过POS机交易； 13：通过电话交易； 14：通过热键机交易； 15：通过ATM；
5 OCTT非柜台交易方式 字符型，2位 16：通过传真交易； 17：营业场所交易（仅针对证券期货业）； 99：其他（若选择此项，报告机构应在字段“其 他非柜台交易方式(OOCT)”对其类型做进一步 说明） 如下列字段填写了
119999、129999、619999 或629999，本字段须填写具体的身份证件/证 其他身份证件/证明文 明文件类型，否则填写替代符“@N”：
6 OITP 字符型，32位 件类型
1.客户身份证件/证明文件类型(CITP)；
2.交易代办人身份证件/证明文件类型(TBIT)；
3.交易对手身份证件/证明文件类型(TCIT） 如字段“非柜台交易方式（OCTT）”选择为“99”，
7 OOCT
其他非柜台交易方式字符型，32位本字段须填写非柜台交易方式的具体类型，否 则填写替代符“@N”
8 OTCD原大额交易特征代码字符型，4位
9 OTDT原大额交易发生日期字符型，8位 10 OTIC原业务标识号 字符型，256位 —33— R 1 2 345T1234567 8910 RICD RLFC ROTFRPMNRPMT 人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的 报告机构编码 字符型，14位 金融机构代码，如果尚未取得金融机构代码，则经申请后由中国反洗钱监测分析中心分配报 告机构编码 00：客户通过在境内金融机构开立的账户或者 银行卡所发生的交易，“金融机构”为开立账 户的机构或发卡银行； 金融机构与客户的关系
字符型，2位01：客户通过境外银行卡所发生的交易，“金 融机构”为收单行； 02：客户不通过账户或者银行卡发生的交易， “金融机构”为办理业务的机构 交易信息备注 字符型，64位暂填写“@N” 收付款方匹配号 按照10.5节收付款方匹配号类型代码表的规字符型，500位 定填写 收付款方匹配号类型字符型，2位按照10.5节收付款方匹配号类型代码表填写 TBID TBITTBNMTBNTTCACTCAT TCID TCITTCNMTICD 交易代办人身份证件/字符型，128位居民身份证号长度应为15位或者18位 证明文件号码 交易代办人身份证件/字符型，6位 证明文件类型 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 交易代办人姓名 字符型，128位 交易代办人国籍 字符型，3位 按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标准填写 交易对手账号 字符型，64位 交易对手账户类型字符型，6位按照10.2节账户类型代码表填写 交易对手身份证件/证明文件号码 字符型，128位
1.居民身份证号长度应为15位或者18位；
2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符“-”） 交易对手身份证件/证字符型，6位 明文件类型 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 交易对手姓名/名称字符型，128位 业务标识号 字符型，256位 —34—
1.当交易发生地为中国大陆地区时，前3位填 写CHN或特殊经济区类型代码，后6位按照大 陆地区行政区划代码填写区、县级的代码；
2.当交易发生地为中国大陆地区以外的国家或 地区时，前3位填写国别代码，后6位填写 11 TRCD交易发生地 字符型，9位 000000；
3.行政区划代码以国家统计局公布的最新县及 县以上行政区划代码为准；
4.国别代码使用GB/T2659－2000世界各国 和地区名称代码中的3位字符代码；
5.特殊经济区类型代码按照10.4节特殊经济 区类型代码表填写 涉外收支交易分类与代 按照GB/T19583-2014涉外收支交易分类与 12 TSCT 数值型，16位 码 代码标准填写 13 TSDR资金收付标志 字符型，2位01：收；02：付 14 TSTM交易时间 字符型，14位格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒” 15 TSTN欲修改交易总数 数值型，8位 16 TSTP交易方式 字符型，6位按照10.3节交易方式代码表填写 17 TTNM交易总数 数值型，8位符合某一大额交易特征的交易总数 （十五）tb_sus_report可疑交易报告明细。
说明：
1.本表数据范围为检查期限内，在检查对象及辖 区内机构开立账户的客户涉及的可疑交易报告明细，如一份 可疑报告中涉及多个账户交易的，需拆分提供归属于检查对 象的账户交易报告；
2.本表数据内容为向中国反洗钱监测分 析中心成功上报的可疑交易报告明细,按照《金融机构大额 交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕 第
3号发布）数据报送字典提供字段，即《中国反洗钱监测 分析中心关于印发〈金融机构大额交易和可疑交易报告数据 —35— 编号A 1B 1C 123 4 5 67
8 报送接口规范（V1.0）〉的通知》（银反洗中心发〔2017〕19 号）。
XML标签 字段内容 字段类型 填写规则 AOSP疑点分析 字符型，10000位 BPTC 银行与支付机构之字符型，500位 间的业务交易编码 CATMCATPCBCN 客户账户销户时间字符型，14位 客户账户类型 字符型，6位 客户银行卡号码字符型，64位 CBCT客户银行卡类型字符型，2位 CFCT 对方金融机构网点字符型，2位 代码类型 CFICCFIN 对方金融机构网点字符型，16位 代码对方金融机构网点 字符型，64位名称 CFRC 对方金融机构网点字符型，9位 行政区划代码 格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒”按照10.2节账户类型代码表填写 10：借记卡；20：贷记卡；30：准贷记卡；90：其他11：现代化支付系统行号；12：人民币结算账户管理系统行号；13：银行内部机构号；14：金融机构代码；99：其他
1.当网点在中国大陆地区时，前3位填写CHN或特殊经济区类型代码，后6位按照大陆地区行政区划代码填写区、县级的代码；
2.当网点中国大陆地区以外的国家或地区时，前3位填写国别代码，后6位填写000000；
3.行政区划代码以国家统计局公布的最新县及县以上行政区划代码为准； —36— 9 1011121314 15 16D
1 CITP CRATCRSPCRTPCSNMCTAC CTID CTNM 客户身份证件/证明字符型，6位 文件类型 交易金额 数值型，20位 资金来源与用途字符型，128位 交易币种 字符型，3位 客户号客户账号 字符型，32位字符型，64位 客户身份证件/证明字符型，128位 文件号码 客户姓名/名称字符型，512位 DETR 可疑交易报告紧急字符型，2位 程度
2 DORP报送方向 字符型，2位
F 1 FINC金融机构网点代码字符型，16位
4.国别代码使用GB/T2659－2000世界各国和地区名称代码中的3位字符代码；
5.特殊经济区类型代码按照10.4节特殊经济区类型代码表填写 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 按照交易中实际使用的币种计价的交易金额，可以包含“.”，小数点后最多保留3位小数 按照GB/T12406-2008表示货币和资金的代码标准填写
1.居民身份证号长度应为15位或者18位；
2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符“-”） 01：非特别紧急；02：特别紧急01：报告中国反洗钱监测分析中心；02：报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；03：报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；04：报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关；99：报告中国反洗钱监测分析中心和其他机构（若选择此项，报告机构应在字段“其他报送方向(ODRP)”对“其他机构”做进一步说明） 有金融机构代码的网点应使用金融机构代码，暂时没有该代码的网点可自行编制内部唯一代码。
报告机构向反洗钱中心报送交易报告前，应在系统中报 —37— 备其内部网点代码对照表，并在发生变化后及时更 新
M 1.对于应答人工补正通知的报文，填写中国反洗钱
1 MIRS人工补正标识 字符型，64位 监测分析中心下发的人工补正通知文件名；
2.对于其他用途的报文，填写替代符“@N”
O 1 OATM客户账户开立时间字符型，14位 格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒” 客户银行卡其他类
2 OCBT 字符型，32位 型 如果字段“客户银行卡类型（CBCT）”选择为“90”，此项须填写具体的银行卡类型，否则填写“@N”
1.对于网上交易，填写IP地址和MAC地址，之间使 用“@”分隔，如果客户使用手机登录网络进行交易， 可填写手机号码和设备信息（IMEI、UDID等），中 间使用“@”分割；
2.对于POS交易，填写POS机编号； 非柜台交易方式的
3 OCEC 字符型，500位
3.对于电话交易，填写电话号码； 设备代码
4.对于热键机交易，填写MAC地址；
5.对于ATM交易，填写ATM编号；
6.对于传真交易，填写传真号码； 7对于其他未列出的非柜台交易方式，填写其对应 的设备代码 可疑主体控股股东
4 OCIT其他身份证件/证明字符型，32位 文件类型 如字段“可疑主体控股股东或实际控制人身份证件/证明文件类型(SCIT)”填写了119999、129999、619999或629999，本字段须填写具体的身份证件/证明文件类型，否则填写替代符“@N” 11：网上交易； 12：通过POS机交易； 13：通过电话交易；
5 OCTT非柜台交易方式字符型，2位 14：通过热键机交易；15：通过ATM； 16：通过传真交易； 17：营业场所交易； 99：其他（若选择此项，报告机构应在字段“其他 —38— 6 7 89 1011R12 ODRP其他报送方向 字符型，32位 OITP 其他身份证件/证明字符型，32位 文件类型 OOCT 其他非柜台交易方字符型，32位 式 ORIT 可疑主体法定代表人其他身份证件/证字符型，32位明文件类型 ORXN 初次报送的可疑交字符型，64位 易报告报文名称 OTPR 其他可疑交易报告字符型，2000位 触发点 RICD报告机构编码 字符型，14位 RLFC 金融机构与客户的字符型，2位 关系 非柜台交易方式(OOCT)”对其类型做进一步说明）如字段“报送方向（DORP）”选择为“99”，本字段须填写可疑交易报告的具体报送方向，否则填写替代符“@N”如下列字段填写了119999、129999、619999或629999，本字段须填写具体的身份证件/证明文件类型，否则填写替代符“@N”：
1.客户身份证件/证明文件类型(CITP)；
2.交易代办人身份证件/证明文件类型(TBIT)；
3.交易对手身份证件/证明文件类型(TCIT）；
4.可疑主体身份证件/证明文件类型(SETP)如字段“非柜台交易方式（OCTT）”选择为“99”，本字段须填写非柜台交易方式的具体类型，否则填写替代符“@N”如字段“可疑主体法定代表人身份证件类型(SRIT)”填写了119999、129999、619999或629999，本字段须填写具体的身份证件/证明文件类型，否则填写替代符“@N”即银发〔2017〕99号文中所指的“首次提交可疑交易报告号”。
当字段“报送次数标志（TORP）”填写内容不为1时，需要同时提供与该份报告相关联，且“报送次数标志”为1的已正确入库的可疑交易报告报文名称（不加扩展名），否则填写替代符“@N”如字段“可疑交易报告触发点（TPTR）”选择为“99”，本字段须填写可疑交易报告的具体触发点，否则填写替代符“@N” 人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的金融机构代码，如果尚未取得金融机构代码，则经申请后由中国反洗钱监测分析中心分配报告机构编码00：客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的交易，“金融机构”为开立账户的机构或发卡银行； —39— 01：客户通过境外银行卡所发生的交易，“金融机 构”为收单行； 02：客户不通过账户或者银行卡发生的交易，“金 融机构”为办理业务的机构
3 ROTF交易信息备注 字符型，64位 暂填写“@N” 按照10.5节收付款方匹配号类型代码表的规定填
4 RPMN收付款方匹配号字符型，500位 写 可疑交易报告填报
5 RPNM 字符型，16位 人员 收付款方匹配号类
6 RPMT 字符型，2位 型 按照10.5节收付款方匹配号类型代码表填写 发现可疑交易的金融机构网点的唯一代码，填写中
7 RPNC上报网点代码 字符型，16位 国人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的金融机构代码。
如果尚未取得金融机构代码，则由报 告机构自行编制内部唯一代码
S 可疑主体控股股东
1.居民身份证号长度应为15位或者18位；
1 SCID或实际控制人身份字符型，128位
2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最 证件/证明文件号码 后一位校验码前的连接符“-”） 可疑主体控股股东
2 SCIT或实际控制人身份字符型，6位 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 证件/证明文件类型 可疑主体控股股东
3 SCNM 字符型，512位 或实际控制人名称
1.电话号码应按照如下两种方式之一填写： 手机：11位手机号码，
4 SCTL可疑主体联系电话字符型，64位 固定电话：区号+“-”+固定电话；
2.如果报告机构掌握可疑主体的多个联系电话，则 应设置多个“可疑主体联系电话”字段，每个字段 填写一个联系电话 如果报告机构掌握可疑主体的多个地址信息，则应 可疑主体住址/经营
5 SEAR 字符型，512
位 设置多个“可疑主体住址/经营地址”字段，每个字 地址 段填写该可疑主体的一个住址或经营地址 —40—
1.其他联系方式指除电话和地址以外的联系方式； 可疑主体其他联系
2.如果报告机构掌握可疑主体的多种其他联系方
6 SEEI 字符型，512位 方式 式，则应设置多个“可疑主体其他联系方式”字段， 每个字段填写一条可疑主体其他联系方式信息
1.居民身份证号长度应为15位或者18位； 可疑主体身份证件/
7 SEID 字符型，128位
2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最 证明文件号码 后一位校验码前的连接符“-”
8 SENM可疑主体姓名/名称字符型，512位
9 SETN可疑主体总数 数值型，8位 可疑主体身份证件/ 10 SETP 字符型，6位 证明文件类型 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写
1.可疑主体职业按照GB/T6565-2015职业分类与 代码填写，可根据实际情况填写可疑主体职业的“大 类”、“中类”或“小类”； 可疑主体职业（对 11 SEVC 字符型，32位 私）或行业（对公）
2.可疑主体行业按照GB/T4754-2011国民经济行业分类与代码标准填写，可根据实际情况填写可疑主体行业的“门类”、“大类”、“中类”或“小 类”；
3.对于可疑主体处于失业、无业或离退休等情况， 填写“99999” 可疑主体法定代表 12 SRID 字符型，128
位 人身份证件号码 居民身份证号长度应为15位或者18位 可疑主体法定代表 13 SRIT 字符型，32位 人身份证件类型 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 可疑主体法定代表 14 SRNM 字符型，512位 人姓名 资金交易及客户行 15 STCB 字符型，10000位 为情况
1.可疑交易报告所符合的报告机构自主定义的可疑 交易监测标准代码，报告机构应事先将本机构自主 16 STCR可疑交易特征代码字符型，32位 定义的可疑交易监测标准代码表报备中国反洗钱监 测分析中心；
2.如果可疑交易行为符合多个可疑交易特征，则应 —41— 17 STNM可疑交易总数 数值型，8位 18 STNT可疑主体国籍 字符型，3位 T1 23456 7 891011 TBID TBITTBNMTBNTTCACTCAT TCID TCITTCNMTICDTORP 交易代办人身份证字符型，128位 件/证明文件号码交易代办人身份证 字符型，6位件/证明文件类型交易代办人姓名字符型，128位 交易代办人国籍字符型，3位 交易对手账号 字符型，64位 交易对手账户类型字符型，6位 交易对手身份证件/字符型，128位 证明文件号码 交易对手身份证件/字符型，6位 证明文件类型 交易对手姓名/名称字符型，128位 业务标识号 字符型，256位 报送次数标志 字符型，5位 12 TOSC疑似涉罪类型 字符型，4位 可疑交易报告触发 13 TPTR 字符型，2位 点 设置多个“可疑交易特征代码字段”，每个字段填写一个可疑交易特征代码
1.按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标准填写；
2.如报告机构掌握可疑主体的多个国籍，则需设置多个“可疑主体国籍”字段，每个字段填写一个国别或地区代码 居民身份证号长度应为15位或者18位 按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标准填写 按照10.2节账户类型代码表填写
1.居民身份证号长度应为15位或者18位；
2.组织机构代码长度应为9位（如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符“-”）按照10.1节身份证件/证明文件代码表填写 初次报送填写
1，然后逐次累加，最大填写9999，如果超过9999则该部分填写00001.按照10.6节疑似涉罪类型代码表填写；
2.如果可疑交易行为涉嫌多个疑似涉罪类型，则应设置多个“疑似涉罪类型”字段，每个字段填写一个疑似涉罪类型代码01：模型筛选；02：执法部门指令（公安、纪检、安全等部门的境 —42— 14 TRCD交易发生地 字符型，9位 涉外收支交易分类 15 TSCT 数值型，16位 与代码 16 TSDR资金收付标志 字符型，2位 17 TSTM交易时间 字符型，14位 18 TSTP交易方式 字符型，6位 附：单位账户类型 内冻结、协查等）；03：监管部门指令（如人民银行、证监会、交易所等部门的警示或协查等）；04：金融机构内部案件（机构内部违规违法行为等）；05：社会舆情；06：金融机构从业人员发现的身份、行为等异常状况；99：其他（若选择此项，报告机构应在字段“其他可疑交易报告触发点(OTPR)”对其触发点做进一步说明）
1.当交易发生地为中国大陆地区时，前3位填写CHN或特殊经济区类型代码，后6位按照大陆地区行政区划代码填写区、县级的代码；
2.当交易发生地为中国大陆地区以外的国家或地区时，前3位填写国别代码，后6位填写000000；
3.行政区划代码以国家统计局公布的最新县及县以上行政区划代码为准；
4.国别代码使用GB/T2659－2000世界各国和地区名称代码中的3位字符代码；
5.特殊经济区类型代码按照10.4节特殊经济区类型代码表填写按照GB/T19583-2014涉外收支交易分类与代码标准填写01：收；02：付格式为“年年年年月月日日时时分分秒秒”按照10.3节交易方式代码表填写 —43— 附 单位账户类型 参考《中国人民银行人民币银行结算账户管理系统》和《国家外汇管理局外汇账户管理信息系统》中账户性质分类及编码，本规范中单位账户类型分类及编码如下： 账户性质代码账户性质名称0011基本存款账户0012一般存款账户0013专用存款账户0014临时存款账户1000经常项目-外汇结算账户1101经常项目-待核查账户1104经常项目-国际贸易结算中心专用外汇账户1200经常项目-外币现钞账户1202经常项目-捐赠账户1601保险机构外汇经营账户1602保险机构资金运用外汇账户1603支付机构外汇备付金账户1900经常项目-境外机构经常项目外汇账户2101资本项目-前期费用外汇账户2102资本项目-外汇资本金账户2103资本项目-境内资产变现账户 —44— 2104资本项目-境外汇入保证金专用账户2105资本项目-境内划入保证金专用账户2106资本项目-境内再投资专用账户2107资本项目-环境权益交易外汇账户2108资本项目-人民币前期费用专用存款账户2109资本项目-人民币资本金专用存款账户2110资本项目-人民币并购专用存款账户2111资本项目-人民币股权转让专用存款账户2112资本项目-人民币再投资专用存款账户2113资本项目-结汇待支付账户2201资本项目-境外资产变现账户2202资本项目-境外放款专用账户2301资本项目-外债专户2302资本项目-外债转贷款专户2303资本项目-国内外汇贷款专户2304资本项目-外债转贷款还贷专户2305资本项目-外债还贷专户2306资本项目-外汇委托贷款专用账户2402资本项目-境内机构衍生业务境内专户2403资本项目-股权激励计划境内专户2404资本项目-境内公司境外上市专用外汇账户2406资本项目-境内股东境外持股专户2408资本项目-A股上市公司外资股东减持股份及分红人民币临时存款账户 —45— 2409资本项目-QFII境内外汇账户2410资本项目-QFII人民币账户2411资本项目-RQFII人民币账户2412资本项目-QDII境内托管账户2413资本项目-QDII募集资金专用外汇账户2414资本项目-QDII外汇清算账户2415资本项目-QDII直销和代销外汇账户2416资本项目-境内外投资者B股交易结算资金账户2417资本项目-非银行金融机构客户资金账户2418资本项目-非银行金融机构自有外汇资金账户2421资本项目-定期存款户2499资本项目-其他资本项目专用外汇账户3300离岸外汇账户3400境外机构（个人）境内外汇账户3500特殊交易保证金外汇账户3600国际资金主账户3601国内资金主账户3603自贸区内机构自由贸易账户FTE3604境外机构自由贸易账户FTN3605自贸区内个人自由贸易账户FTI3606自贸区内境外个人自由贸易账户FTF4200暂存户-开证、付汇保证金账户4600暂存户-其他暂存户 —46—
声明：
该资讯来自于互联网网友发布，如有侵犯您的权益请联系我们。