OFBEIJINGCO.,LTD.
二〇一一年年度报告（股票代码：601169）
二〇一二年四月
目录
第一节重要提示..........................................1第二节公司基本情况简介..................................2第三节会计数据和业务数据摘要............................3第四节股本变动及股东情况................................7第五节董事、监事、高级管理人员和员工情况................9第六节公司治理结构.....................................19第七节股东大会情况简介.................................23第八节董事会报告.......................................24第九节监事会报告.......................................56第十节重要事项.........................................57第十一节财务报告.......................................62第十二节备查文件目录...................................62
北京银行股份有限公司
2011年年度报告
第一节重要提示
1.1本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
1.2本年度报告（正文及摘要）于2012年4月20日，经本公司第四届董事会第十五次会议审议通过。
1.3本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计，并被出具了标准无保留意见的审计报告。
1.4本公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕，首席财务官杜志红、财务机构负责人么毅保证年度报告中财务报告的真实、完整。
1 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 第二节公司基本情况简介 2.1法定中文名称：北京银行股份有限公司（简称：北京银行，下称“本行”、“公司”或“本公司”）法定英文名称：BankofBeijingCo.,Ltd.（缩写：“BOB”） 2.2法定代表人：闫冰竹 2.3董事会秘书：杨书剑联系地址：中国北京市西城区金融大街丙17号联系电话：（86）10-66223826传真：（86）10-66223833董秘信箱：snow@ 2.4注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：中国北京市西城区金融大街丙17号邮政编码：100033电话：（86）10-66426500传真：（86）10-66426519国际互联网网址： 2.5选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 刊登本年度报告的中国证监会指定网站：年度报告备置地点：本行董事会办公室 2.6股票上市交易所：上海证券交易所股票简称：北京银行股票代码：601169 2.7其他有关资料：首次注册登记日期：1996年1月29日变更注册登记日期：2008年1月16日首次注册登记地点：北京市宣武区右安门内大街65号变更注册登记地点：北京市西城区金融大街甲17号首层企业法人营业执照注册号：税务登记号码：京税证字组织机构代码：10117471-2公司聘请的会计师事务所：普华永道中天会计师事务所有限公司住所：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心写字楼A座26楼
2 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 第三节会计数据和业务数据摘要 3.1报告期主要会计数据和财务指标3.1.1报告期主要利润指标 项目 （单位：人民币千元）2011年 利润总额 11,397,482 归属于上市公司股东的净利润 8,946,703 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益净利润 8,912,233 主营业务利润 11,257,876 其他业务利润 92,699 营业利润 11,350,575 投资收益 176,303 营业外收支净额 46,907 经营活动产生的现金流量净额 69,555,677 现金及现金等价物净增减额 38,919,819 注：
1、按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第
1号：非经常性损益》（2007年修订）、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第2号》的要求确定和计算。
2、扣除的非经常性损益项目涉及金额如下：（单位：人民币千元） 非经常性损益 2011年 营业外收入久悬未取款项收入非流动资产处置收入 其它营业外支出 63,68337,339 23726,10716,776 诉讼损失准备（转回）/计提 -273 其它 17,049
3 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 营业外收支净额非经常性损益影响所得税数合计 46,90711,72735,180 3.1.2报告期业务收入及结构情况 项目 金额 占比 发放贷款及垫款利息收入拆出资金利息收入买入返售金融资产利息收入存放中央银行利息收入存放同业利息收入投资债券利息收入手续费收入其他项目合计 23,334,8931,895,6412,548,6831,733,1792,250,1716,003,1301,783,174 343,02239,891,893 58.50%4.75%6.39%4.34%5.64%15.05%4.47%0.86%100.00% 同比增减（%）44.48%261.27%301.56%44.88%345.55%32.58%61.76%78.54%60.63% （单位：人民币千元）变动原因 贷款及垫款利息收入增加拆出资金利息收入增加买入返售金融资产利息收入增加存放中央银行利息收入增加存放同业利息收入增加投资债券利息收入增加 手续费收入增加其他项目收入增加 - 3.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标 营业收入利润总额归属于上市公司股东的净利润 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 基本每股收益（元）稀释每股收益（元）扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）全面摊薄净资产收益率(%)加权平均净资产收益率(%)扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%)扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)每股经营活动产生的现金流量净额(元) 2011年20,727,73411,397,4828,946,703 8,912,233 1.441.441.4318%19%18% 19% 11.17 2010年15,635,2268,601,1506,803,030 6,809,360 1.091.091.0916%17%16% 17% 5.43 （单位：人民币千元） 本年比上年增减（%） 2009年 32.57% 11,894,105 32.51% 7,162,240 31.51% 5,633,859 30.88% 31.51%31.51%30.88%上升2个百分点上升2个百分点上升2个百分点 上升2个百分点 105.71% 5,628,062 0.900.900.9015%16%15% 16% 5.62
4 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 注：
1、基本每股收益根据《企业会计准则第34号－基本每股收益》计算。
2、其他有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号（年度报告的内容与格式）》 （2007年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披 露》（2007年修订）规定计算。
（单位：人民币千元） 2011年12月31日 2010年12月31日 本年末比上年末增减（%） 2009年12月31日 资产总额 956,498,676 733,210,504 30.45% 533,469,318 负债总额 906,065,153 690,643,620 31.19% 495,891,547 归属于母公司的股东权益 50,383,341 42,545,984 18.42% 37,559,415 归属于上市公司股东的每股
净资产（元） 8.09 6.83 18.42% 6.03 3.3报告期末前三年主要业务信息及数据 项目存款总额其中：个人活期储蓄存款 个人定期储蓄存款企业活期存款企业定期存款保证金存款贷款总额其中：公司贷款个人贷款贴现同业拆入贷款损失准备 2011年12月31日614,241,18129,552,74285,662,939268,662,843197,894,67632,467,981405,609,515330,766,75566,670,8318,171,92920,397,7709,532,597 2010年12月31日557,724,33626,540,88373,342,057268,260,092166,902,84722,678,457334,731,772288,410,55944,466,0441,855,16916,024,6957,128,968 （单位：人民币千元）2009年12月31日446,938,70323,101,66651,320,555229,541,499131,374,47311,600,510273,480,942239,130,06325,963,2538,387,6261,617,2806,030,834 3.4报告期末前三年补充财务指标 项目 标准值2011年12月31日 资产利润率 ≥0.6% 1.06% 资本利润率 - 19.25% 资本充足率 ≥8% 12.06% 核心资本充足率 ≥4% 9.59% 不良贷款率 ≤5% 0.53% 拨备覆盖率 ≥60% 446.39% 成本收入比 ≤45% 26.35% 单一最大客户贷款比率 ≤10% 5.86% 最大十家客户贷款比率 ≤50% 36.11% 正常贷款迁徙率 - 3.34% 关注贷款迁徙率 - 0.79% 2010
年12月31日1.07%16.99%12.62%10.51%0.69% 307.12%30.30%5.71%40.85%1.16%2.58% 2009年12月31日1.19%15.79%14.35%12.38%1.02% 215.69%26.27%6.90%44.42%0.70%0.15%
5 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 次级贷款迁徙率 - 3.18% 可疑贷款迁徙率 - 15.27% 存贷比 ≤75% 64.41% 拆入资金比例 ≤4% 拆借资金比例 拆出资金比例 ≤8% 3.39%
15.68% 流动性比例 ≥25% 33.64% 注：
1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]
2、成本收入比=业务及管理费用／营业收入 15.80%11.20%58.22%2.48%4.00%37.71% 59.96%2.51%58.94%0.23%2.13%47.60% 3.5资本构成及变化情况 项目资本净额其中：核心资本净额风险加权资产总额市场风险资本资本充足率(%)核心资本充足率(%) 2011年12月31日61,940,94649,244,562489,490,9091,925,45712.06%9.59% （单位：人民币千元） 2010年12月31日2009年12月31日 50,036,357 42,198,598 41,664,145 36,404,828 391,563,269 289,636,120 398,377 359,295 12.62% 14.35% 10.51% 12.38% 3.6
报告期股东权益变动情况 项目 期初数本期增加本期减少期末数 股本 6,227,562- 6,227,562 资本公积 15,669,266725,732-489,925 15,905,073 盈余公积 3,386,914895,466 4,282,380 一般风险准备 4,962,0871,882,845 6,844,932 未分配利润 12,300,1558,946,703-4,123,46417,123,394 （单位：人民币千元） 少数股东权益 合计 20,90030,000-71850,182 42,566,88412,480,746-4,614,10750,433,523 3.7应收利息情况 项目表内应收息表外应收息 期初余额2,838,956815,230 （单位：人民币千元）期末余额5,073,159842,610
6 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 第四节股本变动及股东情况 4.1股份变动情况4.1.1报告期内，本行股份变动情况如下： （单位：股） 本次变动前 本次变动增减（+，-） 本次变动后 数量 比例%新股发行 送股 公积金转股其他小计 数量 比例%
一、有限制条件股份
0 0
0 0
0 二、无限制条件股份6,227,561,881 100% 06,227,561,881100%
1、人民币普通股 6,227,561,881 100% 06,227,561,881100%
2、境内上市外资股
0 0
0 0
0 3、境外上市外资股
0 0
0 0
0 4、其他
0 0
0 0
0 三、股份总数 6,227,561,881 100% 0
6,227,561,881100% 4.1.2限售股份变动情况表截至报告期末，本公司股东总数为265,076户，全部为无限售条件股东。
4.2股票发行与上市情况4.2.1本行上市情况经中国证券监督管理委员会证监发行字[2007]259号文核准，本行于2007年 9月19日在上海证券交易所发行人民币普通股（A股）12亿股。
首次公开发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式，其中网下向询价对象发行数量3亿股，网上向社会公众投资者发行数量为9亿股，发行价格12.50元/股。
4.2.2本行股份总数及结构的变动情况报告期内没有因送股、配股等原因引起公司股份总数的变动。
4.3股东情况 4.3.1前10名股东、前10名无限售条件股东持股情况表 2011年末股东总数 265,076户 本年度报告公布日前一个月末股东总数 前10名股东持股情况 254,368户 股东名称 股东性质 持股比例（%） 持股总数 持有有限售条件质押或冻结的股份数量 股份数量 INGBANKN.V. 外资股东 16.07%1,000,484,814 - 北京市国有资产经营有限责任 公司 国有股东 10.41%648,163,689 - 0冻结42,797,361
7 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 北京能源投资（集团）有限公司国有股东 5.98%372,207,250 - 国际金融公司 外资股东 4.04%251,378,094 - 中国对外经济贸易信托有限公 司-北京银行股权信托计划 其他 2.26%140,922,489 - 世纪金源投资集团有限公司 其他 1.77%110,250,000 - 北京市华远集团有限公司 国有股东 1.34% 83,157,032 - 中国恒天集团有限公司 国有股东 1.09% 67,676,806 - 北京信息基础设施建设股份有 限公司 国有股东 0.96% 59,600,046 - 北京联东投资(集团)有限公司
其他 0.93% 58,000,000 - 前10名无限售条件股东持股情况 冻结24,583,9590 0 0冻结85,000质押77,670,198 0冻结4,223,511质押25,000,000质押54,300,000 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 INGBANKN.V.北京市国有资产经营有限责任公司 1,000,484,814648,163,689 人民币普通股人民币普通股 北京能源投资（集团）有限公司 372,207,250人民币普通股 国际金融公司 251,378,094人民币普通股 中国对外经济贸易信托有限公司-北京银行股权信托计划 140,922,489人民币普通股 世纪金源投资集团有限公司 110,250,000人民币普通股 北京市华远集团有限公司 83,157,032人民币普通股 中国恒天集团有限公司 67,676,806人民币普通股 北京信息基础设施建设股份有限公司 59,600,046人民币普通股 北京联东投资(集团)有限公司 58,000,000人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述无限售条件股东之间本行未知其关联关系 4.3.2控股股东及实际控制人情况
8 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 荷兰国际集团（ING集团） 其他人 ING银行（INGBankN.V.） 北京市国有资产经营有限责任公司 北京能源投资（集团）有限公司 16.07% 10.41% 5.98% 国际金融公司4.04% 其他股东63.50% 北京银行股份有限公司 本行无控股股东及实际控制人，以下为持有本行股权5%以上股东情况：（一）ING银行（INGBankN.V.）ING银行是荷兰国际集团（ING集团）的核心企业，ING集团已有150余年的历史，主要经营银行与保险业务，在比利时、荷兰、卢森堡经济区具有很强的商业地位，并已将业务扩展至全球多个国家和地区。
（二）北京市国有资产经营有限责任公司北京市国有资产经营有限责任公司是经北京市人民政府授权的、专门从事资本运营的国有独资公司，注册资本人民币50亿元，主要经营业务为：货物进出口、技术进出口；代理进出口，法律、行政法规、国务院决定规定应经许可的，经审批机关批准并经工商行政管理机关登记注册后方可经营；法律、行政法规、国务院决定未规定许可的，自主选择经营项目开展经营活动。
（三）北京能源投资（集团）有限公司北京能源投资（集团）有限公司成立于2004年12月8日，由原北京国际电力开发投资公司和原北京市综合投资公司合并重组，是北京市人民政府出资设立的国有独资公司，注册资本人民币130亿元。
第五节董事、监事、高级管理人员和员工情况 5.1董事、监事和高级管理人员情况 5.1.1基本情况一览表 报告期从本行 领取的税前报是否在股东 姓名 性别出生年份 职务 变动酬总额（单位：单位或其他 任期 年初持股年末持股 原因万元，含单位负关联单位领 担的五险一金 取 费用）
9 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 2010.8－ 闫冰竹 男 1953 董事长 453,544453,544 - 269.10 - 2013.8 副董事长/行2010.8－ 严晓燕 女 1951 404,926404,926 - 269.07 - 长 2013.8 2010.8－ 任志强 男 1951 董事
0 0 - 15 - 2013.8 2010.8－ 张征宇 男 1958 董事
0 0 - 15 - 2013.8 2010.8－ 张
杰 男 1961 董事
0 0 - - 是 2013.8 2011.12－ 陆海军 男 1957 董事
0 0 - - 是 2013.8 2010.8－ 张东宁 男 1960 董事/副行长 234,684
234,684 - 269.85 - 2013.8 董事/首席风2010.8－ 张慧珍 女 1961 238,811238,811 - 217.22 - 险官 2013.8 姚克满 2011.4－ （Ferdinand男 1951 董事/副行长
0 0 - 62.95 是 2013.8 Jonkman） 森华 董事/行长助2011.4－ （Bachar 男 1958
0 0 - 222.31 是 理 2013.8 Samra） 叶迈克 （Michael 2011.4－ 男 1947 董事
0 0 - 15 是 Knight 2013.8 Ipson） 2010.8－ 李保仁 男 1942 独立董事
0 0 - 20 - 2013.8 2010.8－ 吴晓球 男 1959 独立董事
0 0 - 20 - 2013.8 2010.8－ 史建平 男 1961 独立董事
0 0 - - - 2013.8 2010.8－ 于
宁 男 1954 独立董事
0 0 - 20 - 2013.8 2011.4－ 王瑞祥 男 1948 独立董事
0 0 - - - 2013.8 2011.12－ 李
健 女 1953 独立董事
0 0 - - - 2013.8 2010.8－ 史元 男 1949 监事长 401,684401,684 - 268.98 - 2013.8 2010.8－ 卢学勇 男 1940 监事 55,021 55,021 - 15 - 2013.8 何恒昌 男 1933 监事 2010.8－
141,304141,304 - 15 - 10 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 2013.8 2010.8－ 周一晨 男 1971 监事 500,400500,400 - - 是 2013.8 2010.8－ 邢滨 女 1952 监事 406,669406,669 - 138.58 - 2013.8 2010.8－ 张建荣 女 1959 监事 191,951191,951 - 147.22 - 2013.8 2010.8－ 刘振东 男 1971 监事
0 0 - 15 是 2013.8 2010.8－ 郝如玉 男 1948 外部监事
0 0 - 18 - 2013.8 2010.8－ 刘红宇 女 1963 外部监事
0 0 - 18 - 2013.8 副行长/金融 赵瑞安 男 1963 市场总监 50,000 50,000 - 277.51 - 副行长/公司 许宁跃 男 1958 业务总监 391,684
391,684 - 389.82 - 副行长/运营 姜德耀 男 1961 总监 391,684391,684 - 257.18 - 杨书剑 男 1969 董事会秘书 176,001176,001 - 243.21 - 行长助理/首 杜志红 女 1961 席财务官 216,581216,581 - 272.47 - 注：2011年4月8日公司第四届董事会第六次会议同意聘任姚克满 （FerdinandJonkman）先生担任副行长职务，同意提名姚克满先生为本行第
四 届董事会董事候选人。
2011年4月29日公司2010年度股东大会选举姚克满先 生担任本行第四届董事会董事。
5.1.2董事、监事及高管人员考评激励机制及年度薪酬情况根据《北京银行薪酬管理规定》为执行董事和高级管理人员提供报酬；根据本行员工薪酬管理办法为职工监事提供报酬。
北京银行薪酬管理组织架构包括股东大会、董监事会及高级管理层三个层面。
股东大会负责批准董监事薪酬；董事会负责审批高级管理层薪酬，并授权董事会薪酬委员会对董事、监事和高级管理层进行考核；监事会设立监督委员会和提名委员会对董事、监事和高级管理层的工作进行监督，并在监事会年度工作报告中向股东大会汇报。
本行董事会薪酬委员会由3名董事组成，其中，独立董事占2/3，主任委员由独立董事担任。
其职能包括：拟定董事、监事和高级管理人员考核的标准；定期听取董事、监事和高级管理人员述职并考评；每年根据上年度经营业绩决定对高级管理人员的年度奖励；董事会授权的与薪酬管理委员会职责有关的其他事宜。
5.1.3报告期末董事、监事在股东单位的任职情况一览表 11 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 姓名陆海军 张杰 周一晨刘振东 任职单位名称北京能源投资（集团）有限公司 中国恒天集团公司中国纺织机械（集团）有限公司 泰富德投资集团有限公司北京联东投资（集团）有限公司 职务董事长 董事长 董事长、总裁董事长 5.1.4董事、监事、高管人员姓名、性别、任期及工作经历 （一）董事 闫冰竹先生本行党委书记、董事长，经济学硕士，管理学硕士，高级经济师，中央财经大学研究生导师、客座教授，南京大学校级兼职教授，北京银行博士后科研工作站指导教师，享受国务院特殊津贴专家，中共第十七次全国代表大会代表，第十一届全国政协委员，中共第十届北京市委委员，中国银行业协会副会长，中国企业家协会副会长，中国金融学会常务理事。
闫先生历任中国人民银行、中国工商银行北京分行分理处主任、营业部总经理、分行总稽核，1996年参与组建北京银行并出任首任行长，2002年至今担任北京银行董事长。
闫先生先后荣获“中华十大经济英才”、“影响百姓生活的十大企业家”、“北京市先进工作者”、“中国改革贡献人物”、“中国十大金融人物”、“中国十佳金融新锐人物”、“中国银行业年度人物”、“百强企业领袖奖”及“中国经济建设特殊贡献人物”等多项荣誉称号，为中国金融事业的发展做出了重要贡献。
闫先生还拥有丰硕的研究成果，先后编著《商业银行价值管理》，主编《转型时期商业银行发展理论与实践》、《商业银行风险管理与内部控制》等书籍，并在《金融时报》、《中国金融》等核心报刊杂志上发表专业论文100余篇。
严晓燕女士本行副董事长、行长，于1996年7月加入本行董事会，为北京市十三届人大常委，北京市工商联执委、中国金融学会理事、北京市金融学会常务理事、北京上市公司协会副理事长、北京市“十二五”金融业发展规划专家咨询委员会委员，中央财经大学研究生导师、客座教授，西安交通大学校级兼职教授，首都女金融家协会会长，北京市银行业协会会长，北京银行博士后科研工作站指导教师。
严女士于1996年1月担任本行副行长，2002年1月至今担任本行行长。
之前，严女士于1976年4月至1995年12月历任中国工商银行北京分行营业部副总经理、总经理。
严女士为高级经济师，1995年获得西南财经大学经济学硕士，2005年获得厦门大学管理学硕士学位。
近年来，严女士先后荣获“全国三八红旗手”、“影响中国•改革开放30年十大影响力人物”、“中国金融新锐人物”、“中国银行业年度人物”、“中国城商行年度人物”、“中国自主创新风云人物奖”、“中国经济十大杰出人物奖”、“中华之魂十大功勋企业家”、“中国自主创新领军人物”、“卓越银行家”、“2011年度商界木兰年度人物”等荣誉。
张东宁先生本行董事，于2008年5月加入本行董事会，现任本行党委副书记、纪委书记、副行长。
张先生于2009年12月担任本行副行长，2008年11月担任党委副书记，2008年6月担任纪委书记，2010年1月至2011年10月兼任上海分行行 12 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 长，2006年7月至2010年1月担任人力资源总监，2005年3月至2008年12月担任人力资源部总经理，1996年1月至2005年3月担任培训部总经理。
之前，张先生于1988年12月至1995年12月在中国工商银行北京分行教育处从事管理工作，1988年1月至1988年11月任共青团北京大兴县团委办公室主任，1983年2月至1987年12月在北京西红门中学任教。
张先生为经济师，1983年获得首都师范大学文学学士学位，2005年获得厦门大学管理学硕士学位。
姚克满（FerdinandJonkman）先生本行董事，荷兰国籍。
于2011年4月加入本行董事会，同时于2011年4月至今担任本行副行长，负责零售业务。
姚克满先生曾任ING抵押贷款业务荷兰地区总经理，是荷兰零售银行业务管理团队成员。
之前，姚先生于2007年至2010年任ING集团执行董事顾问，2005年至2007年任ING银行零售部荷兰地区总经理，2003年至2005年任ING集团荷兰区域保险业务总经理，2001年至2002年任荷兰维斯特兰/乌得勒支按揭银行主管，1998年至2000年任ING集团经营管理与发展主管，1996年至1997年任ING银行荷兰中小企业部主管，1992年至1996年任ING银行比瑟姆分支机构主管，1989年至1991年任商业银行业务荷兰中部地区主管，1984年至1988年任商业银行业务荷兰东部地区主管，1978年至1981年就职于Drenthe省政府，负责制定相关项目金融政策和省内就业金开支。
姚先生先后毕业于埃门教育学院，格罗宁根大学和蒂尔堡大学，获得市场营销硕士学位。
森华（BacharSamra）先生本行董事，法国国籍。
于2005年6月加入本行董事会，同时于2005年10月至今担任本行行长助理，负责风险管理和公司改进。
在此之前，森华先生于1997年至2005年出任港基国际财务有限公司（香港）主席，1989年至2005年出任港基国际银行（香港）(现富邦银行)执行董事、轮值首席执行官和执行副总裁，并曾在1985年至1989年期间担任Unitag集团（巴林）执行副总裁。
森华先生获美国Memphis大学理工硕士（优等），后获美国芝加哥Depaul大学工商管理硕士，并在斯坦福大学完成了一项高级管理人员课程。
此外，森华先生还受邀出任南加州大学特使。
2007年，森华先生被北京市政府授予在京外国专家最高荣誉－长城友谊奖。
任志强先生本行董事，于2004年6月加入本行董事会。
任先生现任华远地产股份有限公司董事长、北京市华远置业有限公司董事长、北京华远浩利投资股份有限公司董事长、北京山釜餐厅有限公司董事长、北京塞迪克集团有限公司董事长，北京市第
九、十、十一届政协委员、全国工商联房地产商会副会长，中国房地产研究会副会长。
任先生于1993年8月至2011年4月担任北京市华远集团总裁，北京市华远集团公司董事长总经理，2007年1月至今兼任北京市华远地产股份有限公司董事长，2000年2月至2007年1月兼任北京市华远新时代房地产开发有限公司董事长兼总经理，1993年至2000年兼任北京市华远房地产股份有限公司董事长兼总经理。
之前，任先生还先后担任过北京市华远经济建设开发总公司总经理、华远城市建设开发公司经理等职务。
任先生为工程师，中国人民大学法学院民商法专业研究生。
张征宇先生本行董事，于2004年6月加入本行董事会，第十一届全国政协委员，国家级中青年专家，曾获国务院特殊津贴，2003年至今任北京恒基伟业科技发展有 13 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 限公司董事，2002年至2010年担任北京恒基伟业通讯产品有限公司总经理。
之前，张先生于1992年至2001年兼任中国福利企业总公司副总经理、总经理，1987年至1997年任北京海淀四达技术开发中心总经理。
张先生为高级工程师，北京航空航天大学多体动力学专业工学博士学位。
陆海军先生本行董事，于2011年12月加入本行董事会，现任北京能源投资（集团）有限公司党委书记、董事长。
陆先生于2003年2月至2008年12月历任北京市市政管理委员会党组成员、副主任、党组书记、主任，1998年6月至2003年2月任北京市公用局局长助理、崇文区副区长。
在此之前，陆先生于1988年1月至1998年6月历任北京市液化石油气公司副经理、党委副书记、经理，1982年7月至1988年1月历任北京市煤气公司干部、副经理、副厂长。
陆先生为高级经济师，经济学硕士。
叶迈克（MichaelKnightIpson）先生本行董事，美国国籍，于2005年6月加入本行董事会。
叶先生现任国际金融公司（IFC）驻华代表处顾问、美中关系全国委员会委员，曾任中国银行业协会银行业从业人员资格认证专家委员会委员、香港美国商会会长、国际金融公司（IFC）中蒙区首席代表。
之前，叶先生于2005年至2007年担任国际金融公司首席银行专家，1991年12月至2005年4月历任港基国际银行有限公司(IBA)执行副总裁、港基国际银行租赁子公司和证券子公司董事，1979年9月至1991年12月历任汉华银行香港分行总经理，汉华亚洲首席执行官、汉华银行驻中国首席代表，中国大陆公司业务副总裁。
叶先生于1969年获得加州伯克利大学历史学专业学士学位，1973年获得斯坦福大学文学硕士学位，1998年获得美国迪保罗（DePaul）大学MBA学位。
张杰先生本行董事，于2010年8月加入本行董事会，现任中国恒天集团公司党委书记、董事长。
之前，张杰先生于2005年9月至2008年3月任中国华源集团有限公司总裁，2004年5月至2005年9月任中国恒天集团公司副总经理、中国纺织机械（集团）有限公司总经理，1998年8月至2004年5月任中国纺织机械（集团）有限公司副总经理、总经理、董事长，1995年5月至1998年8月任华纺房地产开发公司总经理，1983年7月至1995年5月历任国家纺织工业部化纤司生产处、综合处副处长，纺织总会化纤开发中心主任。
张先生为高级工程师，博士研究生。
张慧珍女士本行董事，于2010年8月加入本行董事会，现任本行首席风险官。
张慧珍女士于2007年12月至2010年5月担任本行西安分行行长，1999年3月至2007年11月历任华安支行副行长、行长，1996年1月至1999年3月历任永安支行副行长、官园支行副行长。
2009年，张慧珍女士获得陕西省政府授予的“陕西省金融发展突出个人”称号；2010年，被北京市国资委评为“群众心目中的好党员”。
张女士为市委党校在职研究生。
李保仁先生本行独立董事，于2007年4月加入本行董事会，现任中央财经大学教授，博士生导师，北京市人大财经委员会副主任委员。
之前，李先生于1991年6月至2005年2月任中央财经大学党委书记，1984年8月至1991年5月任东北财 14 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 经大学党委副书记，1981年1月至1984年7月任辽宁财经学院财政系教师，1975年6月至1980年12月任新疆塔城地区财政局副局长，1970年4月至1975年5月在新疆塔城地区财政局从事业务工作。
李保仁先生于1966年毕业于辽宁财经学院，2000年成为享受国务院特殊津贴专家。
李先生为大学本科学历。
吴晓球先生本行独立董事，于2007年4月加入本行董事会，教授、博士生导师，享受国务院特殊津贴专家，现任中国人民大学金融与证券研究所所长。
吴晓球先生曾被评为教育部跨世纪优秀人才、教育部优秀青年专家，是教育部长江学者特聘教授和国务院学位委员会学科评议组成员。
吴先生于1990年7月毕业于中国人民大学，获经济学博士学位。
吴晓球教授主要学术兼职有：中国金融学会常务理事、学术委员会委员，中国城市金融学会常务理事、学术委员会委员，中国农村金融学会常务理事、学术委员会委员等。
史建平先生本行独立董事，于2010年8月加入本行董事会，现任中央财经大学教授、博士生导师、享受国务院特殊津贴专家、中国金融学会常务理事、中国农村金融学会副会长、中国银行业从业资格认证专家委员会委员。
1987年至今，史先生一直在中央财经大学从事教学工作，于1983年至1987年就职于中国工商银行，历任信贷员、信贷科副科长、科长。
史先生毕业于中央财经大学，获国民经济学博士学位，曾获国家级教学成果一等奖，评选为财政部系统跨世纪青年学科带头人。
于宁先生本行独立董事，于2010年8月加入本行董事会，第十一届全国政协委员会委员，全国政协社会法制委员会委员，中华全国律师协会会长。
之前，1983年8月至1994年5月，于先生在中共中央纪律检查委员会工作，历任副处长、处长；1978年5月至1979年8月，在江苏省镇江市卫生局政工科任政工干部；1969年至1978年，在军队三十八军一一四师服役。
于宁先生于1983年获北京大学法学学士学位，1996年获北京大学经济法硕士学位。
王瑞祥先生本行独立董事，于2011年4月加入本行董事会，第十一届全国政协委员、提案委员会副主任，现任中国机械工业联合会党委书记、会长。
曾任国务院国资委副主任、党委委员、直属机关党委书记，兼任全国总工会副主席。
之前，王瑞祥先生于1999年12月至2003年3月任中央企业工委副书记兼机关党委书记，1996年3月至1999年12月历任中央国家机关工作委员会委员、办公室主任兼企业工作部部长，副书记兼办公室主任、企业工作部部长，1994年3月至1996年3月任交通部直属机关党委常务副书记兼纪委书记，1991年10月至1994年3月任中国公路桥梁建设总公司党委副书记兼纪委书记，1987年11月至1991年10月任黑龙江省航运局党委副书记兼纪委书记，1981年10月至1987年11月历任黑龙江航运局黑河航运局副局长、党委书记、局长，1969年12月至1981年10月历任黑龙江航运局船舶处工人、团委副书记、书记。
李健女士本行独立董事，于2011年12月加入本行董事会，教授、博士生导师，现任中央财经大学金融学系主任，兼任中国金融学会理事、中国国际金融学会理事、 15 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 中央电大学术委员会委员、《投资研究》杂志编委会委员。
李女士于1997年毕业于中央财经大学，获经济学博士学位，毕业后留校任教至今。
之前，李女士于1970年至1975年在浙江生产建设兵团三师直属营工作，1976年至1979年在浙江省职业病防治研究所工作。
（二）监事 史元先生本行监事长，于2008年5月加入本行监事会。
史先生于2010年7月至今担任中荷人寿保险有限公司董事长，2008年5月至今担任本行监事长，2002年1月至2008年5月担任本行副董事长，1996年1月担任本行副行长。
之前，史先生于1991年6月至1995年12月出任新华社澳门分社副部长，1982年5月至1991年6月出任北京市委组织部副处长、处长。
史先生为中国人民大学工业经济管理学本科毕业，中国社会科学院研究生院货币银行学专业研究生，2005年获得厦门大学管理学硕士学位。
卢学勇先生本行监事，于2004年6月加入本行监事会，并担任监事长至2008年5月。
之前，卢先生于2003年1月至2006年1月曾任北京市政协委员、常委、经济科技委员会副主任，1999年10月至2002年3月任中共北京市委金融工委书记，1982年9月至1999年历任人民银行北京分行工业信贷处副处长，人民银行朝阳区办事处副主任，人民银行北京分行副行长，人民银行北京分行党组书记、行长，人民银行营业管理部党委书记、主任。
卢先生为高级经济师，毕业于北京经济函授大学，中国社科院商业经济专业在职研究生。
何恒昌先生本行监事，于2010年8月加入本行监事会，于1996年1月至2002年1月担任本行首任董事长。
之前，何先生于1984年5月至1996年10月任工商银行北京市分行副行长，1965年6月至1984年4月历任中国人民银行北京市分行工业信贷部综合组组长、北京市财金局银行业务组负责人、中国人民银行北京市分行副行长，1959年7月至1965年5月任中国人民银行北京市分行东城区办事处信贷副科长。
何先生为高级经济师，本行终身荣誉行员，1957年毕业于东北财经学院金融系。
周一晨先生本行监事，于2004年6月加入本行监事会，现任泰富德投资集团有限公司董事长，全国工商联执委，北京市工商联常委，北京市第十一届政协委员，中国光彩促进会理事，市青联第九届、十届委员会委员，北京市朝阳区慈善协会名誉副会长。
之前，周先生于1995年7月至1999年7月任北京金安星辰公司总裁，1992年5月至1995年7月任北京凯悦食品公司董事、总经理，1991年3月至1992年5月任房山物资局木材公司业务二部经理。
周先生于2002年7月获得北京行政学院工商管理硕士。
刘振东先生本行监事，于2010年8月加入本行监事会，北京市第十三届人大代表，现任北京联东投资（集团）有限公司董事长，地产事业部总经理。
之前，刘振东先生于2000年11月至2003年5月任北京联东模板有限公司总经理，于1994年至2000年任天津联东模板有限公司总经理，于1992年至1993年任唐山联东模板有限公司总经理。
刘振东先生为EMBA学位。
张建荣女士 16 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 本行职工代表监事，于2007年4月加入本行监事会，现任本行纪委副书记、纪检监察室主任，中国共产党第十六次全国代表大会代表，北京市西城区第十三届人民代表大会代表。
张女士于2006年7月至2008年12月担任审计部负责人，2005年3月至2006年7月担任审计部副总经理，2004年1月至2005年3月担任后督部总经理，2000年12月至2004年1月担任燕京支行行长，1996年1月至2000年12月担任长安支行营业室主任、副行长，1994年5月至1995年12月任北京长安城市信用社营业室主任。
张女士为大学本科学历。
邢滨女士本行职工代表监事，于1996年1月加入本行监事会，1996年1月至今担任本行工会副主席。
之前，邢女士于1991年6月至1995年12月在北京城市信用联社工会从事管理工作，1986年1月至1991年6月任北京西苑饭店客房部党支部副书记，1969年3月至1985年12月为中国人民解放军总参三部六局二处战士、参谋。
邢女士毕业于中共中央党校函授学院，本科学历，工程师职称。
郝如玉先生本行外部监事，于2010年8月加入本行监事会。
大学本科学历，首都经济贸易大学教授、博士生导师，注册会计师、注册税务师，第十一届全国人大代表，现任中国注册税务师协会副会长、北京市国际税收研究会副会长。
之前，郝如玉先生于1982年至2004年2月，历任中央财经大学讲师、副教授、教授、系主任、税收研究所所长。
刘红宇女士 本行外部监事，于2010年8月加入本行监事会。
第十一届全国政协委员，北京市第十二届、十三届人民代表大会代表，现任北京金诚同达律师事务所创始合伙人、律师。
之前，刘红宇女士于1993年4月至2004年4月任北京市同达律师事务所主任，1988年6月至1993年4月任中国农业银行北京市分行法律顾问，于1985年3月至1988年5月任四川省人民银行干部。
刘红宇女士为经济师，硕士研究生学历。
（三）高级管理人员严晓燕女士本行副董事长、行长。
请参阅上文[董事]中严晓燕女士简历。
张东宁先生本行董事、副行长。
请参阅上文[董事]中张东宁先生简历。
赵瑞安先生本行副行长，金融市场总监，于2001年6月加入本行。
赵先生2001年6月至今担任本行副行长，2006年7月至今兼任本行金融市场总监。
之前，赵先生于2000年3月至2001年6月出任国家开发银行总行资金局处长，1988年9月至2000年2月历任中国投资银行总行筹资部副总经理、资金部总经理。
赵先生为高级经济师，在中国社会科学院研究生院获经济学博士学位。
许宁跃先生本行副行长，公司业务总监，于1996年1月加入本行。
许先生于2005年3月至今担任本行副行长，2006年7月兼任本行公司业务总监，2006年8月兼任本行商务中心区管理部总经理，2000年5月至2005年3月担任本行行长助理（兼任本行中关村科技园区管理部总经理、中关村科技园区支行行长），1998年5月至2000年5月担任本行燕京支行行长，1996年1月至1998年5月担任本行长 17 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 安支行行长。
之前，许先生于1994年5月至1995年12月任北京长安城市信用社副主任、主任，1977年10月至1993年8月在企业和全国总工会事业发展部从事管理工作。
许先生为经济师，厦门大学工商管理硕士。
姚克满先生本行董事、副行长。
请参阅上文[董事]中“姚克满先生简历”。
姜德耀先生本行副行长、运营总监。
姜先生于1997年4月至2000年5月担任本行琉璃厂支行行长，2000年5月至2008年9月担任本行行长助理，2008年10月至今担任本行副行长，2006年7月至2009年9月兼任本行天津分行行长，2007年10月兼任本行运营总监。
之前，姜先生于1996年2月至1996年12月出任上海浦东发展银行北京分行办公室副主任，1982年7月至1996年1月历任中国工商银行北京分行支行团委书记、支行办公室副主任。
杨书剑先生本行董事会秘书，于1997年7月加入本行。
杨先生于2007年8月开始担任本行董事会秘书，2005年3月至2007年7月担任董事会办公室副主任（主持工作），2004年2月至2005年2月担任学院路支行行长，2002年5月至2004年1月担任人事部副总经理，2000年5月至2002年4月担任办公室副主任，1997年7月至2000年4月担任业务发展部银行卡业务组组长。
杨先生为高级经济师，于1991年、1994年分别获吉林大学经济学学士学位、经济学硕士学位，1997年获中央财经大学经济学博士学位。
杜志红女士本行行长助理，首席财务官，于1996年1月加入本行。
杜女士于2005年7月至今担任本行行长助理，2006年7月兼任本行首席财务官，2005年3月至2007年3月担任本行营业部总经理，1998年4月至2005年3月担任本行计划财务部副总经理、总经理。
之前，杜女士于1980年10月至1995年12月在中国工商银行北京分行从事会计工作。
杜女士为经济师，中央财经大学财政学在职研究生，厦门大学工商管理硕士。
5.1.5报告期内被聘任或解聘人员姓名及原因2011年4月8日，公司召开第四届董事会第六次会议，同意罗纳德（RonaldScherpenhuijsenRom）先生辞去董事、副行长职务；同意聘任姚克满（FerdinandJonkman）先生担任副行长职务，同意提名姚克满（FerdinandJonkman）先生为本行第四届董事会董事候选人。
2011年4月29日，公司召开2010年度股东大会，选举姚克满（FerdinandJonkman）先生、森华（BacharSamra）先生和叶迈克（MichaelKnightIpson）先生担任本行第四届董事会董事，选举王瑞祥先生担任第四届董事会独立董事。
森华（BacharSamra）先生和叶迈克（MichaelKnightIpson）先生为连选连任，姚克满（FerdinandJonkman）先生和王瑞祥先生已获得中国银行业监督管理委员会北京监管局关于任职资格的核准批复。
2011年6月，公司董事邢焕楼先生去世。
2011年12月22日，公司召开2011年第一次临时股东大会，选举陆海军先生担任本行第四届董事会董事，选举李健女士担任本行第四届董事会独立董事。
陆海军先生和李健女士已获得中国银行业监督管理委员会北京监管局关于任职资格的核准批复。
18 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 5.2员工情况 截至报告期末，本行有员工7339人，其中管理人员702人，行政人员359人，业务人员6278人。
学历 研究生本科 大专 高中 职高 中专 其他 人数 942 3829 1898 173 115 322 60 占比 13% 52% 26% 2% 2% 4% 1% 第六节
公司治理结构 6.1本行公司治理情况本行根据《公司法》、《商业银行法》等法律、法规，以及监管机构的部门规 章制度，构建了“三会一层”的现代公司治理架构，建立了以股东大会为最高权力机构，董事会为决策机构，监事会为监督机构，管理层为执行机构的有效公司治理架构。
本行公司治理架构图 报告期内，公司严格遵守相关法律法规及规范性文件要求，认真落实监管部门相关规定，结合公司实际情况，不断完善公司治理结构，提高公司治理水平。
6.1.1完善公司治理基础性制度报告期内，公司根据监管机构要求和自身发展需要，不断完善公司治理制度建设。
为规范募集资金的管理和使用，最大限度地保障投资者的利益，制订了《北京银行股份有限公司募集资金管理制度》；为进一步提高公司信息披露质量，保护投资者合法权益，制订了《北京银行年报信息披露重大差错责任追究制度》； 19 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 为加强资本管理、强化资本约束、促进公司稳健持续发展，根据监管机构有关规定，结合本行发展规划，制订了《北京银行股份有限公司资本管理规划》。
通过制订上述制度或规划，公司制度体系进一步完善，为公司持续健康发展奠定了坚实基础。
6.1.2关于股东和股东大会报告期内，公司召开了2010年度股东大会和2011年第一次临时股东大会，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《公司法》和《公司章程》的规定。
2010年度股东大会审议通过了董事会工作报告、监事会工作报告、年度财务报告、年度财务预算报告等十九项重要议案，听取了公司独立董事述职报告。
2011年第一次临时股东大会审议通过了发行金融债券、增选董事、重新确认部分董事任职期限和制定本行董事履职评价办法四项议案。
北京市天达律师事务所对年度股东大会和临时股东大会进行了现场见证，并出具法律意见书。
公司股东大会的召开确保了所有股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。
6.1.3关于董事和董事会（一）董事会构成及运营情况。
公司董事会现由17名董事组成，其中独立董事6名。
全体董事均能勤勉尽职，认真出席会议并审议各项议案，有效发挥决策职能，维护全体股东和公司整体利益。
2011年，公司共召开董事会9次，审议通过了定期报告、增选董事、发行金融债券、延长金融租赁公司授权期限等50多项重大议案，并定期听取了公司经营情况、全面风险状况等报告，通报了中国人民银行、中国银监会、中国证监会等最新监管意见。
（二）董事会各专门委员会运作情况董事会下设战略委员会、关联交易委员会、风险管理委员会、薪酬委员会、提名委员会和审计委员会。
董事会下设的各委员会均能够按照法律法规、公司章程和议事规则的要求规范召开会议。
2011年，董事会下设各专门委员会共召开会议19次，审议或听取了四五期间专项规划、年度关联交易报告、全面风险状况报告、内外部审计工作报告等70余项重要议题，有效发挥了决策支持作用。
6.1.4关于监事和监事会（一）监事会构成及工作情况。
公司监事会由9名监事组成，其中外部监事2名。
全体监事均能够勤勉尽职，对公司董事会、高级管理层履职情况以及财务状况进行监督，积极维护股东合法权益。
2011年，公司监事会共召开会议8次，审议通过了公司定期报告、关于对董事会、高级管理层履职情况的评价报告、监事会工作报告等重要议案，听取了董事会各项决议、全行经营情况、公司财务状况以及内部审计工作情况等报告。
报告期内，公司监事会积极开展专项检查和实地调研，有效发挥监督保障职能。
一是赴延庆村镇银行检查了业务发展和风险管理情况；二是受中国银行业监督管理委员会北京监管局委托，对北京银行内审有效性情况开展了专项检查工作，并聘请国际知名咨询公司执行商定程序；三是组织召开资金交易专题汇报会，全面了解本行资金交易业务发展情况。
（二）监事会专门委员会工作情况。
20 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 监事会目前下设监督、提名两个委员会，委员会主任均由外部监事担任，会议召开均能严格按照法律法规、公司章程和议事规则要求开展。
2011年，监事会下设各委员会累计召开会议6次，审议或听取了经营班子述职报告、对董事会、高级管理层的履职评价报告、财务报告、内部控制自我评估报告、内外部审计工作报告等重要议题。
6.1.5关于信息披露和投资者关系管理本行严格按照有关法律、法规、规章及规范性文件，进一步优化定期报告和临时公告的披露流程，及时、准确、真实、完整的披露本行各项重大信息，注重信息披露的主动性、重要性、公平性，不断提高公司透明度。
报告期内，公司累计发布30项临时公告和4项定期报告。
报告期内，公司未发生重大会计差错更正、重大遗漏信息补充以及业绩预告修正等情况。
报告期内，公司不断加强投资者关系管理，积极与投资者保持有效的沟通。
一是定期报告发布后，及时组织投资者交流会和新闻发布会，并开展多地路演工作，全方位展示本行的投资价值和经营亮点，将公司内在价值及时准确传递给投资者；二是积极组织接待投资者调研，让投资者全面了解本行经营情况及发展趋势，有针对性的解答市场疑虑，与投资者交换对资本市场的看法，并将市场信息及时反馈给管理层；三是针对中小投资者获取信息能力较弱的特点，建立多种沟通渠道，通过接听投资者热线、在公司网站开辟投资者关系专栏和设立董秘信箱的方式，及时回答个人股东的问题和咨询，保证中小股东知情权。
公司的投资者关系管理工作得到了社会的普遍认可。
2011年7月，在大众证券报、新浪财经联合主办的第六届“大众证券杯中国上市公司竞争力公信力TOP10”调查颁奖暨2011优秀上市公司领导人峰会上，公司荣获“最具持续投资价值上市公司”奖，公司董事会秘书杨书剑荣获“投资者关系金牌董秘”奖。
6.1.6公司同业竞争和关联交易问题不适用。
6.2公司独立董事出席会议情况6.2.1独立董事整体工作情况依据《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》和《股份制商业银行 独立董事、外部监事制度指引》要求，公司聘任了独立董事。
目前公司第四届董事会共有6位独立董事，均是具有深厚理论功底和丰富实 践经验的专家学者。
报告期内，公司独立董事严格按照相关法律法规和公司章程，认真履行职责，参与公司重大决策，为董事会科学决策提供了有力支持，在公司重大经营事项、对外投资、内部审计等方面起到了监督保障作用，维护了公司和全体股东的合法利益。
报告期内，公司独立董事依据《北京银行独立董事工作规则》、《北京银行独立董事年报工作制度》，在公司年度报告编制和披露过程中切实履行独立董事的责任和义务，勤勉尽责的开展工作。
6.2.2独立董事参加董事会情况报告期内，本行各位独立董事均能勤勉尽职，认真出席董事会会议，未能亲 21 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 自出席的，均委托其他董事代为出席并行使表决权。
独立董事姓名 本年应参加董事会次数 亲自出席（次）委托出席（次） 李保仁
9 8
1 缺席（次）
0 吴晓球
9 9
0 0 史建平
9 9
0 0 于宁
9 9
0 0 王瑞祥[1]
5 4
1 0 李健[2]
1 1
0 0 注： [1]王瑞祥先生经公司2011年4月29日召开的2010年度股东大会审议通过，担任公司第四届董事会独立董事。
因此，其报告期内应参加董事会会议为5次。
[2]李健女士经公司2011年12月22日召开的2011年第一次临时股东大会审议通过，担任公司第四届董事会独立董事。
因此，其报告期内应参加董事会会议为1次。
6.2.3独立董事对公司有关事项提出异议的情况报告期内，独立董事未对公司本年度的董事会议案和其他事项提出异议。
6.3公司经营决策体系股东大会是公司最高权力机构；董事会是公司的决策机构，负责公司重大事 项的决策；监事会是公司的监督机构，负责对董事会及高级管理层进行监督；高级管理层是公司的执行机构，依法组织开展各项经营管理活动，并接受公司董事会领导和监事会监督。
公司实行一级法人体制，各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理活动根据总行授权进行，并对总行负责。
公司无控股股东及实际控制人。
公司与大股东在业务、人员、资产、机构、财务五方面完全独立。
公司为自主经营、自负盈亏的独立法人，具有独立、完整的业务及自主经营能力。
6.4对高级管理人员的绩效评价和激励约束机制本行完善了对高级管理人员的考核激励办法，建立了目标导向的绩效管理体 系和激励约束机制。
报告期内，本行根据《北京银行薪酬管理规定》、《北京银行绩效考核管理规定》等制度对高级管理人员考核，依据经营管理目标责任及民主测评定期对高级管理人员进行评价，落实对高级管理人员的考核激励。
22 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 第七节股东大会情况简介 7.12010年度股东大会召开情况公司董事会于2011年4月9日，在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券 时报》、《证券日报》以及上海证券交易所网站（）公告了《关于召开2010年度股东大会的通知》。
2011年4月29日，公司2010年度股东大会在北京召开。
此次大会采取现场投票和网络投票相结合的方式，网络投票时间为2011年4月29日上午9:30-11:30，下午13:00-15:00。
参加本次大会表决的股东和股东代理人3,140名，代表有表决权股份数4,042,515,435股，占总股本64.91％。
其中，参加网络投票的股东及股东代理人2,723名，代表有效表决权股份280,831,633股，占公司总股本的4.51%。
会议的通知、召集、召开以及表决程序均符合《公司法》和《公司章程》的相关规定。
会议以普通决议方式通过了《2010年度董事会工作报告》、《2010年度监事会工作报告》、《2010年度财务报告》、《2011年度财务预算报告》、《关于2010年度利润分配预案的议案》、《关于聘请2011年度会计师事务所的议案》、《关于北京银行股份有限公司资本管理规划的议案》、《关于选举FerdinandJonkman先生担任董事的议案》、《关于选举BacharSamra先生、MichaelKnightIpson先生担任董事的议案》、《关于选举王瑞祥先生担任独立董事的议案》、《2010年度独立董事述职报告》和《2010年度关联交易报告》；以特别决议方式通过了《关于公司符合非公开发行股票条件的议案》、《关于非公开发行股票方案的议案》、《关于前次募集资金使用情况报告的议案》、《关于本次非公开发行股票募集资金使用可行性报告的议案》、《关于在本次非公开发行股票完成后修改公司章程相关条款的议案》、《关于提请股东大会授权董事会全权办理本次非公开发行股票相关事宜的议案》和《关于赴香港发行人民币债券的议案》。
北京市天达律师事务所对此次会议的召集和召开程序、出席会议股东的资格、提案和表决程序等事项的合法、合规性进行了现场见证，并出具了法律意见书。
本次会议的决议公告于2011年4月30日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》以及上海证券交易所网站（）。
7.22011年第一次临时股东大会召开情况公司董事会于2011年12月7日，在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券 时报》、《证券日报》以及上海证券交易所网站（）发布了《关于召开2011年第一次临时股东大会通知的公告》。
公司2011年第一次临时股东大会于2011年12月22日在北京召开。
参加此次大会的股东和股东代理人代表有表决权股份数3,470,853,700股，占总股本的55.73%。
会议审议通过了《关于发行金融债券的议案》、《关于增选董事的议案》、《关于重新确认部分董事任职期限的议案》和《北京银行股份有限公司董事履职评价办法（试行）》。
北京市天达律师事务所对本次股东大会的召集和召开程序、出席会议股东的资格、提案和表决程序等事项的合法、合规性进行了现场见证，并出具了法律意见书。
本次会议的决议公告于2011年12月23日刊登在《中国证券报》、《上海证 23 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 券报》、《证券时报》、《证券日报》以及上海证券交易所网站（）。
第八节董事会报告 8.1管理层讨论与分析8.1.1总体经营情况回顾2011年，宏观环境更为复杂，调控政策更为多变，经营挑战更为严峻。
面 对各种新情况，本公司认真落实国家一系列宏观调控政策，积极调整经营结构、加快业务转型步伐，效益、规模和质量实现新提高。
（一）效益保持较好水平。
报告期内，本公司利润总额突破一百亿元，达到113.97亿元，比上年同期增加27.96亿元，增长32.51％；实现归属于母公司股东的净利润89.47亿元，比上年同期增加21.44亿元，增长31.51％；人均净利润122万元，继续在同业中保持较高水平。
全年实现营业收入207.28亿元，同比增长32.57%。
其中，实现手续费及佣金净收入16.13亿元，比上年同期增加6.49亿元，增长67.26％；手续费及佣金净收入占营业收入比例为7.78%，比上年同期提升1.61个百分点，收入结构持续改善。
（二）规模实现稳步增长。
报告期内，本公司各项业务快速发展，全年资产总额最高点首次突破了一万亿元。
截至报告期末，本公司资产总额9564.99亿元，较年初增加2232.88亿元，增幅30.45％；存款总额6142.41亿元，较年初增加565.17亿元，增幅10.13％；贷款总额（含贴现）4056.10亿元，较年初增加708.78亿元，增幅21.17％，各项业务呈现均衡、稳健增长势头。
（三）业务转型成效显著。
报告期内，本行积极推进业务转型，零售、中小企业等战略性业务规模不断扩大。
截至报告期末，公司零售业务储蓄余额达到1152.16亿元，比年初增加153.33亿元，增长15.35%，储蓄占比由17.91%提高到18.76%；个贷余额达到666.71亿元，比年初增加222.05亿元、增长49.94%，个贷占比由13.28%提升到16.44%。
报告期内，本公司通过持续推动“赢在网点”项目，全面加强渠道建设；通过加强产品创新、持续改善客户结构、不断提高队伍专业素质等措施，全面提升本行零售业务核心竞争能力。
本公司始终坚持“服务中小企业”的鲜明市场定位，将支持中小企业发展作为全行战略发展的根基。
报告期内，本公司大力推进“信贷工厂”试点，不断加强产品创新，持续打造文化金融、科技金融、绿色金融等特色品牌，中小企业业务强劲发展。
截至报告期末，本行中小企业贷款余额达到1529亿元，占公司贷款的比重提升至45%。
（四）监管指标全面向好。
报告期内，本公司坚持稳健经营，科学发展，各项监管指标全面向好。
2011年，本公司资产收益率达到1.06%，资本收益率达到19.25%，显示出良好的盈利能力。
本公司成本收入比仅为26.35%，同比下降4个百分点，在同业中继续保持较低水平；资本充足率12.06%，核心资本充足率9.59%，保持较高水平；截至2011年末，本公司不良贷款余额21.35亿元，较年初减少1.86亿元；不良贷款率0.53％，较年初下降0.16个百分点，拨备覆盖率446.39%，资产质量持续 24 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 优化，不良贷款余额和占比保持“双降”，风险抵御能力持续增强。
（五）风险管理持续加强。
2011年，本公司遵照年初制定的业务发展思路，及早布局、多措并举，风 险管理工作稳步推进。
报告期内，本公司着力推动总分支三级风险管理架构落地，统一分行风险架构设置，明确分行风险管理职责，强化分行风险管理能力，初步实现了第二道防线管理职责目标。
出台《操作风险三道防线管理规定》，强化了三道防线的风险管理职能，提高了操作风险管理的主动性、前瞻性和全面性。
报告期内，本公司按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的方针开展平台贷款清理规范工作，全部平台贷款达到合规要求。
同时，到期贷款全部按期偿还，未出现逾期、展期、贷新还旧的情况，有效防范了风险。
（六）机构建设稳步推进。
截至2011年12月31日，本公司已开业分支机构达到207家。
其中，2011年全年新增分支机构17家，包括新开南昌分行，异地分行总数达到9家；新增异地分行下辖同城支行11家、异地支行1家，异地分支机构达到45家（不含代表处）。
报告期内，本行外埠分行发展势头强劲，市场影响力逐步加大，区域化战略价值得到凸显。
截至报告期末，本行9家外埠分行的资产总额达到2755亿元，占全行比重接近30%，比年初提高10个百分点，成为拉动全行业务增长的重要力量。
（七）人力资源管理水平持续提升。
2011年，本行围绕战略转型和业务发展需要，持续引进国际化、综合化、专业化人才。
加强干部队伍建设，加大全面考核和竞聘选拔力度，完善分层分级干部管理制度，健全干部员工交流机制，培养储备年轻后备人才。
搭建人才流动平台，充实一线营销服务人员，支持“赢在网点”、“流程再造”项目，队伍结构不断优化。
滚动实施“2551”人才建设工程，充分利用国内外资源开展培训学习，不断提升员工综合素质。
组织“金星、银星”奖、明星客户经理、理财规划师大赛等评选表彰活动，落实员工薪酬福利，完善了物质和精神相结合的激励模式。
持续推进人力资源系统建设，有效提高工作效率。
2011年，凭借优异的品牌形象和在促进大学生就业方面的重要贡献，本行获中华英才网“第九届中国大学生最佳雇主”称号。
（八）品牌影响力再上新高度。
2011年初，在成立15周年之际，本行策划实施一系列卓有成效的品牌主题宣传活动，品牌知名度与美誉度得到了显著提升。
2011年10月，中共中央政治局常委、全国政协主席贾庆林在出访荷兰期间，见证了本行与ING集团签订《关于支持北京银行落实〈巴塞尔协议Ⅲ〉之谅解备忘录》，并参观访问ING集团，北京银行的国际知名度得到极大提升。
在2011年公布的《银行家》全球1000家大银行排名中，本行按一级资本排名第145位，较上年提升10位；在《中国500最具价值品牌排行榜》中，本行以89.62亿元的品牌价值排名第139位，在中国银行业排名第9位，本行的品牌影响力显著提高。
8.1.2本行主要业务经营情况（一）公司银行业务
1、主要经营成果 25 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 报告期内，本行公司业务持续推进营销管理和业务模式转型。
截至2011年12月31日，本行本外币公司存款总额4988亿元，占全行存款总额的81.3%；本外币公司贷款总额3389亿元，占全行贷款总额的83.7%。
中小企业人民币贷款余额1529亿元，较上年增长266亿元，户数为4943户，较上年增长1228户，增幅33%。
中间业务收入实现7.14亿元，同比增幅82.5%，经营转型取得了显著成效。
2、公司银行业务发展措施
（1）做精集团客户营销。
一是细化推进大客户行业营销。
深入推进大客户十百千行动计划，全年共组织上下联动营销活动62次，通过组合方案深挖目标大客户综合贡献。
营销北京市住建委系统商品房预售资金监管账户，开展未合作两级国资委客户重点营销突破。
二是逐步完善集团客户授信额度管理。
制定北京银行集团客户授信额度管理操作规程，全年梳理集团整体授信227户，新拓展集团下属客户共计240户，授信使用率超过70%，合作深度进一步提升。
三是交叉销售推进系统客户营销。
独立配合北京市人保局完成首批社保金融IC卡29万张的发行和金融功能激活工作,与北京市卫生局正式签订“京医通”项目合作协议并在友谊医院试点上线,为北京大学量身定做现金结算中心系统等。
（2）做专中小微企业特色服务。
一是持续推进专营机构建设。
中小企业事业部正式揭牌，特色管理得到进一步加强。
中小企业专营机构持续推进，部分分行、管理部启动专营支行方案，形成具有区域特色的信贷工厂建设方案。
二是持续加大小微企业支持力度。
创新推出组合贷产品，出台北京银行小微企业组合贷款操作规程，加大对单户授信额500万元（含）以下小微企业的信贷支持力度。
积极开展商户贷产品创新，与国家商务部签署战略合作协议支持商圈融资，为全国重点商圈内的小微企业提供意向性授信100亿元。
三是持续推进文化金融、科技金融和绿色金融特色品牌建设。
启动文化金融提升工程，“创意贷”产品支持《龙门飞甲》、《永不磨灭的番号》等多部电影电视剧的拍摄或推广；与北京市经信委签署150亿元战略合作协议，推出“软件贷”新产品,目前累计授信6.1亿元；与中关村担保公司合作推出“小瞪保”新产品；与中国节能协会节能服务产业委员会签订战略合作协议，推出“节能贷”特色产品，累计支持企业40户，授信10.2亿元。
（3）做精“财富1+1”产品体系。
一是组合产品日益提升。
通过推动票据池系统、供应链平台一期上线，强化总分联动营销。
推出服务中小高端企业集团的标准管家资金管理系统，成为国内首家推出标准化财资管理产品的商业银行。
启动了银行端现金管理平台建设，线上加载了票据池、委贷资金池和资金归集池等新产品，为本行低成本、快速推进现金管理产品销售打开新渠道。
二是投行业务稳步快速推进。
全年主承销各类非金融企业债务融资工具556亿元，同比增长147亿元。
推进创新产品（非公开定向债务融资工具）落地，共承销保障房私募债3支、金额70亿元，有力支持了北京市保障房项目建设。
大力开展银团贷款、并购融资、信托及租赁等各类结构性融资业务，满足客户多元化融资需求。
为高端客户提供专项财务顾问服务，进一步丰富投行业务的服务内涵，拓宽中间业务收入渠道。
各项业务良好发展态势带动收益稳步快速增长，报告期内实现投行中间业务收入28,323万元，同比增长59%。
3、公司业务品牌建设报告期内，本行持续加强“财富1+1”及项下产品品牌建设，取得显著成效。
“创意贷”产品荣获人行营管部“文化金融产品创新先进单位”奖，“小瞪保” 26 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 新产品荣获人行营管部“十佳科技金融创新产品”奖，“节能贷”特色产品荣获中国银行业协会“2011年服务小企业及三农十佳特色产品”奖。
供应链品牌分别荣获《21世纪经济报道》“2011年亚洲最佳供应链融资银行”奖及中国社科院、中国经营报“2011卓越竞争力供应链服务银行”奖。
现金优管家荣获《首席财务官》“最佳现金管理创新奖”等。
（二）零售银行业务
1、主要经营成果报告期内，本行零售业务积极调整业务结构，不断加快战略转型步伐。
截至2011年末，本行零售业务各项规模增长迅速。
零售客户资金量余额达到1458亿元，较年初增加248亿元，增长20.5%；储蓄存款余额1151亿元，较年初增加153亿元，增长15.3%,占全行存款总额18.8%，较期初占比提升1个百分点；个人贷款余额660亿元，较年初增加216亿元，增长48.8%，占全行贷款总额16.3%，较期初占比提升3个百分点。
零售中间业务收入4.58亿元,同比增长48.5%。
银行卡累计发卡量突破1000万张，其中借记卡940万张，全年新增105万张；信用卡发卡量和年交易额分别达到110万张和100亿元，信用卡卡均交易笔数连续20个月排名全国第
一。
2011年个人理财销售规模再创新高，本外币个人理财销售量达到1654亿元，同比增幅350%，为本行客户资金量和储蓄存款规模增长发挥了重要作用。
2、主要业务发展措施
（1）加快战略转型步伐。
不断总结、深入推动“赢在网点”项目的实施。
北京地区进一步扩大试点支行范围，试点支行达到29家；推出北辰路、顺义、丰台三家标杆行；试点支行的储蓄日均增量、资金量增量、VIP增量水平较北京地区网均水平分别高出92、68和40个百分点。
深化与中荷人寿、北银消费金融公司的全面业务合作，联合推出定制化产品，业务触角进一步延伸，为客户提供多种综合金融服务。
优化业务结构，大力发展个人经营性贷款，“短贷宝”业务余额突破90亿元。
（2）全面加强渠道建设。
积极推动理财中心、财富中心的建设，北京地区新增中关村分行、清华大学2家财富中心，64家理财中心理财经理实行实名制挂牌服务，显著改善网点服务环境，提升服务水平。
统筹建设全行自助服务网络，存取款机具突破1000台，增长26%，网均自助设备达到4.7台，其中异地分行自助机具突破200台，增长78%。
扩大收单商户，新增POS商户1600余家，POS机具保有量突破1万台。
启动营业厅电子营销工具联网管理建设，完成50家重点支行跑马屏的安装与联网统一管理。
（3）持续改善客户结构。
零售个人客户超过840万户，其中郁金香客户超过24万户，比年初增长18%；VIP客户超过13万户，增幅达到32%。
个人证书网银用户增量突破10万户，达到27万户，新增第三方存管客户4万户，为零售业务的持续发展奠定了客户基础。
在金卡、白金卡级别之上，推出针对银行金融资产200万元级别客户的高端名士卡，以及名士卡附属的“风、雅、颂”三大系列增值服务，包含一对一理财顾问，艺术品鉴定、估值、保管、拍卖系列服务，高端体检，高尔夫畅打，贵宾登机服务，个人综合授信等。
名士卡突出“财富文化”的概念，推出为高端客户的差异化服务。
推出私人银行业务，为资产超过600万的高净值客户提供私人理财、代理业 27 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 务、顾问咨询以及高端增值服务等私人银行业务，为高净值客户提供贴心信赖、尊贵专享的综合金融服务。
（4）不断提高队伍素质。
本行创新培训形式，利用辅导销售、“空中理财讲堂”等方式，累计培训人数超过5000人次。
年度获得AFP、CFP、RFP各类理财师资质233人，专业人员累计达566人。
举办个贷A类客户经理培训2077人次，1081人获得认证。
组织10期网点业务操作系统培训，237人获得低柜系统任职资质。
举办第三届理财师大赛，评选出“十佳优秀理财师”，培养锻炼了一批理财师的综合素质和实战能力。
3、产品创新和品牌建设
（1）产品创新。
持续优化客户结构，面向资产200万元以上客户推出贵宾“名士卡”，进一步建立完善差异化客户管理服务模式。
针对特定客户群体推出差异化产品，发行“北京主题卡”、“西城时尚卡”、“品质海淀卡”、“遨游卡”，在天津发行首张联名借记卡“新报联名卡”，开发“西安公积金认同卡”，发行北京佑安医院、市政路桥集团等多种专属卡；服务民生百姓，独家配合北京市人保局发行“金融社保IC卡”，推出医保客户自助取款业务，积极落实便民缴费“三通”工程，获得北京市金融工作局的表彰。
（2）品牌建设。
本行“超越财富”品牌荣获2011东方财富风云榜“2011年度最佳财富管理奖”，财富管理团队荣获金融理财排行榜“卓越金融理财团队”称号，“大爱卡”荣膺“最佳信用卡奖”，“短贷宝”产品荣获“2011年度中国企业营销创新奖”等多项荣誉，并再次荣膺亚洲银行家“中国最佳城市商业零售银行”桂冠，进一步塑造了北京银行零售业务的良好形象。
（三）资金交易业务2011年，本行在确保全行交易资金安全性、流动性，以及较高收益前提下，严格执行授权授信和风险管理等规定，积极开展各项资金业务。
1、经营情况报告期内，本行积极应对市场挑战，在适当加大债券投资规模同时，紧抓市场机遇，加快债券资产结构调整和优化，以降低债券资产的市场风险，提高投资收益水平。
截至年末，本行持有本外币债券规模为1888.1亿元，较年初增加249.7亿元，增幅为15.24％；全年共计实现债券投资利息收入59.96亿元，实现投资收益2.25亿元。
2011年本行债券结算代理业务继续较快发展，全年代理交易量2196.67亿元人民币，较上年增加87.18%；实现手续费收入680.03万元，较上年增加16%。
2011年，作为代理储蓄国债发售银行，本行进一步加强营销管理，提升发行服务工作水平，全年共计承销包销凭证式国债4期，储蓄国债电子式18期；承销包销总规模41.63亿元，共计实现手续费收入2150万元。
2、业务创新和品牌建设2011年本行继续加大“京禧金”代理贵金属业务的宣传力度。
先后多次组织全行范围的上海黄金交易所交易员资格培训，以及针对客户及客户经理的黄金投资分析讲座，成功举办“京禧金”贵金属实盘和模拟交易大赛，较好的推动了代理贵金属业务的发展，品牌知名度显著上升。
2011年本行保本和非保本“资产池”理财业务系统全面上线，实现了理财登记过户、理财销售管理、理财产品估值预警和理财销售的统一管理。
丰富了本行理财产品的种类，增加了产品运作的灵活性，改善了客户的操作体验，同时提 28 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 高了理财产品风险管控水平。
（四）中间业务2011年，本行进一步增强中间业务产品创新，加大渠道建设力度，促进品牌建设，奠定中间业务持续增长基础，促进中间业务收入快速发展。
报告期内，本行实现手续费及佣金净收入16.08亿元，同比增长6.45亿元，增幅67.01％；占营业收入比重7.77%，同比提升1.61个百分点。
报告期内，本行新老中间业务齐头并进，重点业务突出。
支付结算及代理、银行卡等传统业务获得新发展，全年时实现结算与清算业务收入2.53亿元，同比增加1.24亿元，增长96%；实现银行卡业务收入2.74亿元，同比增加0.91亿元，增长50%。
投行、理财等新兴业务快速发展，全年实现投行业务收入2.83亿元，同比增长59%；实现理财业务收入1.21亿元，同比增加0.47亿元，增长65%。
报告期内，本行中间业务收入快速增长，主要措施如下：持续创新产品。
创新投行业务组合模式，首次将本行主承销的高收益债券与理财对接，为客户申请财务公司牌照提供辅导和咨询服务。
针对特定客户群体推出差异化银行卡产品，发行贵宾“名士卡”，开发出“北京主题卡”、“西城时尚卡”、“品质海淀卡”、“遨游卡”等新品种。
推出医保客户自助取款业务，积极落实便民缴费“三通”工程。
推进保本和非保本“资产池”理财业务系统全面上线，实现了理财登记过户、理财销售管理、理财产品估值预警和理财销售的统一管理。
加大渠道建设力度。
开通全国统一客服热线95526，推出“京彩生活”手机金融服务平台客户端。
统筹建设全行自助服务网络，并启动营业厅电子营销工具联网管理建设工程。
（五）科技建设与电子银行业务2011年度，本行以“科技强行”战略为指引加强信息化建设，开通全国统一客服热线95526，推出“京彩生活”手机金融服务平台客户端，正式通过国际软件研发能力成熟度CMMI二级认证，西安灾备中心正式投产运营，成为国内金融业首家通过LEED银级认证的数据中心，荣获中国人民银行2011年度银行科技发展奖二等奖。
本行持续提升信息技术应用水平，积极推进金融IC卡及社保卡系统、京医通系统、中登结算行系统、二代支付系统等项目建设。
本行持续加强科技风险管理工作，全力保障信息系统安全稳定运行。
截至2011年末，本行个人网银客户存量达到152.87万户，新增43.77万户，增幅40.12％。
企业网银客户数已达到1.7万户，累计结算交易量达606.27万笔、交易金额达2.82万亿元，近三年年均增幅分别达到51%和93%。
个人网银和企业网银重点产品柜面替代率分别达到73.35%和44.39%，有效地分流了营业网点的压力。
2011年，本行网上银行先后荣获“最佳网上银行管理奖”、“中国银联互联网最佳合作奖”、“最佳用户体验奖”等多项大奖。
（六）支持与保障2011年，本行进一步夯实运营基础，提升服务水平，保障运营安全，为各项业务发展提供支持和保障。
坚持以客户为中心，持续优化服务流程，简化柜台业务操作，提升服务效率。
设计更新网点形象建设标准，努力为客户创造整洁舒适的服务环境。
不断加强运营管理，健全制度建设，推进运营集约化进程，加强 29 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 运营队伍职业操守教育与业务培训，加大检查监督力度，多策并举提高业务操作的规范化水平，增强风险抵御能力，保证业务安全稳健运行。
8.1.3营业收入及营业利润构成（一）按业务种类划分 项目发放贷款及垫款利息收入拆出资金利息收入买入返售金融资产利息收入存放中央银行利息收入存放同业利息收入投资债券利息收入手续费收入其他项目合计 金额23,334,8931,895,6412,548,6831,733,1792,250,1716,003,1301,783,174 343,02239,891,893 占比(%)58.50%4.75%6.39%4.34%5.64%15.05%4.47%0.86%100.00% （单位：人民币千元）同比增减（%）44.48%261.27%301.56%44.88%345.55%32.58%61.76%78.54%60.63% （二）按地区划分 地区北京地区天津地区上海地区西安地区深圳地区浙江地区长沙地区南京地区济南地区南昌地区 合计 营业收入 16,350,684856,069733,944758,705424,914738,292403,830210,886167,05483,356 20,727,734 利润总额 9,673,694505,715210,324398,988110,881275,604200,48835,100-2,204-11,10811,397,482 （单位：人民币千元）资产总额 681,042,96633,015,21265,667,81940,889,34942,688,16030,283,97822,728,16615,905,16014,020,59310,257,273 956,498,676 8.1.4财务状况及经营成果（一）主要财务指标增减变动幅度及原因 （单位：人民币千元） 主要财务指标 2011年末 较上期末增减（％） 简要原因 总资产总负债归属于母公司的股东权益合计 956,498,676906,065,15350,383,341 30.45%31.19%18.42% 主要为存放同业、拆出资金款项、贷款规模增加 主要为同业及金融机构存放款项、存款规模、卖出回购 款项增加主要为本年实现利润增加 30 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 归属于母公司股东的净利润现金及现金等价物净增加额 8,946,70338,919,819 31.51%2546.48% 本年净利润增长本年现金及现金等价物增加 （二）会计报表中变化幅度超过30％以上项目的情况 （单位：人民币千元） 项目 2011年12月31日增减幅度(%) 主要原因 存放同业款项 114,193,383 175.58% 存放同业款项增加 拆出资金 96,732,846 328.84% 拆出资金增加 交易性金融资产 5,360,628 -67.93% 交易性金融资产减少 买入返售金融资产 23,228,642 -64.33% 买入返售金融资产减少 应收利息 5,073,159 78.70% 应收利息增加 持有至到期投资 88,572,964 38.16% 持有至到期投资增加 应收投资款项 8,576,743 83.38% 应收投资增加 递延所得税资产 1,420,851 42.57% 递延所得税资产增加 同业及其他金融机构存放款项 168,043,868 205.06% 同业及其他金融机构存放款项增加 衍生金融负债 19,536 63.92% 衍生金融负债规模增加 卖出回购金融资产款 72,094,646 81.41% 卖出回购金融资产规模增加 应付职工薪酬 596,754 49.82% 应付职工薪酬增加 应交税费 1,140,688 379.45% 应交税金增加 应付利息 5,831,238 68.39% 应付利息增加 其他负债 3,697,979 155.87% 其他负债增加 一般风险准备 6,844,932 37.94% 风险资产增加，一般风险准备计提规模
增加 未分配利润 17,123,394 39.21% 未分配利润增加 少数股东权益 50,182 140.11% 少数股东权益增加 利息收入 37,765,697 60.43% 利息收入增加 利息支出 -18,993,715 109.61% 利息支出增加 手续费及佣金收入 1,783,174 61.76% 手续费及佣金收入增加 手续费及佣金净收入 1,612,730 67.26% 手续费及佣金净收入增加 投资收益 176,303 49.80% 投资收益增加 公允价值变动收益 10,820 - 公允价值变动由亏变盈 营业税金及附加 -1,479,276 36.01% 营业税金增加 资产减值损失 -2,425,339 104.05% 提取资产减值准备增加 营业外收入 63,683 229.30% 营业外收入增加 营业外支出 -16,776 -38.47% 营业外支出减少 所得税费用 -2,451,497 36.53% 所得税费用增加 少数股东损益 -718 - 少数股东损益去年为正值，今年为负值 8.1.5
以公允价值计量的金融工具情况（一）公允价值计量相关内部控制制度本行针对公允价值决策程序制定了《资金业务公允价值管理规定》等制度， 31 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 规定公允价值计量逐日进行，并明确包括市场成交价、本行交易系统公允价值、外部咨询系统公允价值、手工计量公允价值在内的估值数据源碟选次序。
同时，本行建立了完善的公允价值决策程序，风险管理部门对头寸进行估值，并就公允价值数据源、模型、结果征求业务部门意见。
公允价值结果获得业务部门一致意见并由业务部门、风险管理部门签字确认后，提交财务会计管理部门，进行入账处理。
（二）公允价值计算依据和政策本行公允价值计算严格按照财政部《企业会计准则22号》及北京银行《资金业务公允价值管理规定》进行。
（三）与公允价值计量相关的项目 （单位：人民币千元） 项目 期初金额
(2)本期公允价计入权益的累计公允价本期计提的期末金额
(1) 值变动损益
3 - - - 合计 -11,918 -7,618 - 注：
1、单位统一折算成人民币列示。
2、含衍生金融资产。
3.其他中金额重大的项目，可以在表中单独列示。
- -19,536 - - - - - - - -19,536 8.1.6持有外币金融资产、金融负债情况（一）外币金融资产的风险管理政策本行针对本外币债券投资制定了《债券投资与交易业务信用风险管理程序（试行）》，对外币债券的券种准入、评级要求、授信管理、组合管理等进行了全面的规范。
对于外汇交易头寸及外币衍生交易，本行的《投资与交易账户市场风险管理程序（试行）》中，对业务种类准入进行了明确规定。
同时，本行制定了外币交易账户市场风险限额，业务部门需严格控制业务风险在限额内。
另外在本行的《汇率风险管理程序》中，对外汇资产中汇率风险的识别、计量和检测控制都做出了明确规定。
对于外币信贷资产，本行采取和人民币信贷资产相同的风险管理政策和程序，在授信申报、审批、贷后管理等多方面建立了完善的管理制度。
32 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 对于外币同业资产，本行制定了《同业授信管理规定（试行）》、《信用额度使用监控管理办法（试行）》等制度，外币同业资产纳入同业综合授信管理，建立了完备的额度申报、审批、计量、监控程序。
（二）持有外币金融资产、金融负债情况 （单位：人民币千元） 项目 期初余额 本期公允价值计入权益的累计本期计提的期末余额 变动损益 公允价值变动减值 金融资产 其中：1以公允价值计 量且其变动计入当期 98,430 -18,386 - 损益的金融资产 - 2,960 其中：衍生金融资产 23,853 -20,893 - - 2,960 2
贷款和应收款 - - - - - 3可供出售金融资产 1,403,551 - -1,467 -2,443 962,186 4持有至到期投资 527,248 - - - 358,815 金融资产小计 2,029,229 -18,386 -1,467 -2,443 1,323,961 金融负债 -11,109 9,479 - - -1,630 8.1.7
主要控股公司及参股公司（一）中国银联股份有限公司截至2011年12月31日，本行对中国银联股份有限公司投资4,875万元。
（二）廊坊银行股份有限公司截至2011年12月31日，本行持有廊坊银行股份有限公司16,421万股，持股比例19.99％。
（三）北京延庆村镇银行股份有限公司2008年11月25日，本行与其他发起人共同发起设立北京延庆村镇银行股份有限公司。
截至2011年12月31日，延庆村镇银行注册资本3000万元，本行持股比例为33.33%。
（四）北银消费金融有限公司截至2011年12月31日，本行对北银消费金融有限公司投资30,000万元，北银消费金融有限公司注册资本30,000万元，由本行100%出资。
（五）中荷人寿保险有限公司截至2011年12月31日，中荷人寿保险有限公司注册资本155,000万元，本行出资比例为50%。
（六）浙江文成北银村镇银行股份有限公司2011年4月21日，本行与其他发起人共同发起设立浙江文成北银村镇银行股份有限公司。
截至2011年12月31日，浙江文成北银村镇银行注册资本5,000万元，本行持股比例为40%。
8.1.8新年度经营计划2012年，本公司预计净利润增长10%以上，总资产余额预计1.1万亿元人民币，存款余额预计增长10%以上，贷款余额预计增长15%以上，不良贷款率控制在1%以内。
33 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 8.2银行业务情况 8.2.1分支机构基本情况 机构名称 机构数量 营业地址 北京地区 160北京市西城区金融大街甲17号首层 员工数（人） 资产规模（百万元） 5578 681,044 天津分行上海分行西安分行深圳分行杭州分行长沙分行南京分行 12天津市和平区承德道21号 290 上海市黄浦区河南南路16号（一楼、五楼、 10 314 六楼和地下库房） 4西安市碑林区和平路116号 228 深圳市福田区深南大道7006号富春东方大
5 214 厦
一、二、十
一、十七层 5杭州市江干区庆春东路78号 250 长沙市开福区芙蓉中路一段163号新时代广
4 192 场 2南京市建邺区江东中路289号 94 33,01565,66840,88942,68830,28422,72815,905 济南分行 2济南市市中区经十路21398号 111 14,021 南昌分行 1南昌市东湖区阳明路190号 65 10,257 FLAT/RM5601,56/F,THECENTER,99 香港代表办事处 1QUEEN'SROAD,CENTRAL,HK
3 - 香港皇后大道中99号中环中心56楼5601 阿姆斯特丹代表办 Amstelveenseweg500,1081KL,Amsterdam,
1 - - 事处 theNetherlands. 合计 207 7,339 956,499 注：
1、表中所列机构以截至2011年12月31日开业为口径，包括北京银行股份有限公司总行营业部，不含村镇银行，不含取得开业批复尚未开业的7家支行。
2、除代表处外，表中所列地址为营业执照地址。
3、北京地区包括总行、中关村分行、北京管理部，商务中心区管理部和郊区管理部。
8.2.2贷款资产质量情况（一）贷款五级分类情况 正常 2011年12月31日 余额 占比(%) 390,893 96.55 （单位：人民币百万元） 2010年12月31日 余额 占比(%) 本期变动（+、-） 变动原因 324,305 96.93 66,588贷款规模 34 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 增长 部分贷款 关注 11,853 2.93 7,955 2.38 3,898 级次下调 部分贷款 次级 462 0.12 407 0.12 55 级次下调 可疑 172 0.04 398 0.12 -226
收回贷款 损失 1,501 0.37 1,516 0.45 -15收回贷款 合计 404,881 100 334,581 100 70,300 注：以上为本行数据，非集团数据。
报告期内，本行不良贷款余额和不良贷款比例继续实现双降；不良贷款余额
21.35亿元，较年初下降1.86亿元；不良贷款比例0.53%，较年初下降0.16个百分点。
可疑类、损失类贷款余额下降、占比降低主要原因是贷款收回。
关注类贷款余额增加、占比上升，次级类贷款余额增加，主要是由于本行按照谨慎分类原则，将部分贷款五级分类级次向下调整。
（二）重组及逾期贷款情况 （单位：人民币百万元） 期初余额 期末金额 本期变动（+、-） 占比(%) 变动原因 重组贷款
1 1057 518 -539 0.13% 贷款收回 逾期贷款
2 2207 1964 -243 0.48% 逾期贷款收回 注：
1、重组贷款指因借款人财务出现恶化或不能按期还款，而对原来的贷款条款进行调整，包括延长 贷款期限，借新还旧和转化。
2、逾期贷款是指本金逾期的贷款的本金金额，利息逾期而本金未逾期的贷款未包括在内，就分期 偿还的贷款而言，只要贷款出现逾期，未逾期部分本金金额也归入逾期贷款。
报告期末，本行重组贷款中不良贷款为
23962.55万元。
8.2.3针对不良贷款采取的措施报告期内，为继续优化本行资产结构，提高资产质量，本行主要采取以下措施：
1、认真分析宏观经济政策、产业政策、房地产调控政策对信贷客户经营的影响，实施更加审慎的授信管理政策，做好授信业务结构调整，降低信贷组合风险。
2、积极推进总分支三级风险管理架构完善工作，加强总行、分行、支行纵向管理和前台、中台、后台三道防线横向管理相结合的矩阵式、网格化授信后管理体系建设，明确分行贷后管理部门的职责和定位，提高授信后管理工作对授信机构、客户和产品的覆盖面。
3、持续监测授信客户信用评级、财务状况、分期还款等情况，督导各级机构进行授信业务质量监测，及时提示潜在风险因素，对授信后风险进行全面的监测与预警。
4、坚持审慎的资产质量分类原则，科学计算及计提授信业务的减值准备，持续提高拨备覆盖水平和风险抵御能力。
5、及时预警，提前介入，多措并举，及时有效化解风险，降低新增不良贷款的年末存量。
35 北京银行股份有限公司 2011年年度报告
6、加大不良资产盘活处置力度，通过法律程序牵制企业关键资产，借助各级法院加大执法力度，加快执行进程，提高重点清收项目现金回收率，推动存量不良贷款的清收工作。
8.2.4贷款减值准备金计提和核销情况（一）贷款减值准备金计提的依据和方法本行信贷资产减值准备按照单项评估和资产组合评估两种方法计提。
公司类不良贷款及垫款采用单项评估方法计提准备，对于正常和关注类公司贷款及个人贷款采用资产组合评估方法计提准备。
本行对损失类公司贷款计提准备比率为100%。
（二）报告期内，本行贷款减值准备金变动情况报告期末，本行信贷资产计提准备余额95.23亿元，不良贷款拨备覆盖率为446.04%。
准备金变动情况如下表所示： （单位：人民币百万元） 期初余额 7,127 本期计提 2,423 本期核销
0 本期收回已核销
1 本期释放的减值准备折现利息 -17 汇率变化及其他调整 -11 期末余额 9,523 8.2.5
前十名贷款客户情况 户名北京公共交通控股（集团）有限公司北京市土地整理储备中心中国国电集团公司陕西煤业化工集团有限责任公司北京北辰实业股份有限公司北京市土地整理储备中心朝阳分中心北京市公联公路联络线有限责任公司北京顺创投资管理有限公司中国冶金科工股份有限公司北京经济技术投资开发总公司合计 期末余额 （单位：人民币百万元）占全部贷款比例（%） 3,628 0.89% 2,923 0.72% 2,600 0.64% 2,300 0.57% 2,050 0.51% 1,900 0.47% 1,850 0.46% 1,799 0.44% 1,690 0.42% 1,630 0.40% 22,370 5.52% 36 北京银行股份有限公司 2011
年年度报告 8.2.6贷款分布情况（一）报告期末，合并贷款行业分布情况 （单位：人民币百万元） 行业类别 贷款余额 占全部贷款比例（%） 制造业 62,131 15.32% 房地产业 45,767 11.28% 水利、环境和公共设施管理业 44,796 11.04% 贸易业 44,651 11.01% 租赁和商务服务业 40,726 10.04% 交通运输业 22,692 5.59% 建筑业 21,881 5.39% 电力、燃气及水的生产和供应业 16,214 4.00% 电脑软件业及电信业 8,758 2.16% 居民服务和其他服务业 5,683 1.40% 文化、体育和娱乐业 5,442 1.34% 其他 20,198 4.98% 个贷 66,671 16.45% 合计 405,610 100.00% （二）报告期末，合并贷款按地区分布情况 （单位：人民币百万元） 贷款地区 贷款余额 占比（%） 北京地区 254,008 62.62% 上海地区 32,232 7.95% 天津地区 25,318 6.24% 西安地区 24,502 6.04% 浙江地区 23,702 5.84% 其他地区 45,848 11.31% 合
计 405,610 100.00% （三）报告期末，合并贷款按担保方式分布情况 （单位：人民币百万元） 担保方式 贷款余额 占比（%） 信用贷款 95,880 23.64% 保证贷款 152,055 37.49% 抵押贷款 117,207 28.90% 质押贷款 32,296 7.96% 贴现 8,172 2.01% 合计 405,610 100.00% 8.2.7
期末占贷款总额20%（含20%）以上贴息贷款情况报告期内，本行无占贷款总额20%（含20%）以上贴息贷款情况。
37 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 8.2.8主要贷款类别、月均余额及年均贷款利率 贷款类别 月平均余额 公司贷款 一年以内短期贷款中长期贷款 143,027171,432 个人贷款 一年以内短期贷款中长期贷款 5,22050,581 贴现及转贴现 5,461 注：数据为本外币折算为人民币计算。
（单位：人民币百万元） 年平均利率（%）6.38%6.26%6.74%5.33%7.83% 8.2.9主要存款类别、月均余额及年均利率 存款类别 月平均余额 （单位：人民币百万元） 年平均利率（%） 个人活期储蓄存款 28,557 0.68% 个人定期储蓄存款 76,029 3.06% 企业活期存款 264,693 0.65% 企业定期存款 注：数据为本外币折算为人民币计算。
214,276 3.28% 8.2.10
期末所持金融债券（一）报告期末，本行持有金融债券按类别分布情况 （单位：人民币百万元） 债券类别 金额 政策性金融债券 65,851 商业银行金融债券 6,687 财务公司金融债券 3,280 其他 10 合计 75,828 （二）报告期末，本行持有金额重大国债情况 国债券类别
2001国债2002国债2003国债2005国债2006国债2007国债2008国债 面值100185400 1,555900 9,7536,504 年利率（%） 固定：3.85%-4.26%固定：2.6%-2.9%固定：2.8%-4.18%固定：2.83%-3.65%固定：2.51%-3.70%固定：2.93%-4.69%固定：1.77%-4.41% （单位：人民币百万元）到期日 2021-7-21到2021-10-232012-3-18到2032-5-242013-4-9到2018-10-242012-8-25到2020-11-152013-2-27到2026-6-262012-4-23到2037-5-172013-4-21到2038-10-23 38 北京银行股份有限公司 2009国债2010国债2011国债合计 8,80215,25336,26779,720 固定：1.55%-4.3%固定：2.01%-4.4%固定：2.77%-4.48% 2011年年度报告 2012-4-1到2059-11-302013-5-18到2060-11-182012-5-5到2061-5-26 （三）报告期末，本行持有金额重大金融债券情况 金融债券类别2001金融债券2002金融债券2003金融债券2004金融债券2005金融债券2006金融债券2007金融债券2008金融债券2009金融债券 2010金融债券 2011金融债券合计 面值310 1,5052,160 8603,3216,48018,626 3,90011,319 5,980 21,398 75,859 （单位：人民币百万元） 年利率（%） 到期日 固定：4.23%-4.52% 2021-5-5到2032-1-12 浮动：CNY1Y+0.65%-0.75%固定：2.65%-3.63% 2012-4-23到2022-5-
9 浮动：CNY1Y+0.49%-1.05%固定：2.77%-2.87% 2013-3-31到2013-11-13 浮动：CNY1Y+0.76%-1.3%固定：3.51% 2014-2-25到2014-4-16 浮动：CNY1Y+0.37%-0.72%;固定：3.4%-4.67% 2015-4-27到2035-10-11 浮动：CNY1Y+0.47%-0.6%;固定：3.01%-3.79% 2013-6-26到2026-4-11 浮动：S3M+0.29%-0.76%;CNY1Y+0.27%-1.8%固定：2012-3-29到2017-12-28 3.56%-4.94% 浮动：CNY1Y+0.49%-0.76%固定：2.1%-6.2% 2013-1-15到2018-12-26 浮动:S3M+0.25%-0.30%;CNY1Y+0.54%-1.65%固定：2012-3-19到2029-11-
4 1.81%-5.3% 浮动：S3M+0.05%-0.08%;CNY1Y+0.33%-0.59%固定：2013-10-26到2020-11-
4 2.7%-4.0% 浮动：S3M-0.2%-0.1%;CNY1Y+0.42%-0.89%固定：2012-7-5到2026-9-26 3.6%-4.9% （四）报告期末，本行所持衍生金融工具情况 类别 货币远期货币掉期利率掉期提前赎回权合计 名义本金4515672,188- 公允价值资产1.700.6619.8722.23 （单位：人民币百万元） 负债-1.11 0-18.42 -19.53 8.2.11应收利息及其他应收款坏账准备的计提情况（一）报告期末，本公司应收利息情况本公司对贷款、交易性金融资产、持有至到期投资、可供出售金融资产、存放中央银行款项、拆出资金、买入返售金融资产等计提应收利息。
截至报告期末， 39 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 本公司未对表内应收利息计提坏账准备。
如果表内应收利息发生减值，本公司将其与当期利息收入对冲，全额冲销至表外核算。
（单位：人民币百万元） 项目 期初余额 本期增加数额本期收回数额 期末余额 损失准备金 表内应收利息 2,839 37,765 35,531 表外应收利息 815 14 -13 （二）报告期末，本公司其他应收款情况 类别
其他应收款坏帐准备 期初余额430355 期末余额465348 5,073
0 842
0 （单位：人民币百万元）本期变动 35-
7 8.2.12抵债资产情况报告期末，本行抵债资产原值4.49亿元，计提抵债资产减值准备3.13亿元，抵债资产净值1.36亿元。
（单位：人民币百万元） 类别 期初余额（2010年12月31日） 期末余额（2011年12月31日） 减值计提金额（2011年12月31日） 房屋及建筑物权利凭证其他合计 31.88265.19127.29424.36 56.67265.19127.45449.31 29.15203.1080.52312.77 8.2.13逾期未偿债务情况报告期内，本行无逾期未偿债务情况。
8.2.14报告期委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益 情况
1、委托理财业务的开展和损益情况报告期内，本公司理财业务发展良好，实现理财业务收入1.21亿元，同比 增加0.47亿元，增长65%。
2、资产证券化业务的开展和损益情况不适用。
3、各项代理业务发展和损益情况报告期末，本公司代理基金及证券集合理财产品销量同比增长100.57%。
4、报告期托管业务的开展和损益情况报告期内，本公司托管业务快速发展，资产托管规模大幅增长。
截至报告期 末，托管产品种类包括基金公司专户理财、信托计划、银行理财、股权投资基金等各类产品，资产托管业务规模达到346.74亿元，同比增长141.93%。
40 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 8.2.15可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额及其重要情况 （单位：人民币百万元） 表外业务项目 2011年12月31日 2010年12月31日 信用承诺 开出信用证 2,734 3,095 开出保函 21,128 21,912 银行承兑汇票 49,926 46,191 未使用的信用卡额度 10,728 6,745 同业代付承兑 17,777 4,870 经营租赁承诺 1,650 1,363 已做质押资产 90,355 41,187 资本性支出承诺 179 160 已签约但尚未支付 112 81 已批准但尚未签约 67 79 证券承销承诺 14,289 6,644 短期融资券及中期票据 14,289 6,644 8.3
面临的主要风险及相应对策 8.3.1信用风险状况及管理对策本行面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺。
报告期内，本行继续执行“有保有压、结构优化”的信贷政策，采取多种措施应对宏观经济形势变化对本行资产业务产生的不利影响。
一是认真分析宏观经济政策、产业政策、房地产调控政策对信贷客户经营的影响，及时调整授信准入政策。
二是大力发展短贷宝、中小企业、文化创意产业、战略性新兴产业等战略性业务，降低落后产业、产能过剩行业贷款占比；三是鼓励发放短期贷款、担保贷款，加大对实体经济的信贷投放力度，降低中长期贷款占比、信用贷款占比、房地产贷款占比和融资平台贷款占比；通过上述措施，本行授信结构进一步优化，授信组合风险进一步降低。
报告期内，本行积极强化融资平台、房地产贷款等重点领域的信用风险管理。
切实防范政府融资平台贷款风险，实现“降旧控新”目标，大幅降低融资平台贷款的资本占用和减值准备压力。
逐季开展房地产压力测试，实行总量控制和审慎准入政策，房地产贷款占比显著下降。
报告期内，本行坚持贷款全流程管理，做好授信后管理工作。
积极推进总分支三级风险管理架构完善工作，明确分行风险管理职责，强化分行信贷业务的集中管理；完善风险预警体系，对授信后风险进行全面监测与预警，及时识别和化解风险。
报告期末，本公司信用风险暴露情况如下： （单位：人民币百万元） 2011年12月31日 2010年12月31日 存放同业款项 114,193 41,437 存放中央银行款项 123,302 102,051 拆出资金 96,733 22,557 41 北京银行股份有限公司 交易性金融资产
衍生金融资产买入返售金融资产发放贷款和垫款可供出售金融资产持有至到期金融资产应收款项类投资长期股权投资应收利息其他金融资产小计 开出信用证开出保函银行承兑汇票未使用信用卡额度同业代付承兑小计合计 5,36122 23,229396,07786,30488,573 8,5771,2065,073 128948,778 2,73421,12849,92610,72817,777102,2931,051,071 2011年年度报告 16,71827 65,115327,60378,38864,108 4,6771,1772,839 82726,779 3,09521,91246,1916,7454,87082,813809,592 8.3.2流动性风险状况及管理对策流动性风险指无法满足客户提取到期负债及新增贷款、合理融资等需求，或者无法以正常的成本来满足这些需求的风险，要求商业银行必须保持一定的流动资产或保证有畅通的融资渠道。
本公司建立了由董事会及下设风险管理委员会、高级管理层及下设资产负债委员会组成的流动性风险治理架构，负责制定流动性风险管理战略和构建内控机制，以支持流动性风险管理战略的实施和监督。
在风险治理架构的基础上，建立了由行长、计划财务总部、风险管理总部、金融市场总部、公司银行总部、零售银行总部组成的流动性风险管理架构。
本公司流动性风险计量采取流动性指标及流动性缺口测算的方法，流动性缺口测算具体又分为正常条件下流动性缺口计量和流动性危机情形下流动性缺口计量。
本公司通过采用常规压力测试和临时性、专门压力测试来分析承受流动性事件或流动性危机的能力。
在流动性风险应对方面，本公司加强限额管理和监控；基于不同的流动性事件和流动性危机制定了有针对性的应急预案，设立流动性应急领导小组，设定并监控内外部流动性预警指标和应急预案触发指标，并设立由预警指标
1.2本年度报告（正文及摘要）于2012年4月20日，经本公司第四届董事会第十五次会议审议通过。
1.3本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计，并被出具了标准无保留意见的审计报告。
1.4本公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕，首席财务官杜志红、财务机构负责人么毅保证年度报告中财务报告的真实、完整。
1 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 第二节公司基本情况简介 2.1法定中文名称：北京银行股份有限公司（简称：北京银行，下称“本行”、“公司”或“本公司”）法定英文名称：BankofBeijingCo.,Ltd.（缩写：“BOB”） 2.2法定代表人：闫冰竹 2.3董事会秘书：杨书剑联系地址：中国北京市西城区金融大街丙17号联系电话：（86）10-66223826传真：（86）10-66223833董秘信箱：snow@ 2.4注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：中国北京市西城区金融大街丙17号邮政编码：100033电话：（86）10-66426500传真：（86）10-66426519国际互联网网址： 2.5选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 刊登本年度报告的中国证监会指定网站：年度报告备置地点：本行董事会办公室 2.6股票上市交易所：上海证券交易所股票简称：北京银行股票代码：601169 2.7其他有关资料：首次注册登记日期：1996年1月29日变更注册登记日期：2008年1月16日首次注册登记地点：北京市宣武区右安门内大街65号变更注册登记地点：北京市西城区金融大街甲17号首层企业法人营业执照注册号：税务登记号码：京税证字组织机构代码：10117471-2公司聘请的会计师事务所：普华永道中天会计师事务所有限公司住所：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心写字楼A座26楼
2 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 第三节会计数据和业务数据摘要 3.1报告期主要会计数据和财务指标3.1.1报告期主要利润指标 项目 （单位：人民币千元）2011年 利润总额 11,397,482 归属于上市公司股东的净利润 8,946,703 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益净利润 8,912,233 主营业务利润 11,257,876 其他业务利润 92,699 营业利润 11,350,575 投资收益 176,303 营业外收支净额 46,907 经营活动产生的现金流量净额 69,555,677 现金及现金等价物净增减额 38,919,819 注：
1、按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第
1号：非经常性损益》（2007年修订）、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第2号》的要求确定和计算。
2、扣除的非经常性损益项目涉及金额如下：（单位：人民币千元） 非经常性损益 2011年 营业外收入久悬未取款项收入非流动资产处置收入 其它营业外支出 63,68337,339 23726,10716,776 诉讼损失准备（转回）/计提 -273 其它 17,049
3 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 营业外收支净额非经常性损益影响所得税数合计 46,90711,72735,180 3.1.2报告期业务收入及结构情况 项目 金额 占比 发放贷款及垫款利息收入拆出资金利息收入买入返售金融资产利息收入存放中央银行利息收入存放同业利息收入投资债券利息收入手续费收入其他项目合计 23,334,8931,895,6412,548,6831,733,1792,250,1716,003,1301,783,174 343,02239,891,893 58.50%4.75%6.39%4.34%5.64%15.05%4.47%0.86%100.00% 同比增减（%）44.48%261.27%301.56%44.88%345.55%32.58%61.76%78.54%60.63% （单位：人民币千元）变动原因 贷款及垫款利息收入增加拆出资金利息收入增加买入返售金融资产利息收入增加存放中央银行利息收入增加存放同业利息收入增加投资债券利息收入增加 手续费收入增加其他项目收入增加 - 3.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标 营业收入利润总额归属于上市公司股东的净利润 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 基本每股收益（元）稀释每股收益（元）扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）全面摊薄净资产收益率(%)加权平均净资产收益率(%)扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%)扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)每股经营活动产生的现金流量净额(元) 2011年20,727,73411,397,4828,946,703 8,912,233 1.441.441.4318%19%18% 19% 11.17 2010年15,635,2268,601,1506,803,030 6,809,360 1.091.091.0916%17%16% 17% 5.43 （单位：人民币千元） 本年比上年增减（%） 2009年 32.57% 11,894,105 32.51% 7,162,240 31.51% 5,633,859 30.88% 31.51%31.51%30.88%上升2个百分点上升2个百分点上升2个百分点 上升2个百分点 105.71% 5,628,062 0.900.900.9015%16%15% 16% 5.62
4 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 注：
1、基本每股收益根据《企业会计准则第34号－基本每股收益》计算。
2、其他有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号（年度报告的内容与格式）》 （2007年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披 露》（2007年修订）规定计算。
（单位：人民币千元） 2011年12月31日 2010年12月31日 本年末比上年末增减（%） 2009年12月31日 资产总额 956,498,676 733,210,504 30.45% 533,469,318 负债总额 906,065,153 690,643,620 31.19% 495,891,547 归属于母公司的股东权益 50,383,341 42,545,984 18.42% 37,559,415 归属于上市公司股东的每股
净资产（元） 8.09 6.83 18.42% 6.03 3.3报告期末前三年主要业务信息及数据 项目存款总额其中：个人活期储蓄存款 个人定期储蓄存款企业活期存款企业定期存款保证金存款贷款总额其中：公司贷款个人贷款贴现同业拆入贷款损失准备 2011年12月31日614,241,18129,552,74285,662,939268,662,843197,894,67632,467,981405,609,515330,766,75566,670,8318,171,92920,397,7709,532,597 2010年12月31日557,724,33626,540,88373,342,057268,260,092166,902,84722,678,457334,731,772288,410,55944,466,0441,855,16916,024,6957,128,968 （单位：人民币千元）2009年12月31日446,938,70323,101,66651,320,555229,541,499131,374,47311,600,510273,480,942239,130,06325,963,2538,387,6261,617,2806,030,834 3.4报告期末前三年补充财务指标 项目 标准值2011年12月31日 资产利润率 ≥0.6% 1.06% 资本利润率 - 19.25% 资本充足率 ≥8% 12.06% 核心资本充足率 ≥4% 9.59% 不良贷款率 ≤5% 0.53% 拨备覆盖率 ≥60% 446.39% 成本收入比 ≤45% 26.35% 单一最大客户贷款比率 ≤10% 5.86% 最大十家客户贷款比率 ≤50% 36.11% 正常贷款迁徙率 - 3.34% 关注贷款迁徙率 - 0.79% 2010
年12月31日1.07%16.99%12.62%10.51%0.69% 307.12%30.30%5.71%40.85%1.16%2.58% 2009年12月31日1.19%15.79%14.35%12.38%1.02% 215.69%26.27%6.90%44.42%0.70%0.15%
5 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 次级贷款迁徙率 - 3.18% 可疑贷款迁徙率 - 15.27% 存贷比 ≤75% 64.41% 拆入资金比例 ≤4% 拆借资金比例 拆出资金比例 ≤8% 3.39%
15.68% 流动性比例 ≥25% 33.64% 注：
1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]
2、成本收入比=业务及管理费用／营业收入 15.80%11.20%58.22%2.48%4.00%37.71% 59.96%2.51%58.94%0.23%2.13%47.60% 3.5资本构成及变化情况 项目资本净额其中：核心资本净额风险加权资产总额市场风险资本资本充足率(%)核心资本充足率(%) 2011年12月31日61,940,94649,244,562489,490,9091,925,45712.06%9.59% （单位：人民币千元） 2010年12月31日2009年12月31日 50,036,357 42,198,598 41,664,145 36,404,828 391,563,269 289,636,120 398,377 359,295 12.62% 14.35% 10.51% 12.38% 3.6
报告期股东权益变动情况 项目 期初数本期增加本期减少期末数 股本 6,227,562- 6,227,562 资本公积 15,669,266725,732-489,925 15,905,073 盈余公积 3,386,914895,466 4,282,380 一般风险准备 4,962,0871,882,845 6,844,932 未分配利润 12,300,1558,946,703-4,123,46417,123,394 （单位：人民币千元） 少数股东权益 合计 20,90030,000-71850,182 42,566,88412,480,746-4,614,10750,433,523 3.7应收利息情况 项目表内应收息表外应收息 期初余额2,838,956815,230 （单位：人民币千元）期末余额5,073,159842,610
6 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 第四节股本变动及股东情况 4.1股份变动情况4.1.1报告期内，本行股份变动情况如下： （单位：股） 本次变动前 本次变动增减（+，-） 本次变动后 数量 比例%新股发行 送股 公积金转股其他小计 数量 比例%
一、有限制条件股份
0 0
0 0
0 二、无限制条件股份6,227,561,881 100% 06,227,561,881100%
1、人民币普通股 6,227,561,881 100% 06,227,561,881100%
2、境内上市外资股
0 0
0 0
0 3、境外上市外资股
0 0
0 0
0 4、其他
0 0
0 0
0 三、股份总数 6,227,561,881 100% 0
6,227,561,881100% 4.1.2限售股份变动情况表截至报告期末，本公司股东总数为265,076户，全部为无限售条件股东。
4.2股票发行与上市情况4.2.1本行上市情况经中国证券监督管理委员会证监发行字[2007]259号文核准，本行于2007年 9月19日在上海证券交易所发行人民币普通股（A股）12亿股。
首次公开发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式，其中网下向询价对象发行数量3亿股，网上向社会公众投资者发行数量为9亿股，发行价格12.50元/股。
4.2.2本行股份总数及结构的变动情况报告期内没有因送股、配股等原因引起公司股份总数的变动。
4.3股东情况 4.3.1前10名股东、前10名无限售条件股东持股情况表 2011年末股东总数 265,076户 本年度报告公布日前一个月末股东总数 前10名股东持股情况 254,368户 股东名称 股东性质 持股比例（%） 持股总数 持有有限售条件质押或冻结的股份数量 股份数量 INGBANKN.V. 外资股东 16.07%1,000,484,814 - 北京市国有资产经营有限责任 公司 国有股东 10.41%648,163,689 - 0冻结42,797,361
7 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 北京能源投资（集团）有限公司国有股东 5.98%372,207,250 - 国际金融公司 外资股东 4.04%251,378,094 - 中国对外经济贸易信托有限公 司-北京银行股权信托计划 其他 2.26%140,922,489 - 世纪金源投资集团有限公司 其他 1.77%110,250,000 - 北京市华远集团有限公司 国有股东 1.34% 83,157,032 - 中国恒天集团有限公司 国有股东 1.09% 67,676,806 - 北京信息基础设施建设股份有 限公司 国有股东 0.96% 59,600,046 - 北京联东投资(集团)有限公司
其他 0.93% 58,000,000 - 前10名无限售条件股东持股情况 冻结24,583,9590 0 0冻结85,000质押77,670,198 0冻结4,223,511质押25,000,000质押54,300,000 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 INGBANKN.V.北京市国有资产经营有限责任公司 1,000,484,814648,163,689 人民币普通股人民币普通股 北京能源投资（集团）有限公司 372,207,250人民币普通股 国际金融公司 251,378,094人民币普通股 中国对外经济贸易信托有限公司-北京银行股权信托计划 140,922,489人民币普通股 世纪金源投资集团有限公司 110,250,000人民币普通股 北京市华远集团有限公司 83,157,032人民币普通股 中国恒天集团有限公司 67,676,806人民币普通股 北京信息基础设施建设股份有限公司 59,600,046人民币普通股 北京联东投资(集团)有限公司 58,000,000人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述无限售条件股东之间本行未知其关联关系 4.3.2控股股东及实际控制人情况
8 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 荷兰国际集团（ING集团） 其他人 ING银行（INGBankN.V.） 北京市国有资产经营有限责任公司 北京能源投资（集团）有限公司 16.07% 10.41% 5.98% 国际金融公司4.04% 其他股东63.50% 北京银行股份有限公司 本行无控股股东及实际控制人，以下为持有本行股权5%以上股东情况：（一）ING银行（INGBankN.V.）ING银行是荷兰国际集团（ING集团）的核心企业，ING集团已有150余年的历史，主要经营银行与保险业务，在比利时、荷兰、卢森堡经济区具有很强的商业地位，并已将业务扩展至全球多个国家和地区。
（二）北京市国有资产经营有限责任公司北京市国有资产经营有限责任公司是经北京市人民政府授权的、专门从事资本运营的国有独资公司，注册资本人民币50亿元，主要经营业务为：货物进出口、技术进出口；代理进出口，法律、行政法规、国务院决定规定应经许可的，经审批机关批准并经工商行政管理机关登记注册后方可经营；法律、行政法规、国务院决定未规定许可的，自主选择经营项目开展经营活动。
（三）北京能源投资（集团）有限公司北京能源投资（集团）有限公司成立于2004年12月8日，由原北京国际电力开发投资公司和原北京市综合投资公司合并重组，是北京市人民政府出资设立的国有独资公司，注册资本人民币130亿元。
第五节董事、监事、高级管理人员和员工情况 5.1董事、监事和高级管理人员情况 5.1.1基本情况一览表 报告期从本行 领取的税前报是否在股东 姓名 性别出生年份 职务 变动酬总额（单位：单位或其他 任期 年初持股年末持股 原因万元，含单位负关联单位领 担的五险一金 取 费用）
9 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 2010.8－ 闫冰竹 男 1953 董事长 453,544453,544 - 269.10 - 2013.8 副董事长/行2010.8－ 严晓燕 女 1951 404,926404,926 - 269.07 - 长 2013.8 2010.8－ 任志强 男 1951 董事
0 0 - 15 - 2013.8 2010.8－ 张征宇 男 1958 董事
0 0 - 15 - 2013.8 2010.8－ 张
杰 男 1961 董事
0 0 - - 是 2013.8 2011.12－ 陆海军 男 1957 董事
0 0 - - 是 2013.8 2010.8－ 张东宁 男 1960 董事/副行长 234,684
234,684 - 269.85 - 2013.8 董事/首席风2010.8－ 张慧珍 女 1961 238,811238,811 - 217.22 - 险官 2013.8 姚克满 2011.4－ （Ferdinand男 1951 董事/副行长
0 0 - 62.95 是 2013.8 Jonkman） 森华 董事/行长助2011.4－ （Bachar 男 1958
0 0 - 222.31 是 理 2013.8 Samra） 叶迈克 （Michael 2011.4－ 男 1947 董事
0 0 - 15 是 Knight 2013.8 Ipson） 2010.8－ 李保仁 男 1942 独立董事
0 0 - 20 - 2013.8 2010.8－ 吴晓球 男 1959 独立董事
0 0 - 20 - 2013.8 2010.8－ 史建平 男 1961 独立董事
0 0 - - - 2013.8 2010.8－ 于
宁 男 1954 独立董事
0 0 - 20 - 2013.8 2011.4－ 王瑞祥 男 1948 独立董事
0 0 - - - 2013.8 2011.12－ 李
健 女 1953 独立董事
0 0 - - - 2013.8 2010.8－ 史元 男 1949 监事长 401,684401,684 - 268.98 - 2013.8 2010.8－ 卢学勇 男 1940 监事 55,021 55,021 - 15 - 2013.8 何恒昌 男 1933 监事 2010.8－
141,304141,304 - 15 - 10 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 2013.8 2010.8－ 周一晨 男 1971 监事 500,400500,400 - - 是 2013.8 2010.8－ 邢滨 女 1952 监事 406,669406,669 - 138.58 - 2013.8 2010.8－ 张建荣 女 1959 监事 191,951191,951 - 147.22 - 2013.8 2010.8－ 刘振东 男 1971 监事
0 0 - 15 是 2013.8 2010.8－ 郝如玉 男 1948 外部监事
0 0 - 18 - 2013.8 2010.8－ 刘红宇 女 1963 外部监事
0 0 - 18 - 2013.8 副行长/金融 赵瑞安 男 1963 市场总监 50,000 50,000 - 277.51 - 副行长/公司 许宁跃 男 1958 业务总监 391,684
391,684 - 389.82 - 副行长/运营 姜德耀 男 1961 总监 391,684391,684 - 257.18 - 杨书剑 男 1969 董事会秘书 176,001176,001 - 243.21 - 行长助理/首 杜志红 女 1961 席财务官 216,581216,581 - 272.47 - 注：2011年4月8日公司第四届董事会第六次会议同意聘任姚克满 （FerdinandJonkman）先生担任副行长职务，同意提名姚克满先生为本行第
四 届董事会董事候选人。
2011年4月29日公司2010年度股东大会选举姚克满先 生担任本行第四届董事会董事。
5.1.2董事、监事及高管人员考评激励机制及年度薪酬情况根据《北京银行薪酬管理规定》为执行董事和高级管理人员提供报酬；根据本行员工薪酬管理办法为职工监事提供报酬。
北京银行薪酬管理组织架构包括股东大会、董监事会及高级管理层三个层面。
股东大会负责批准董监事薪酬；董事会负责审批高级管理层薪酬，并授权董事会薪酬委员会对董事、监事和高级管理层进行考核；监事会设立监督委员会和提名委员会对董事、监事和高级管理层的工作进行监督，并在监事会年度工作报告中向股东大会汇报。
本行董事会薪酬委员会由3名董事组成，其中，独立董事占2/3，主任委员由独立董事担任。
其职能包括：拟定董事、监事和高级管理人员考核的标准；定期听取董事、监事和高级管理人员述职并考评；每年根据上年度经营业绩决定对高级管理人员的年度奖励；董事会授权的与薪酬管理委员会职责有关的其他事宜。
5.1.3报告期末董事、监事在股东单位的任职情况一览表 11 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 姓名陆海军 张杰 周一晨刘振东 任职单位名称北京能源投资（集团）有限公司 中国恒天集团公司中国纺织机械（集团）有限公司 泰富德投资集团有限公司北京联东投资（集团）有限公司 职务董事长 董事长 董事长、总裁董事长 5.1.4董事、监事、高管人员姓名、性别、任期及工作经历 （一）董事 闫冰竹先生本行党委书记、董事长，经济学硕士，管理学硕士，高级经济师，中央财经大学研究生导师、客座教授，南京大学校级兼职教授，北京银行博士后科研工作站指导教师，享受国务院特殊津贴专家，中共第十七次全国代表大会代表，第十一届全国政协委员，中共第十届北京市委委员，中国银行业协会副会长，中国企业家协会副会长，中国金融学会常务理事。
闫先生历任中国人民银行、中国工商银行北京分行分理处主任、营业部总经理、分行总稽核，1996年参与组建北京银行并出任首任行长，2002年至今担任北京银行董事长。
闫先生先后荣获“中华十大经济英才”、“影响百姓生活的十大企业家”、“北京市先进工作者”、“中国改革贡献人物”、“中国十大金融人物”、“中国十佳金融新锐人物”、“中国银行业年度人物”、“百强企业领袖奖”及“中国经济建设特殊贡献人物”等多项荣誉称号，为中国金融事业的发展做出了重要贡献。
闫先生还拥有丰硕的研究成果，先后编著《商业银行价值管理》，主编《转型时期商业银行发展理论与实践》、《商业银行风险管理与内部控制》等书籍，并在《金融时报》、《中国金融》等核心报刊杂志上发表专业论文100余篇。
严晓燕女士本行副董事长、行长，于1996年7月加入本行董事会，为北京市十三届人大常委，北京市工商联执委、中国金融学会理事、北京市金融学会常务理事、北京上市公司协会副理事长、北京市“十二五”金融业发展规划专家咨询委员会委员，中央财经大学研究生导师、客座教授，西安交通大学校级兼职教授，首都女金融家协会会长，北京市银行业协会会长，北京银行博士后科研工作站指导教师。
严女士于1996年1月担任本行副行长，2002年1月至今担任本行行长。
之前，严女士于1976年4月至1995年12月历任中国工商银行北京分行营业部副总经理、总经理。
严女士为高级经济师，1995年获得西南财经大学经济学硕士，2005年获得厦门大学管理学硕士学位。
近年来，严女士先后荣获“全国三八红旗手”、“影响中国•改革开放30年十大影响力人物”、“中国金融新锐人物”、“中国银行业年度人物”、“中国城商行年度人物”、“中国自主创新风云人物奖”、“中国经济十大杰出人物奖”、“中华之魂十大功勋企业家”、“中国自主创新领军人物”、“卓越银行家”、“2011年度商界木兰年度人物”等荣誉。
张东宁先生本行董事，于2008年5月加入本行董事会，现任本行党委副书记、纪委书记、副行长。
张先生于2009年12月担任本行副行长，2008年11月担任党委副书记，2008年6月担任纪委书记，2010年1月至2011年10月兼任上海分行行 12 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 长，2006年7月至2010年1月担任人力资源总监，2005年3月至2008年12月担任人力资源部总经理，1996年1月至2005年3月担任培训部总经理。
之前，张先生于1988年12月至1995年12月在中国工商银行北京分行教育处从事管理工作，1988年1月至1988年11月任共青团北京大兴县团委办公室主任，1983年2月至1987年12月在北京西红门中学任教。
张先生为经济师，1983年获得首都师范大学文学学士学位，2005年获得厦门大学管理学硕士学位。
姚克满（FerdinandJonkman）先生本行董事，荷兰国籍。
于2011年4月加入本行董事会，同时于2011年4月至今担任本行副行长，负责零售业务。
姚克满先生曾任ING抵押贷款业务荷兰地区总经理，是荷兰零售银行业务管理团队成员。
之前，姚先生于2007年至2010年任ING集团执行董事顾问，2005年至2007年任ING银行零售部荷兰地区总经理，2003年至2005年任ING集团荷兰区域保险业务总经理，2001年至2002年任荷兰维斯特兰/乌得勒支按揭银行主管，1998年至2000年任ING集团经营管理与发展主管，1996年至1997年任ING银行荷兰中小企业部主管，1992年至1996年任ING银行比瑟姆分支机构主管，1989年至1991年任商业银行业务荷兰中部地区主管，1984年至1988年任商业银行业务荷兰东部地区主管，1978年至1981年就职于Drenthe省政府，负责制定相关项目金融政策和省内就业金开支。
姚先生先后毕业于埃门教育学院，格罗宁根大学和蒂尔堡大学，获得市场营销硕士学位。
森华（BacharSamra）先生本行董事，法国国籍。
于2005年6月加入本行董事会，同时于2005年10月至今担任本行行长助理，负责风险管理和公司改进。
在此之前，森华先生于1997年至2005年出任港基国际财务有限公司（香港）主席，1989年至2005年出任港基国际银行（香港）(现富邦银行)执行董事、轮值首席执行官和执行副总裁，并曾在1985年至1989年期间担任Unitag集团（巴林）执行副总裁。
森华先生获美国Memphis大学理工硕士（优等），后获美国芝加哥Depaul大学工商管理硕士，并在斯坦福大学完成了一项高级管理人员课程。
此外，森华先生还受邀出任南加州大学特使。
2007年，森华先生被北京市政府授予在京外国专家最高荣誉－长城友谊奖。
任志强先生本行董事，于2004年6月加入本行董事会。
任先生现任华远地产股份有限公司董事长、北京市华远置业有限公司董事长、北京华远浩利投资股份有限公司董事长、北京山釜餐厅有限公司董事长、北京塞迪克集团有限公司董事长，北京市第
九、十、十一届政协委员、全国工商联房地产商会副会长，中国房地产研究会副会长。
任先生于1993年8月至2011年4月担任北京市华远集团总裁，北京市华远集团公司董事长总经理，2007年1月至今兼任北京市华远地产股份有限公司董事长，2000年2月至2007年1月兼任北京市华远新时代房地产开发有限公司董事长兼总经理，1993年至2000年兼任北京市华远房地产股份有限公司董事长兼总经理。
之前，任先生还先后担任过北京市华远经济建设开发总公司总经理、华远城市建设开发公司经理等职务。
任先生为工程师，中国人民大学法学院民商法专业研究生。
张征宇先生本行董事，于2004年6月加入本行董事会，第十一届全国政协委员，国家级中青年专家，曾获国务院特殊津贴，2003年至今任北京恒基伟业科技发展有 13 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 限公司董事，2002年至2010年担任北京恒基伟业通讯产品有限公司总经理。
之前，张先生于1992年至2001年兼任中国福利企业总公司副总经理、总经理，1987年至1997年任北京海淀四达技术开发中心总经理。
张先生为高级工程师，北京航空航天大学多体动力学专业工学博士学位。
陆海军先生本行董事，于2011年12月加入本行董事会，现任北京能源投资（集团）有限公司党委书记、董事长。
陆先生于2003年2月至2008年12月历任北京市市政管理委员会党组成员、副主任、党组书记、主任，1998年6月至2003年2月任北京市公用局局长助理、崇文区副区长。
在此之前，陆先生于1988年1月至1998年6月历任北京市液化石油气公司副经理、党委副书记、经理，1982年7月至1988年1月历任北京市煤气公司干部、副经理、副厂长。
陆先生为高级经济师，经济学硕士。
叶迈克（MichaelKnightIpson）先生本行董事，美国国籍，于2005年6月加入本行董事会。
叶先生现任国际金融公司（IFC）驻华代表处顾问、美中关系全国委员会委员，曾任中国银行业协会银行业从业人员资格认证专家委员会委员、香港美国商会会长、国际金融公司（IFC）中蒙区首席代表。
之前，叶先生于2005年至2007年担任国际金融公司首席银行专家，1991年12月至2005年4月历任港基国际银行有限公司(IBA)执行副总裁、港基国际银行租赁子公司和证券子公司董事，1979年9月至1991年12月历任汉华银行香港分行总经理，汉华亚洲首席执行官、汉华银行驻中国首席代表，中国大陆公司业务副总裁。
叶先生于1969年获得加州伯克利大学历史学专业学士学位，1973年获得斯坦福大学文学硕士学位，1998年获得美国迪保罗（DePaul）大学MBA学位。
张杰先生本行董事，于2010年8月加入本行董事会，现任中国恒天集团公司党委书记、董事长。
之前，张杰先生于2005年9月至2008年3月任中国华源集团有限公司总裁，2004年5月至2005年9月任中国恒天集团公司副总经理、中国纺织机械（集团）有限公司总经理，1998年8月至2004年5月任中国纺织机械（集团）有限公司副总经理、总经理、董事长，1995年5月至1998年8月任华纺房地产开发公司总经理，1983年7月至1995年5月历任国家纺织工业部化纤司生产处、综合处副处长，纺织总会化纤开发中心主任。
张先生为高级工程师，博士研究生。
张慧珍女士本行董事，于2010年8月加入本行董事会，现任本行首席风险官。
张慧珍女士于2007年12月至2010年5月担任本行西安分行行长，1999年3月至2007年11月历任华安支行副行长、行长，1996年1月至1999年3月历任永安支行副行长、官园支行副行长。
2009年，张慧珍女士获得陕西省政府授予的“陕西省金融发展突出个人”称号；2010年，被北京市国资委评为“群众心目中的好党员”。
张女士为市委党校在职研究生。
李保仁先生本行独立董事，于2007年4月加入本行董事会，现任中央财经大学教授，博士生导师，北京市人大财经委员会副主任委员。
之前，李先生于1991年6月至2005年2月任中央财经大学党委书记，1984年8月至1991年5月任东北财 14 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 经大学党委副书记，1981年1月至1984年7月任辽宁财经学院财政系教师，1975年6月至1980年12月任新疆塔城地区财政局副局长，1970年4月至1975年5月在新疆塔城地区财政局从事业务工作。
李保仁先生于1966年毕业于辽宁财经学院，2000年成为享受国务院特殊津贴专家。
李先生为大学本科学历。
吴晓球先生本行独立董事，于2007年4月加入本行董事会，教授、博士生导师，享受国务院特殊津贴专家，现任中国人民大学金融与证券研究所所长。
吴晓球先生曾被评为教育部跨世纪优秀人才、教育部优秀青年专家，是教育部长江学者特聘教授和国务院学位委员会学科评议组成员。
吴先生于1990年7月毕业于中国人民大学，获经济学博士学位。
吴晓球教授主要学术兼职有：中国金融学会常务理事、学术委员会委员，中国城市金融学会常务理事、学术委员会委员，中国农村金融学会常务理事、学术委员会委员等。
史建平先生本行独立董事，于2010年8月加入本行董事会，现任中央财经大学教授、博士生导师、享受国务院特殊津贴专家、中国金融学会常务理事、中国农村金融学会副会长、中国银行业从业资格认证专家委员会委员。
1987年至今，史先生一直在中央财经大学从事教学工作，于1983年至1987年就职于中国工商银行，历任信贷员、信贷科副科长、科长。
史先生毕业于中央财经大学，获国民经济学博士学位，曾获国家级教学成果一等奖，评选为财政部系统跨世纪青年学科带头人。
于宁先生本行独立董事，于2010年8月加入本行董事会，第十一届全国政协委员会委员，全国政协社会法制委员会委员，中华全国律师协会会长。
之前，1983年8月至1994年5月，于先生在中共中央纪律检查委员会工作，历任副处长、处长；1978年5月至1979年8月，在江苏省镇江市卫生局政工科任政工干部；1969年至1978年，在军队三十八军一一四师服役。
于宁先生于1983年获北京大学法学学士学位，1996年获北京大学经济法硕士学位。
王瑞祥先生本行独立董事，于2011年4月加入本行董事会，第十一届全国政协委员、提案委员会副主任，现任中国机械工业联合会党委书记、会长。
曾任国务院国资委副主任、党委委员、直属机关党委书记，兼任全国总工会副主席。
之前，王瑞祥先生于1999年12月至2003年3月任中央企业工委副书记兼机关党委书记，1996年3月至1999年12月历任中央国家机关工作委员会委员、办公室主任兼企业工作部部长，副书记兼办公室主任、企业工作部部长，1994年3月至1996年3月任交通部直属机关党委常务副书记兼纪委书记，1991年10月至1994年3月任中国公路桥梁建设总公司党委副书记兼纪委书记，1987年11月至1991年10月任黑龙江省航运局党委副书记兼纪委书记，1981年10月至1987年11月历任黑龙江航运局黑河航运局副局长、党委书记、局长，1969年12月至1981年10月历任黑龙江航运局船舶处工人、团委副书记、书记。
李健女士本行独立董事，于2011年12月加入本行董事会，教授、博士生导师，现任中央财经大学金融学系主任，兼任中国金融学会理事、中国国际金融学会理事、 15 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 中央电大学术委员会委员、《投资研究》杂志编委会委员。
李女士于1997年毕业于中央财经大学，获经济学博士学位，毕业后留校任教至今。
之前，李女士于1970年至1975年在浙江生产建设兵团三师直属营工作，1976年至1979年在浙江省职业病防治研究所工作。
（二）监事 史元先生本行监事长，于2008年5月加入本行监事会。
史先生于2010年7月至今担任中荷人寿保险有限公司董事长，2008年5月至今担任本行监事长，2002年1月至2008年5月担任本行副董事长，1996年1月担任本行副行长。
之前，史先生于1991年6月至1995年12月出任新华社澳门分社副部长，1982年5月至1991年6月出任北京市委组织部副处长、处长。
史先生为中国人民大学工业经济管理学本科毕业，中国社会科学院研究生院货币银行学专业研究生，2005年获得厦门大学管理学硕士学位。
卢学勇先生本行监事，于2004年6月加入本行监事会，并担任监事长至2008年5月。
之前，卢先生于2003年1月至2006年1月曾任北京市政协委员、常委、经济科技委员会副主任，1999年10月至2002年3月任中共北京市委金融工委书记，1982年9月至1999年历任人民银行北京分行工业信贷处副处长，人民银行朝阳区办事处副主任，人民银行北京分行副行长，人民银行北京分行党组书记、行长，人民银行营业管理部党委书记、主任。
卢先生为高级经济师，毕业于北京经济函授大学，中国社科院商业经济专业在职研究生。
何恒昌先生本行监事，于2010年8月加入本行监事会，于1996年1月至2002年1月担任本行首任董事长。
之前，何先生于1984年5月至1996年10月任工商银行北京市分行副行长，1965年6月至1984年4月历任中国人民银行北京市分行工业信贷部综合组组长、北京市财金局银行业务组负责人、中国人民银行北京市分行副行长，1959年7月至1965年5月任中国人民银行北京市分行东城区办事处信贷副科长。
何先生为高级经济师，本行终身荣誉行员，1957年毕业于东北财经学院金融系。
周一晨先生本行监事，于2004年6月加入本行监事会，现任泰富德投资集团有限公司董事长，全国工商联执委，北京市工商联常委，北京市第十一届政协委员，中国光彩促进会理事，市青联第九届、十届委员会委员，北京市朝阳区慈善协会名誉副会长。
之前，周先生于1995年7月至1999年7月任北京金安星辰公司总裁，1992年5月至1995年7月任北京凯悦食品公司董事、总经理，1991年3月至1992年5月任房山物资局木材公司业务二部经理。
周先生于2002年7月获得北京行政学院工商管理硕士。
刘振东先生本行监事，于2010年8月加入本行监事会，北京市第十三届人大代表，现任北京联东投资（集团）有限公司董事长，地产事业部总经理。
之前，刘振东先生于2000年11月至2003年5月任北京联东模板有限公司总经理，于1994年至2000年任天津联东模板有限公司总经理，于1992年至1993年任唐山联东模板有限公司总经理。
刘振东先生为EMBA学位。
张建荣女士 16 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 本行职工代表监事，于2007年4月加入本行监事会，现任本行纪委副书记、纪检监察室主任，中国共产党第十六次全国代表大会代表，北京市西城区第十三届人民代表大会代表。
张女士于2006年7月至2008年12月担任审计部负责人，2005年3月至2006年7月担任审计部副总经理，2004年1月至2005年3月担任后督部总经理，2000年12月至2004年1月担任燕京支行行长，1996年1月至2000年12月担任长安支行营业室主任、副行长，1994年5月至1995年12月任北京长安城市信用社营业室主任。
张女士为大学本科学历。
邢滨女士本行职工代表监事，于1996年1月加入本行监事会，1996年1月至今担任本行工会副主席。
之前，邢女士于1991年6月至1995年12月在北京城市信用联社工会从事管理工作，1986年1月至1991年6月任北京西苑饭店客房部党支部副书记，1969年3月至1985年12月为中国人民解放军总参三部六局二处战士、参谋。
邢女士毕业于中共中央党校函授学院，本科学历，工程师职称。
郝如玉先生本行外部监事，于2010年8月加入本行监事会。
大学本科学历，首都经济贸易大学教授、博士生导师，注册会计师、注册税务师，第十一届全国人大代表，现任中国注册税务师协会副会长、北京市国际税收研究会副会长。
之前，郝如玉先生于1982年至2004年2月，历任中央财经大学讲师、副教授、教授、系主任、税收研究所所长。
刘红宇女士 本行外部监事，于2010年8月加入本行监事会。
第十一届全国政协委员，北京市第十二届、十三届人民代表大会代表，现任北京金诚同达律师事务所创始合伙人、律师。
之前，刘红宇女士于1993年4月至2004年4月任北京市同达律师事务所主任，1988年6月至1993年4月任中国农业银行北京市分行法律顾问，于1985年3月至1988年5月任四川省人民银行干部。
刘红宇女士为经济师，硕士研究生学历。
（三）高级管理人员严晓燕女士本行副董事长、行长。
请参阅上文[董事]中严晓燕女士简历。
张东宁先生本行董事、副行长。
请参阅上文[董事]中张东宁先生简历。
赵瑞安先生本行副行长，金融市场总监，于2001年6月加入本行。
赵先生2001年6月至今担任本行副行长，2006年7月至今兼任本行金融市场总监。
之前，赵先生于2000年3月至2001年6月出任国家开发银行总行资金局处长，1988年9月至2000年2月历任中国投资银行总行筹资部副总经理、资金部总经理。
赵先生为高级经济师，在中国社会科学院研究生院获经济学博士学位。
许宁跃先生本行副行长，公司业务总监，于1996年1月加入本行。
许先生于2005年3月至今担任本行副行长，2006年7月兼任本行公司业务总监，2006年8月兼任本行商务中心区管理部总经理，2000年5月至2005年3月担任本行行长助理（兼任本行中关村科技园区管理部总经理、中关村科技园区支行行长），1998年5月至2000年5月担任本行燕京支行行长，1996年1月至1998年5月担任本行长 17 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 安支行行长。
之前，许先生于1994年5月至1995年12月任北京长安城市信用社副主任、主任，1977年10月至1993年8月在企业和全国总工会事业发展部从事管理工作。
许先生为经济师，厦门大学工商管理硕士。
姚克满先生本行董事、副行长。
请参阅上文[董事]中“姚克满先生简历”。
姜德耀先生本行副行长、运营总监。
姜先生于1997年4月至2000年5月担任本行琉璃厂支行行长，2000年5月至2008年9月担任本行行长助理，2008年10月至今担任本行副行长，2006年7月至2009年9月兼任本行天津分行行长，2007年10月兼任本行运营总监。
之前，姜先生于1996年2月至1996年12月出任上海浦东发展银行北京分行办公室副主任，1982年7月至1996年1月历任中国工商银行北京分行支行团委书记、支行办公室副主任。
杨书剑先生本行董事会秘书，于1997年7月加入本行。
杨先生于2007年8月开始担任本行董事会秘书，2005年3月至2007年7月担任董事会办公室副主任（主持工作），2004年2月至2005年2月担任学院路支行行长，2002年5月至2004年1月担任人事部副总经理，2000年5月至2002年4月担任办公室副主任，1997年7月至2000年4月担任业务发展部银行卡业务组组长。
杨先生为高级经济师，于1991年、1994年分别获吉林大学经济学学士学位、经济学硕士学位，1997年获中央财经大学经济学博士学位。
杜志红女士本行行长助理，首席财务官，于1996年1月加入本行。
杜女士于2005年7月至今担任本行行长助理，2006年7月兼任本行首席财务官，2005年3月至2007年3月担任本行营业部总经理，1998年4月至2005年3月担任本行计划财务部副总经理、总经理。
之前，杜女士于1980年10月至1995年12月在中国工商银行北京分行从事会计工作。
杜女士为经济师，中央财经大学财政学在职研究生，厦门大学工商管理硕士。
5.1.5报告期内被聘任或解聘人员姓名及原因2011年4月8日，公司召开第四届董事会第六次会议，同意罗纳德（RonaldScherpenhuijsenRom）先生辞去董事、副行长职务；同意聘任姚克满（FerdinandJonkman）先生担任副行长职务，同意提名姚克满（FerdinandJonkman）先生为本行第四届董事会董事候选人。
2011年4月29日，公司召开2010年度股东大会，选举姚克满（FerdinandJonkman）先生、森华（BacharSamra）先生和叶迈克（MichaelKnightIpson）先生担任本行第四届董事会董事，选举王瑞祥先生担任第四届董事会独立董事。
森华（BacharSamra）先生和叶迈克（MichaelKnightIpson）先生为连选连任，姚克满（FerdinandJonkman）先生和王瑞祥先生已获得中国银行业监督管理委员会北京监管局关于任职资格的核准批复。
2011年6月，公司董事邢焕楼先生去世。
2011年12月22日，公司召开2011年第一次临时股东大会，选举陆海军先生担任本行第四届董事会董事，选举李健女士担任本行第四届董事会独立董事。
陆海军先生和李健女士已获得中国银行业监督管理委员会北京监管局关于任职资格的核准批复。
18 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 5.2员工情况 截至报告期末，本行有员工7339人，其中管理人员702人，行政人员359人，业务人员6278人。
学历 研究生本科 大专 高中 职高 中专 其他 人数 942 3829 1898 173 115 322 60 占比 13% 52% 26% 2% 2% 4% 1% 第六节
公司治理结构 6.1本行公司治理情况本行根据《公司法》、《商业银行法》等法律、法规，以及监管机构的部门规 章制度，构建了“三会一层”的现代公司治理架构，建立了以股东大会为最高权力机构，董事会为决策机构，监事会为监督机构，管理层为执行机构的有效公司治理架构。
本行公司治理架构图 报告期内，公司严格遵守相关法律法规及规范性文件要求，认真落实监管部门相关规定，结合公司实际情况，不断完善公司治理结构，提高公司治理水平。
6.1.1完善公司治理基础性制度报告期内，公司根据监管机构要求和自身发展需要，不断完善公司治理制度建设。
为规范募集资金的管理和使用，最大限度地保障投资者的利益，制订了《北京银行股份有限公司募集资金管理制度》；为进一步提高公司信息披露质量，保护投资者合法权益，制订了《北京银行年报信息披露重大差错责任追究制度》； 19 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 为加强资本管理、强化资本约束、促进公司稳健持续发展，根据监管机构有关规定，结合本行发展规划，制订了《北京银行股份有限公司资本管理规划》。
通过制订上述制度或规划，公司制度体系进一步完善，为公司持续健康发展奠定了坚实基础。
6.1.2关于股东和股东大会报告期内，公司召开了2010年度股东大会和2011年第一次临时股东大会，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《公司法》和《公司章程》的规定。
2010年度股东大会审议通过了董事会工作报告、监事会工作报告、年度财务报告、年度财务预算报告等十九项重要议案，听取了公司独立董事述职报告。
2011年第一次临时股东大会审议通过了发行金融债券、增选董事、重新确认部分董事任职期限和制定本行董事履职评价办法四项议案。
北京市天达律师事务所对年度股东大会和临时股东大会进行了现场见证，并出具法律意见书。
公司股东大会的召开确保了所有股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。
6.1.3关于董事和董事会（一）董事会构成及运营情况。
公司董事会现由17名董事组成，其中独立董事6名。
全体董事均能勤勉尽职，认真出席会议并审议各项议案，有效发挥决策职能，维护全体股东和公司整体利益。
2011年，公司共召开董事会9次，审议通过了定期报告、增选董事、发行金融债券、延长金融租赁公司授权期限等50多项重大议案，并定期听取了公司经营情况、全面风险状况等报告，通报了中国人民银行、中国银监会、中国证监会等最新监管意见。
（二）董事会各专门委员会运作情况董事会下设战略委员会、关联交易委员会、风险管理委员会、薪酬委员会、提名委员会和审计委员会。
董事会下设的各委员会均能够按照法律法规、公司章程和议事规则的要求规范召开会议。
2011年，董事会下设各专门委员会共召开会议19次，审议或听取了四五期间专项规划、年度关联交易报告、全面风险状况报告、内外部审计工作报告等70余项重要议题，有效发挥了决策支持作用。
6.1.4关于监事和监事会（一）监事会构成及工作情况。
公司监事会由9名监事组成，其中外部监事2名。
全体监事均能够勤勉尽职，对公司董事会、高级管理层履职情况以及财务状况进行监督，积极维护股东合法权益。
2011年，公司监事会共召开会议8次，审议通过了公司定期报告、关于对董事会、高级管理层履职情况的评价报告、监事会工作报告等重要议案，听取了董事会各项决议、全行经营情况、公司财务状况以及内部审计工作情况等报告。
报告期内，公司监事会积极开展专项检查和实地调研，有效发挥监督保障职能。
一是赴延庆村镇银行检查了业务发展和风险管理情况；二是受中国银行业监督管理委员会北京监管局委托，对北京银行内审有效性情况开展了专项检查工作，并聘请国际知名咨询公司执行商定程序；三是组织召开资金交易专题汇报会，全面了解本行资金交易业务发展情况。
（二）监事会专门委员会工作情况。
20 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 监事会目前下设监督、提名两个委员会，委员会主任均由外部监事担任，会议召开均能严格按照法律法规、公司章程和议事规则要求开展。
2011年，监事会下设各委员会累计召开会议6次，审议或听取了经营班子述职报告、对董事会、高级管理层的履职评价报告、财务报告、内部控制自我评估报告、内外部审计工作报告等重要议题。
6.1.5关于信息披露和投资者关系管理本行严格按照有关法律、法规、规章及规范性文件，进一步优化定期报告和临时公告的披露流程，及时、准确、真实、完整的披露本行各项重大信息，注重信息披露的主动性、重要性、公平性，不断提高公司透明度。
报告期内，公司累计发布30项临时公告和4项定期报告。
报告期内，公司未发生重大会计差错更正、重大遗漏信息补充以及业绩预告修正等情况。
报告期内，公司不断加强投资者关系管理，积极与投资者保持有效的沟通。
一是定期报告发布后，及时组织投资者交流会和新闻发布会，并开展多地路演工作，全方位展示本行的投资价值和经营亮点，将公司内在价值及时准确传递给投资者；二是积极组织接待投资者调研，让投资者全面了解本行经营情况及发展趋势，有针对性的解答市场疑虑，与投资者交换对资本市场的看法，并将市场信息及时反馈给管理层；三是针对中小投资者获取信息能力较弱的特点，建立多种沟通渠道，通过接听投资者热线、在公司网站开辟投资者关系专栏和设立董秘信箱的方式，及时回答个人股东的问题和咨询，保证中小股东知情权。
公司的投资者关系管理工作得到了社会的普遍认可。
2011年7月，在大众证券报、新浪财经联合主办的第六届“大众证券杯中国上市公司竞争力公信力TOP10”调查颁奖暨2011优秀上市公司领导人峰会上，公司荣获“最具持续投资价值上市公司”奖，公司董事会秘书杨书剑荣获“投资者关系金牌董秘”奖。
6.1.6公司同业竞争和关联交易问题不适用。
6.2公司独立董事出席会议情况6.2.1独立董事整体工作情况依据《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》和《股份制商业银行 独立董事、外部监事制度指引》要求，公司聘任了独立董事。
目前公司第四届董事会共有6位独立董事，均是具有深厚理论功底和丰富实 践经验的专家学者。
报告期内，公司独立董事严格按照相关法律法规和公司章程，认真履行职责，参与公司重大决策，为董事会科学决策提供了有力支持，在公司重大经营事项、对外投资、内部审计等方面起到了监督保障作用，维护了公司和全体股东的合法利益。
报告期内，公司独立董事依据《北京银行独立董事工作规则》、《北京银行独立董事年报工作制度》，在公司年度报告编制和披露过程中切实履行独立董事的责任和义务，勤勉尽责的开展工作。
6.2.2独立董事参加董事会情况报告期内，本行各位独立董事均能勤勉尽职，认真出席董事会会议，未能亲 21 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 自出席的，均委托其他董事代为出席并行使表决权。
独立董事姓名 本年应参加董事会次数 亲自出席（次）委托出席（次） 李保仁
9 8
1 缺席（次）
0 吴晓球
9 9
0 0 史建平
9 9
0 0 于宁
9 9
0 0 王瑞祥[1]
5 4
1 0 李健[2]
1 1
0 0 注： [1]王瑞祥先生经公司2011年4月29日召开的2010年度股东大会审议通过，担任公司第四届董事会独立董事。
因此，其报告期内应参加董事会会议为5次。
[2]李健女士经公司2011年12月22日召开的2011年第一次临时股东大会审议通过，担任公司第四届董事会独立董事。
因此，其报告期内应参加董事会会议为1次。
6.2.3独立董事对公司有关事项提出异议的情况报告期内，独立董事未对公司本年度的董事会议案和其他事项提出异议。
6.3公司经营决策体系股东大会是公司最高权力机构；董事会是公司的决策机构，负责公司重大事 项的决策；监事会是公司的监督机构，负责对董事会及高级管理层进行监督；高级管理层是公司的执行机构，依法组织开展各项经营管理活动，并接受公司董事会领导和监事会监督。
公司实行一级法人体制，各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理活动根据总行授权进行，并对总行负责。
公司无控股股东及实际控制人。
公司与大股东在业务、人员、资产、机构、财务五方面完全独立。
公司为自主经营、自负盈亏的独立法人，具有独立、完整的业务及自主经营能力。
6.4对高级管理人员的绩效评价和激励约束机制本行完善了对高级管理人员的考核激励办法，建立了目标导向的绩效管理体 系和激励约束机制。
报告期内，本行根据《北京银行薪酬管理规定》、《北京银行绩效考核管理规定》等制度对高级管理人员考核，依据经营管理目标责任及民主测评定期对高级管理人员进行评价，落实对高级管理人员的考核激励。
22 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 第七节股东大会情况简介 7.12010年度股东大会召开情况公司董事会于2011年4月9日，在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券 时报》、《证券日报》以及上海证券交易所网站（）公告了《关于召开2010年度股东大会的通知》。
2011年4月29日，公司2010年度股东大会在北京召开。
此次大会采取现场投票和网络投票相结合的方式，网络投票时间为2011年4月29日上午9:30-11:30，下午13:00-15:00。
参加本次大会表决的股东和股东代理人3,140名，代表有表决权股份数4,042,515,435股，占总股本64.91％。
其中，参加网络投票的股东及股东代理人2,723名，代表有效表决权股份280,831,633股，占公司总股本的4.51%。
会议的通知、召集、召开以及表决程序均符合《公司法》和《公司章程》的相关规定。
会议以普通决议方式通过了《2010年度董事会工作报告》、《2010年度监事会工作报告》、《2010年度财务报告》、《2011年度财务预算报告》、《关于2010年度利润分配预案的议案》、《关于聘请2011年度会计师事务所的议案》、《关于北京银行股份有限公司资本管理规划的议案》、《关于选举FerdinandJonkman先生担任董事的议案》、《关于选举BacharSamra先生、MichaelKnightIpson先生担任董事的议案》、《关于选举王瑞祥先生担任独立董事的议案》、《2010年度独立董事述职报告》和《2010年度关联交易报告》；以特别决议方式通过了《关于公司符合非公开发行股票条件的议案》、《关于非公开发行股票方案的议案》、《关于前次募集资金使用情况报告的议案》、《关于本次非公开发行股票募集资金使用可行性报告的议案》、《关于在本次非公开发行股票完成后修改公司章程相关条款的议案》、《关于提请股东大会授权董事会全权办理本次非公开发行股票相关事宜的议案》和《关于赴香港发行人民币债券的议案》。
北京市天达律师事务所对此次会议的召集和召开程序、出席会议股东的资格、提案和表决程序等事项的合法、合规性进行了现场见证，并出具了法律意见书。
本次会议的决议公告于2011年4月30日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》以及上海证券交易所网站（）。
7.22011年第一次临时股东大会召开情况公司董事会于2011年12月7日，在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券 时报》、《证券日报》以及上海证券交易所网站（）发布了《关于召开2011年第一次临时股东大会通知的公告》。
公司2011年第一次临时股东大会于2011年12月22日在北京召开。
参加此次大会的股东和股东代理人代表有表决权股份数3,470,853,700股，占总股本的55.73%。
会议审议通过了《关于发行金融债券的议案》、《关于增选董事的议案》、《关于重新确认部分董事任职期限的议案》和《北京银行股份有限公司董事履职评价办法（试行）》。
北京市天达律师事务所对本次股东大会的召集和召开程序、出席会议股东的资格、提案和表决程序等事项的合法、合规性进行了现场见证，并出具了法律意见书。
本次会议的决议公告于2011年12月23日刊登在《中国证券报》、《上海证 23 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 券报》、《证券时报》、《证券日报》以及上海证券交易所网站（）。
第八节董事会报告 8.1管理层讨论与分析8.1.1总体经营情况回顾2011年，宏观环境更为复杂，调控政策更为多变，经营挑战更为严峻。
面 对各种新情况，本公司认真落实国家一系列宏观调控政策，积极调整经营结构、加快业务转型步伐，效益、规模和质量实现新提高。
（一）效益保持较好水平。
报告期内，本公司利润总额突破一百亿元，达到113.97亿元，比上年同期增加27.96亿元，增长32.51％；实现归属于母公司股东的净利润89.47亿元，比上年同期增加21.44亿元，增长31.51％；人均净利润122万元，继续在同业中保持较高水平。
全年实现营业收入207.28亿元，同比增长32.57%。
其中，实现手续费及佣金净收入16.13亿元，比上年同期增加6.49亿元，增长67.26％；手续费及佣金净收入占营业收入比例为7.78%，比上年同期提升1.61个百分点，收入结构持续改善。
（二）规模实现稳步增长。
报告期内，本公司各项业务快速发展，全年资产总额最高点首次突破了一万亿元。
截至报告期末，本公司资产总额9564.99亿元，较年初增加2232.88亿元，增幅30.45％；存款总额6142.41亿元，较年初增加565.17亿元，增幅10.13％；贷款总额（含贴现）4056.10亿元，较年初增加708.78亿元，增幅21.17％，各项业务呈现均衡、稳健增长势头。
（三）业务转型成效显著。
报告期内，本行积极推进业务转型，零售、中小企业等战略性业务规模不断扩大。
截至报告期末，公司零售业务储蓄余额达到1152.16亿元，比年初增加153.33亿元，增长15.35%，储蓄占比由17.91%提高到18.76%；个贷余额达到666.71亿元，比年初增加222.05亿元、增长49.94%，个贷占比由13.28%提升到16.44%。
报告期内，本公司通过持续推动“赢在网点”项目，全面加强渠道建设；通过加强产品创新、持续改善客户结构、不断提高队伍专业素质等措施，全面提升本行零售业务核心竞争能力。
本公司始终坚持“服务中小企业”的鲜明市场定位，将支持中小企业发展作为全行战略发展的根基。
报告期内，本公司大力推进“信贷工厂”试点，不断加强产品创新，持续打造文化金融、科技金融、绿色金融等特色品牌，中小企业业务强劲发展。
截至报告期末，本行中小企业贷款余额达到1529亿元，占公司贷款的比重提升至45%。
（四）监管指标全面向好。
报告期内，本公司坚持稳健经营，科学发展，各项监管指标全面向好。
2011年，本公司资产收益率达到1.06%，资本收益率达到19.25%，显示出良好的盈利能力。
本公司成本收入比仅为26.35%，同比下降4个百分点，在同业中继续保持较低水平；资本充足率12.06%，核心资本充足率9.59%，保持较高水平；截至2011年末，本公司不良贷款余额21.35亿元，较年初减少1.86亿元；不良贷款率0.53％，较年初下降0.16个百分点，拨备覆盖率446.39%，资产质量持续 24 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 优化，不良贷款余额和占比保持“双降”，风险抵御能力持续增强。
（五）风险管理持续加强。
2011年，本公司遵照年初制定的业务发展思路，及早布局、多措并举，风 险管理工作稳步推进。
报告期内，本公司着力推动总分支三级风险管理架构落地，统一分行风险架构设置，明确分行风险管理职责，强化分行风险管理能力，初步实现了第二道防线管理职责目标。
出台《操作风险三道防线管理规定》，强化了三道防线的风险管理职能，提高了操作风险管理的主动性、前瞻性和全面性。
报告期内，本公司按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的方针开展平台贷款清理规范工作，全部平台贷款达到合规要求。
同时，到期贷款全部按期偿还，未出现逾期、展期、贷新还旧的情况，有效防范了风险。
（六）机构建设稳步推进。
截至2011年12月31日，本公司已开业分支机构达到207家。
其中，2011年全年新增分支机构17家，包括新开南昌分行，异地分行总数达到9家；新增异地分行下辖同城支行11家、异地支行1家，异地分支机构达到45家（不含代表处）。
报告期内，本行外埠分行发展势头强劲，市场影响力逐步加大，区域化战略价值得到凸显。
截至报告期末，本行9家外埠分行的资产总额达到2755亿元，占全行比重接近30%，比年初提高10个百分点，成为拉动全行业务增长的重要力量。
（七）人力资源管理水平持续提升。
2011年，本行围绕战略转型和业务发展需要，持续引进国际化、综合化、专业化人才。
加强干部队伍建设，加大全面考核和竞聘选拔力度，完善分层分级干部管理制度，健全干部员工交流机制，培养储备年轻后备人才。
搭建人才流动平台，充实一线营销服务人员，支持“赢在网点”、“流程再造”项目，队伍结构不断优化。
滚动实施“2551”人才建设工程，充分利用国内外资源开展培训学习，不断提升员工综合素质。
组织“金星、银星”奖、明星客户经理、理财规划师大赛等评选表彰活动，落实员工薪酬福利，完善了物质和精神相结合的激励模式。
持续推进人力资源系统建设，有效提高工作效率。
2011年，凭借优异的品牌形象和在促进大学生就业方面的重要贡献，本行获中华英才网“第九届中国大学生最佳雇主”称号。
（八）品牌影响力再上新高度。
2011年初，在成立15周年之际，本行策划实施一系列卓有成效的品牌主题宣传活动，品牌知名度与美誉度得到了显著提升。
2011年10月，中共中央政治局常委、全国政协主席贾庆林在出访荷兰期间，见证了本行与ING集团签订《关于支持北京银行落实〈巴塞尔协议Ⅲ〉之谅解备忘录》，并参观访问ING集团，北京银行的国际知名度得到极大提升。
在2011年公布的《银行家》全球1000家大银行排名中，本行按一级资本排名第145位，较上年提升10位；在《中国500最具价值品牌排行榜》中，本行以89.62亿元的品牌价值排名第139位，在中国银行业排名第9位，本行的品牌影响力显著提高。
8.1.2本行主要业务经营情况（一）公司银行业务
1、主要经营成果 25 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 报告期内，本行公司业务持续推进营销管理和业务模式转型。
截至2011年12月31日，本行本外币公司存款总额4988亿元，占全行存款总额的81.3%；本外币公司贷款总额3389亿元，占全行贷款总额的83.7%。
中小企业人民币贷款余额1529亿元，较上年增长266亿元，户数为4943户，较上年增长1228户，增幅33%。
中间业务收入实现7.14亿元，同比增幅82.5%，经营转型取得了显著成效。
2、公司银行业务发展措施
（1）做精集团客户营销。
一是细化推进大客户行业营销。
深入推进大客户十百千行动计划，全年共组织上下联动营销活动62次，通过组合方案深挖目标大客户综合贡献。
营销北京市住建委系统商品房预售资金监管账户，开展未合作两级国资委客户重点营销突破。
二是逐步完善集团客户授信额度管理。
制定北京银行集团客户授信额度管理操作规程，全年梳理集团整体授信227户，新拓展集团下属客户共计240户，授信使用率超过70%，合作深度进一步提升。
三是交叉销售推进系统客户营销。
独立配合北京市人保局完成首批社保金融IC卡29万张的发行和金融功能激活工作,与北京市卫生局正式签订“京医通”项目合作协议并在友谊医院试点上线,为北京大学量身定做现金结算中心系统等。
（2）做专中小微企业特色服务。
一是持续推进专营机构建设。
中小企业事业部正式揭牌，特色管理得到进一步加强。
中小企业专营机构持续推进，部分分行、管理部启动专营支行方案，形成具有区域特色的信贷工厂建设方案。
二是持续加大小微企业支持力度。
创新推出组合贷产品，出台北京银行小微企业组合贷款操作规程，加大对单户授信额500万元（含）以下小微企业的信贷支持力度。
积极开展商户贷产品创新，与国家商务部签署战略合作协议支持商圈融资，为全国重点商圈内的小微企业提供意向性授信100亿元。
三是持续推进文化金融、科技金融和绿色金融特色品牌建设。
启动文化金融提升工程，“创意贷”产品支持《龙门飞甲》、《永不磨灭的番号》等多部电影电视剧的拍摄或推广；与北京市经信委签署150亿元战略合作协议，推出“软件贷”新产品,目前累计授信6.1亿元；与中关村担保公司合作推出“小瞪保”新产品；与中国节能协会节能服务产业委员会签订战略合作协议，推出“节能贷”特色产品，累计支持企业40户，授信10.2亿元。
（3）做精“财富1+1”产品体系。
一是组合产品日益提升。
通过推动票据池系统、供应链平台一期上线，强化总分联动营销。
推出服务中小高端企业集团的标准管家资金管理系统，成为国内首家推出标准化财资管理产品的商业银行。
启动了银行端现金管理平台建设，线上加载了票据池、委贷资金池和资金归集池等新产品，为本行低成本、快速推进现金管理产品销售打开新渠道。
二是投行业务稳步快速推进。
全年主承销各类非金融企业债务融资工具556亿元，同比增长147亿元。
推进创新产品（非公开定向债务融资工具）落地，共承销保障房私募债3支、金额70亿元，有力支持了北京市保障房项目建设。
大力开展银团贷款、并购融资、信托及租赁等各类结构性融资业务，满足客户多元化融资需求。
为高端客户提供专项财务顾问服务，进一步丰富投行业务的服务内涵，拓宽中间业务收入渠道。
各项业务良好发展态势带动收益稳步快速增长，报告期内实现投行中间业务收入28,323万元，同比增长59%。
3、公司业务品牌建设报告期内，本行持续加强“财富1+1”及项下产品品牌建设，取得显著成效。
“创意贷”产品荣获人行营管部“文化金融产品创新先进单位”奖，“小瞪保” 26 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 新产品荣获人行营管部“十佳科技金融创新产品”奖，“节能贷”特色产品荣获中国银行业协会“2011年服务小企业及三农十佳特色产品”奖。
供应链品牌分别荣获《21世纪经济报道》“2011年亚洲最佳供应链融资银行”奖及中国社科院、中国经营报“2011卓越竞争力供应链服务银行”奖。
现金优管家荣获《首席财务官》“最佳现金管理创新奖”等。
（二）零售银行业务
1、主要经营成果报告期内，本行零售业务积极调整业务结构，不断加快战略转型步伐。
截至2011年末，本行零售业务各项规模增长迅速。
零售客户资金量余额达到1458亿元，较年初增加248亿元，增长20.5%；储蓄存款余额1151亿元，较年初增加153亿元，增长15.3%,占全行存款总额18.8%，较期初占比提升1个百分点；个人贷款余额660亿元，较年初增加216亿元，增长48.8%，占全行贷款总额16.3%，较期初占比提升3个百分点。
零售中间业务收入4.58亿元,同比增长48.5%。
银行卡累计发卡量突破1000万张，其中借记卡940万张，全年新增105万张；信用卡发卡量和年交易额分别达到110万张和100亿元，信用卡卡均交易笔数连续20个月排名全国第
一。
2011年个人理财销售规模再创新高，本外币个人理财销售量达到1654亿元，同比增幅350%，为本行客户资金量和储蓄存款规模增长发挥了重要作用。
2、主要业务发展措施
（1）加快战略转型步伐。
不断总结、深入推动“赢在网点”项目的实施。
北京地区进一步扩大试点支行范围，试点支行达到29家；推出北辰路、顺义、丰台三家标杆行；试点支行的储蓄日均增量、资金量增量、VIP增量水平较北京地区网均水平分别高出92、68和40个百分点。
深化与中荷人寿、北银消费金融公司的全面业务合作，联合推出定制化产品，业务触角进一步延伸，为客户提供多种综合金融服务。
优化业务结构，大力发展个人经营性贷款，“短贷宝”业务余额突破90亿元。
（2）全面加强渠道建设。
积极推动理财中心、财富中心的建设，北京地区新增中关村分行、清华大学2家财富中心，64家理财中心理财经理实行实名制挂牌服务，显著改善网点服务环境，提升服务水平。
统筹建设全行自助服务网络，存取款机具突破1000台，增长26%，网均自助设备达到4.7台，其中异地分行自助机具突破200台，增长78%。
扩大收单商户，新增POS商户1600余家，POS机具保有量突破1万台。
启动营业厅电子营销工具联网管理建设，完成50家重点支行跑马屏的安装与联网统一管理。
（3）持续改善客户结构。
零售个人客户超过840万户，其中郁金香客户超过24万户，比年初增长18%；VIP客户超过13万户，增幅达到32%。
个人证书网银用户增量突破10万户，达到27万户，新增第三方存管客户4万户，为零售业务的持续发展奠定了客户基础。
在金卡、白金卡级别之上，推出针对银行金融资产200万元级别客户的高端名士卡，以及名士卡附属的“风、雅、颂”三大系列增值服务，包含一对一理财顾问，艺术品鉴定、估值、保管、拍卖系列服务，高端体检，高尔夫畅打，贵宾登机服务，个人综合授信等。
名士卡突出“财富文化”的概念，推出为高端客户的差异化服务。
推出私人银行业务，为资产超过600万的高净值客户提供私人理财、代理业 27 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 务、顾问咨询以及高端增值服务等私人银行业务，为高净值客户提供贴心信赖、尊贵专享的综合金融服务。
（4）不断提高队伍素质。
本行创新培训形式，利用辅导销售、“空中理财讲堂”等方式，累计培训人数超过5000人次。
年度获得AFP、CFP、RFP各类理财师资质233人，专业人员累计达566人。
举办个贷A类客户经理培训2077人次，1081人获得认证。
组织10期网点业务操作系统培训，237人获得低柜系统任职资质。
举办第三届理财师大赛，评选出“十佳优秀理财师”，培养锻炼了一批理财师的综合素质和实战能力。
3、产品创新和品牌建设
（1）产品创新。
持续优化客户结构，面向资产200万元以上客户推出贵宾“名士卡”，进一步建立完善差异化客户管理服务模式。
针对特定客户群体推出差异化产品，发行“北京主题卡”、“西城时尚卡”、“品质海淀卡”、“遨游卡”，在天津发行首张联名借记卡“新报联名卡”，开发“西安公积金认同卡”，发行北京佑安医院、市政路桥集团等多种专属卡；服务民生百姓，独家配合北京市人保局发行“金融社保IC卡”，推出医保客户自助取款业务，积极落实便民缴费“三通”工程，获得北京市金融工作局的表彰。
（2）品牌建设。
本行“超越财富”品牌荣获2011东方财富风云榜“2011年度最佳财富管理奖”，财富管理团队荣获金融理财排行榜“卓越金融理财团队”称号，“大爱卡”荣膺“最佳信用卡奖”，“短贷宝”产品荣获“2011年度中国企业营销创新奖”等多项荣誉，并再次荣膺亚洲银行家“中国最佳城市商业零售银行”桂冠，进一步塑造了北京银行零售业务的良好形象。
（三）资金交易业务2011年，本行在确保全行交易资金安全性、流动性，以及较高收益前提下，严格执行授权授信和风险管理等规定，积极开展各项资金业务。
1、经营情况报告期内，本行积极应对市场挑战，在适当加大债券投资规模同时，紧抓市场机遇，加快债券资产结构调整和优化，以降低债券资产的市场风险，提高投资收益水平。
截至年末，本行持有本外币债券规模为1888.1亿元，较年初增加249.7亿元，增幅为15.24％；全年共计实现债券投资利息收入59.96亿元，实现投资收益2.25亿元。
2011年本行债券结算代理业务继续较快发展，全年代理交易量2196.67亿元人民币，较上年增加87.18%；实现手续费收入680.03万元，较上年增加16%。
2011年，作为代理储蓄国债发售银行，本行进一步加强营销管理，提升发行服务工作水平，全年共计承销包销凭证式国债4期，储蓄国债电子式18期；承销包销总规模41.63亿元，共计实现手续费收入2150万元。
2、业务创新和品牌建设2011年本行继续加大“京禧金”代理贵金属业务的宣传力度。
先后多次组织全行范围的上海黄金交易所交易员资格培训，以及针对客户及客户经理的黄金投资分析讲座，成功举办“京禧金”贵金属实盘和模拟交易大赛，较好的推动了代理贵金属业务的发展，品牌知名度显著上升。
2011年本行保本和非保本“资产池”理财业务系统全面上线，实现了理财登记过户、理财销售管理、理财产品估值预警和理财销售的统一管理。
丰富了本行理财产品的种类，增加了产品运作的灵活性，改善了客户的操作体验，同时提 28 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 高了理财产品风险管控水平。
（四）中间业务2011年，本行进一步增强中间业务产品创新，加大渠道建设力度，促进品牌建设，奠定中间业务持续增长基础，促进中间业务收入快速发展。
报告期内，本行实现手续费及佣金净收入16.08亿元，同比增长6.45亿元，增幅67.01％；占营业收入比重7.77%，同比提升1.61个百分点。
报告期内，本行新老中间业务齐头并进，重点业务突出。
支付结算及代理、银行卡等传统业务获得新发展，全年时实现结算与清算业务收入2.53亿元，同比增加1.24亿元，增长96%；实现银行卡业务收入2.74亿元，同比增加0.91亿元，增长50%。
投行、理财等新兴业务快速发展，全年实现投行业务收入2.83亿元，同比增长59%；实现理财业务收入1.21亿元，同比增加0.47亿元，增长65%。
报告期内，本行中间业务收入快速增长，主要措施如下：持续创新产品。
创新投行业务组合模式，首次将本行主承销的高收益债券与理财对接，为客户申请财务公司牌照提供辅导和咨询服务。
针对特定客户群体推出差异化银行卡产品，发行贵宾“名士卡”，开发出“北京主题卡”、“西城时尚卡”、“品质海淀卡”、“遨游卡”等新品种。
推出医保客户自助取款业务，积极落实便民缴费“三通”工程。
推进保本和非保本“资产池”理财业务系统全面上线，实现了理财登记过户、理财销售管理、理财产品估值预警和理财销售的统一管理。
加大渠道建设力度。
开通全国统一客服热线95526，推出“京彩生活”手机金融服务平台客户端。
统筹建设全行自助服务网络，并启动营业厅电子营销工具联网管理建设工程。
（五）科技建设与电子银行业务2011年度，本行以“科技强行”战略为指引加强信息化建设，开通全国统一客服热线95526，推出“京彩生活”手机金融服务平台客户端，正式通过国际软件研发能力成熟度CMMI二级认证，西安灾备中心正式投产运营，成为国内金融业首家通过LEED银级认证的数据中心，荣获中国人民银行2011年度银行科技发展奖二等奖。
本行持续提升信息技术应用水平，积极推进金融IC卡及社保卡系统、京医通系统、中登结算行系统、二代支付系统等项目建设。
本行持续加强科技风险管理工作，全力保障信息系统安全稳定运行。
截至2011年末，本行个人网银客户存量达到152.87万户，新增43.77万户，增幅40.12％。
企业网银客户数已达到1.7万户，累计结算交易量达606.27万笔、交易金额达2.82万亿元，近三年年均增幅分别达到51%和93%。
个人网银和企业网银重点产品柜面替代率分别达到73.35%和44.39%，有效地分流了营业网点的压力。
2011年，本行网上银行先后荣获“最佳网上银行管理奖”、“中国银联互联网最佳合作奖”、“最佳用户体验奖”等多项大奖。
（六）支持与保障2011年，本行进一步夯实运营基础，提升服务水平，保障运营安全，为各项业务发展提供支持和保障。
坚持以客户为中心，持续优化服务流程，简化柜台业务操作，提升服务效率。
设计更新网点形象建设标准，努力为客户创造整洁舒适的服务环境。
不断加强运营管理，健全制度建设，推进运营集约化进程，加强 29 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 运营队伍职业操守教育与业务培训，加大检查监督力度，多策并举提高业务操作的规范化水平，增强风险抵御能力，保证业务安全稳健运行。
8.1.3营业收入及营业利润构成（一）按业务种类划分 项目发放贷款及垫款利息收入拆出资金利息收入买入返售金融资产利息收入存放中央银行利息收入存放同业利息收入投资债券利息收入手续费收入其他项目合计 金额23,334,8931,895,6412,548,6831,733,1792,250,1716,003,1301,783,174 343,02239,891,893 占比(%)58.50%4.75%6.39%4.34%5.64%15.05%4.47%0.86%100.00% （单位：人民币千元）同比增减（%）44.48%261.27%301.56%44.88%345.55%32.58%61.76%78.54%60.63% （二）按地区划分 地区北京地区天津地区上海地区西安地区深圳地区浙江地区长沙地区南京地区济南地区南昌地区 合计 营业收入 16,350,684856,069733,944758,705424,914738,292403,830210,886167,05483,356 20,727,734 利润总额 9,673,694505,715210,324398,988110,881275,604200,48835,100-2,204-11,10811,397,482 （单位：人民币千元）资产总额 681,042,96633,015,21265,667,81940,889,34942,688,16030,283,97822,728,16615,905,16014,020,59310,257,273 956,498,676 8.1.4财务状况及经营成果（一）主要财务指标增减变动幅度及原因 （单位：人民币千元） 主要财务指标 2011年末 较上期末增减（％） 简要原因 总资产总负债归属于母公司的股东权益合计 956,498,676906,065,15350,383,341 30.45%31.19%18.42% 主要为存放同业、拆出资金款项、贷款规模增加 主要为同业及金融机构存放款项、存款规模、卖出回购 款项增加主要为本年实现利润增加 30 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 归属于母公司股东的净利润现金及现金等价物净增加额 8,946,70338,919,819 31.51%2546.48% 本年净利润增长本年现金及现金等价物增加 （二）会计报表中变化幅度超过30％以上项目的情况 （单位：人民币千元） 项目 2011年12月31日增减幅度(%) 主要原因 存放同业款项 114,193,383 175.58% 存放同业款项增加 拆出资金 96,732,846 328.84% 拆出资金增加 交易性金融资产 5,360,628 -67.93% 交易性金融资产减少 买入返售金融资产 23,228,642 -64.33% 买入返售金融资产减少 应收利息 5,073,159 78.70% 应收利息增加 持有至到期投资 88,572,964 38.16% 持有至到期投资增加 应收投资款项 8,576,743 83.38% 应收投资增加 递延所得税资产 1,420,851 42.57% 递延所得税资产增加 同业及其他金融机构存放款项 168,043,868 205.06% 同业及其他金融机构存放款项增加 衍生金融负债 19,536 63.92% 衍生金融负债规模增加 卖出回购金融资产款 72,094,646 81.41% 卖出回购金融资产规模增加 应付职工薪酬 596,754 49.82% 应付职工薪酬增加 应交税费 1,140,688 379.45% 应交税金增加 应付利息 5,831,238 68.39% 应付利息增加 其他负债 3,697,979 155.87% 其他负债增加 一般风险准备 6,844,932 37.94% 风险资产增加，一般风险准备计提规模
增加 未分配利润 17,123,394 39.21% 未分配利润增加 少数股东权益 50,182 140.11% 少数股东权益增加 利息收入 37,765,697 60.43% 利息收入增加 利息支出 -18,993,715 109.61% 利息支出增加 手续费及佣金收入 1,783,174 61.76% 手续费及佣金收入增加 手续费及佣金净收入 1,612,730 67.26% 手续费及佣金净收入增加 投资收益 176,303 49.80% 投资收益增加 公允价值变动收益 10,820 - 公允价值变动由亏变盈 营业税金及附加 -1,479,276 36.01% 营业税金增加 资产减值损失 -2,425,339 104.05% 提取资产减值准备增加 营业外收入 63,683 229.30% 营业外收入增加 营业外支出 -16,776 -38.47% 营业外支出减少 所得税费用 -2,451,497 36.53% 所得税费用增加 少数股东损益 -718 - 少数股东损益去年为正值，今年为负值 8.1.5
以公允价值计量的金融工具情况（一）公允价值计量相关内部控制制度本行针对公允价值决策程序制定了《资金业务公允价值管理规定》等制度， 31 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 规定公允价值计量逐日进行，并明确包括市场成交价、本行交易系统公允价值、外部咨询系统公允价值、手工计量公允价值在内的估值数据源碟选次序。
同时，本行建立了完善的公允价值决策程序，风险管理部门对头寸进行估值，并就公允价值数据源、模型、结果征求业务部门意见。
公允价值结果获得业务部门一致意见并由业务部门、风险管理部门签字确认后，提交财务会计管理部门，进行入账处理。
（二）公允价值计算依据和政策本行公允价值计算严格按照财政部《企业会计准则22号》及北京银行《资金业务公允价值管理规定》进行。
（三）与公允价值计量相关的项目 （单位：人民币千元） 项目 期初金额
(2)本期公允价计入权益的累计公允价本期计提的期末金额
(1) 值变动损益
值变动
(4)
减值
(5)
(6)
(3)
金融资产
其中：
1.以公允价
值计量且其变动计
16,744,266
18,430
-
入当期损益的金融
-
5,382,853
资产
其中：衍生
26,598
-4,373
-
金融资产
-
22,225
2.
3 - - - 合计 -11,918 -7,618 - 注：
1、单位统一折算成人民币列示。
2、含衍生金融资产。
3.其他中金额重大的项目，可以在表中单独列示。
- -19,536 - - - - - - - -19,536 8.1.6持有外币金融资产、金融负债情况（一）外币金融资产的风险管理政策本行针对本外币债券投资制定了《债券投资与交易业务信用风险管理程序（试行）》，对外币债券的券种准入、评级要求、授信管理、组合管理等进行了全面的规范。
对于外汇交易头寸及外币衍生交易，本行的《投资与交易账户市场风险管理程序（试行）》中，对业务种类准入进行了明确规定。
同时，本行制定了外币交易账户市场风险限额，业务部门需严格控制业务风险在限额内。
另外在本行的《汇率风险管理程序》中，对外汇资产中汇率风险的识别、计量和检测控制都做出了明确规定。
对于外币信贷资产，本行采取和人民币信贷资产相同的风险管理政策和程序，在授信申报、审批、贷后管理等多方面建立了完善的管理制度。
32 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 对于外币同业资产，本行制定了《同业授信管理规定（试行）》、《信用额度使用监控管理办法（试行）》等制度，外币同业资产纳入同业综合授信管理，建立了完备的额度申报、审批、计量、监控程序。
（二）持有外币金融资产、金融负债情况 （单位：人民币千元） 项目 期初余额 本期公允价值计入权益的累计本期计提的期末余额 变动损益 公允价值变动减值 金融资产 其中：1以公允价值计 量且其变动计入当期 98,430 -18,386 - 损益的金融资产 - 2,960 其中：衍生金融资产 23,853 -20,893 - - 2,960 2
贷款和应收款 - - - - - 3可供出售金融资产 1,403,551 - -1,467 -2,443 962,186 4持有至到期投资 527,248 - - - 358,815 金融资产小计 2,029,229 -18,386 -1,467 -2,443 1,323,961 金融负债 -11,109 9,479 - - -1,630 8.1.7
主要控股公司及参股公司（一）中国银联股份有限公司截至2011年12月31日，本行对中国银联股份有限公司投资4,875万元。
（二）廊坊银行股份有限公司截至2011年12月31日，本行持有廊坊银行股份有限公司16,421万股，持股比例19.99％。
（三）北京延庆村镇银行股份有限公司2008年11月25日，本行与其他发起人共同发起设立北京延庆村镇银行股份有限公司。
截至2011年12月31日，延庆村镇银行注册资本3000万元，本行持股比例为33.33%。
（四）北银消费金融有限公司截至2011年12月31日，本行对北银消费金融有限公司投资30,000万元，北银消费金融有限公司注册资本30,000万元，由本行100%出资。
（五）中荷人寿保险有限公司截至2011年12月31日，中荷人寿保险有限公司注册资本155,000万元，本行出资比例为50%。
（六）浙江文成北银村镇银行股份有限公司2011年4月21日，本行与其他发起人共同发起设立浙江文成北银村镇银行股份有限公司。
截至2011年12月31日，浙江文成北银村镇银行注册资本5,000万元，本行持股比例为40%。
8.1.8新年度经营计划2012年，本公司预计净利润增长10%以上，总资产余额预计1.1万亿元人民币，存款余额预计增长10%以上，贷款余额预计增长15%以上，不良贷款率控制在1%以内。
33 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 8.2银行业务情况 8.2.1分支机构基本情况 机构名称 机构数量 营业地址 北京地区 160北京市西城区金融大街甲17号首层 员工数（人） 资产规模（百万元） 5578 681,044 天津分行上海分行西安分行深圳分行杭州分行长沙分行南京分行 12天津市和平区承德道21号 290 上海市黄浦区河南南路16号（一楼、五楼、 10 314 六楼和地下库房） 4西安市碑林区和平路116号 228 深圳市福田区深南大道7006号富春东方大
5 214 厦
一、二、十
一、十七层 5杭州市江干区庆春东路78号 250 长沙市开福区芙蓉中路一段163号新时代广
4 192 场 2南京市建邺区江东中路289号 94 33,01565,66840,88942,68830,28422,72815,905 济南分行 2济南市市中区经十路21398号 111 14,021 南昌分行 1南昌市东湖区阳明路190号 65 10,257 FLAT/RM5601,56/F,THECENTER,99 香港代表办事处 1QUEEN'SROAD,CENTRAL,HK
3 - 香港皇后大道中99号中环中心56楼5601 阿姆斯特丹代表办 Amstelveenseweg500,1081KL,Amsterdam,
1 - - 事处 theNetherlands. 合计 207 7,339 956,499 注：
1、表中所列机构以截至2011年12月31日开业为口径，包括北京银行股份有限公司总行营业部，不含村镇银行，不含取得开业批复尚未开业的7家支行。
2、除代表处外，表中所列地址为营业执照地址。
3、北京地区包括总行、中关村分行、北京管理部，商务中心区管理部和郊区管理部。
8.2.2贷款资产质量情况（一）贷款五级分类情况 正常 2011年12月31日 余额 占比(%) 390,893 96.55 （单位：人民币百万元） 2010年12月31日 余额 占比(%) 本期变动（+、-） 变动原因 324,305 96.93 66,588贷款规模 34 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 增长 部分贷款 关注 11,853 2.93 7,955 2.38 3,898 级次下调 部分贷款 次级 462 0.12 407 0.12 55 级次下调 可疑 172 0.04 398 0.12 -226
收回贷款 损失 1,501 0.37 1,516 0.45 -15收回贷款 合计 404,881 100 334,581 100 70,300 注：以上为本行数据，非集团数据。
报告期内，本行不良贷款余额和不良贷款比例继续实现双降；不良贷款余额
21.35亿元，较年初下降1.86亿元；不良贷款比例0.53%，较年初下降0.16个百分点。
可疑类、损失类贷款余额下降、占比降低主要原因是贷款收回。
关注类贷款余额增加、占比上升，次级类贷款余额增加，主要是由于本行按照谨慎分类原则，将部分贷款五级分类级次向下调整。
（二）重组及逾期贷款情况 （单位：人民币百万元） 期初余额 期末金额 本期变动（+、-） 占比(%) 变动原因 重组贷款
1 1057 518 -539 0.13% 贷款收回 逾期贷款
2 2207 1964 -243 0.48% 逾期贷款收回 注：
1、重组贷款指因借款人财务出现恶化或不能按期还款，而对原来的贷款条款进行调整，包括延长 贷款期限，借新还旧和转化。
2、逾期贷款是指本金逾期的贷款的本金金额，利息逾期而本金未逾期的贷款未包括在内，就分期 偿还的贷款而言，只要贷款出现逾期，未逾期部分本金金额也归入逾期贷款。
报告期末，本行重组贷款中不良贷款为
23962.55万元。
8.2.3针对不良贷款采取的措施报告期内，为继续优化本行资产结构，提高资产质量，本行主要采取以下措施：
1、认真分析宏观经济政策、产业政策、房地产调控政策对信贷客户经营的影响，实施更加审慎的授信管理政策，做好授信业务结构调整，降低信贷组合风险。
2、积极推进总分支三级风险管理架构完善工作，加强总行、分行、支行纵向管理和前台、中台、后台三道防线横向管理相结合的矩阵式、网格化授信后管理体系建设，明确分行贷后管理部门的职责和定位，提高授信后管理工作对授信机构、客户和产品的覆盖面。
3、持续监测授信客户信用评级、财务状况、分期还款等情况，督导各级机构进行授信业务质量监测，及时提示潜在风险因素，对授信后风险进行全面的监测与预警。
4、坚持审慎的资产质量分类原则，科学计算及计提授信业务的减值准备，持续提高拨备覆盖水平和风险抵御能力。
5、及时预警，提前介入，多措并举，及时有效化解风险，降低新增不良贷款的年末存量。
35 北京银行股份有限公司 2011年年度报告
6、加大不良资产盘活处置力度，通过法律程序牵制企业关键资产，借助各级法院加大执法力度，加快执行进程，提高重点清收项目现金回收率，推动存量不良贷款的清收工作。
8.2.4贷款减值准备金计提和核销情况（一）贷款减值准备金计提的依据和方法本行信贷资产减值准备按照单项评估和资产组合评估两种方法计提。
公司类不良贷款及垫款采用单项评估方法计提准备，对于正常和关注类公司贷款及个人贷款采用资产组合评估方法计提准备。
本行对损失类公司贷款计提准备比率为100%。
（二）报告期内，本行贷款减值准备金变动情况报告期末，本行信贷资产计提准备余额95.23亿元，不良贷款拨备覆盖率为446.04%。
准备金变动情况如下表所示： （单位：人民币百万元） 期初余额 7,127 本期计提 2,423 本期核销
0 本期收回已核销
1 本期释放的减值准备折现利息 -17 汇率变化及其他调整 -11 期末余额 9,523 8.2.5
前十名贷款客户情况 户名北京公共交通控股（集团）有限公司北京市土地整理储备中心中国国电集团公司陕西煤业化工集团有限责任公司北京北辰实业股份有限公司北京市土地整理储备中心朝阳分中心北京市公联公路联络线有限责任公司北京顺创投资管理有限公司中国冶金科工股份有限公司北京经济技术投资开发总公司合计 期末余额 （单位：人民币百万元）占全部贷款比例（%） 3,628 0.89% 2,923 0.72% 2,600 0.64% 2,300 0.57% 2,050 0.51% 1,900 0.47% 1,850 0.46% 1,799 0.44% 1,690 0.42% 1,630 0.40% 22,370 5.52% 36 北京银行股份有限公司 2011
年年度报告 8.2.6贷款分布情况（一）报告期末，合并贷款行业分布情况 （单位：人民币百万元） 行业类别 贷款余额 占全部贷款比例（%） 制造业 62,131 15.32% 房地产业 45,767 11.28% 水利、环境和公共设施管理业 44,796 11.04% 贸易业 44,651 11.01% 租赁和商务服务业 40,726 10.04% 交通运输业 22,692 5.59% 建筑业 21,881 5.39% 电力、燃气及水的生产和供应业 16,214 4.00% 电脑软件业及电信业 8,758 2.16% 居民服务和其他服务业 5,683 1.40% 文化、体育和娱乐业 5,442 1.34% 其他 20,198 4.98% 个贷 66,671 16.45% 合计 405,610 100.00% （二）报告期末，合并贷款按地区分布情况 （单位：人民币百万元） 贷款地区 贷款余额 占比（%） 北京地区 254,008 62.62% 上海地区 32,232 7.95% 天津地区 25,318 6.24% 西安地区 24,502 6.04% 浙江地区 23,702 5.84% 其他地区 45,848 11.31% 合
计 405,610 100.00% （三）报告期末，合并贷款按担保方式分布情况 （单位：人民币百万元） 担保方式 贷款余额 占比（%） 信用贷款 95,880 23.64% 保证贷款 152,055 37.49% 抵押贷款 117,207 28.90% 质押贷款 32,296 7.96% 贴现 8,172 2.01% 合计 405,610 100.00% 8.2.7
期末占贷款总额20%（含20%）以上贴息贷款情况报告期内，本行无占贷款总额20%（含20%）以上贴息贷款情况。
37 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 8.2.8主要贷款类别、月均余额及年均贷款利率 贷款类别 月平均余额 公司贷款 一年以内短期贷款中长期贷款 143,027171,432 个人贷款 一年以内短期贷款中长期贷款 5,22050,581 贴现及转贴现 5,461 注：数据为本外币折算为人民币计算。
（单位：人民币百万元） 年平均利率（%）6.38%6.26%6.74%5.33%7.83% 8.2.9主要存款类别、月均余额及年均利率 存款类别 月平均余额 （单位：人民币百万元） 年平均利率（%） 个人活期储蓄存款 28,557 0.68% 个人定期储蓄存款 76,029 3.06% 企业活期存款 264,693 0.65% 企业定期存款 注：数据为本外币折算为人民币计算。
214,276 3.28% 8.2.10
期末所持金融债券（一）报告期末，本行持有金融债券按类别分布情况 （单位：人民币百万元） 债券类别 金额 政策性金融债券 65,851 商业银行金融债券 6,687 财务公司金融债券 3,280 其他 10 合计 75,828 （二）报告期末，本行持有金额重大国债情况 国债券类别
2001国债2002国债2003国债2005国债2006国债2007国债2008国债 面值100185400 1,555900 9,7536,504 年利率（%） 固定：3.85%-4.26%固定：2.6%-2.9%固定：2.8%-4.18%固定：2.83%-3.65%固定：2.51%-3.70%固定：2.93%-4.69%固定：1.77%-4.41% （单位：人民币百万元）到期日 2021-7-21到2021-10-232012-3-18到2032-5-242013-4-9到2018-10-242012-8-25到2020-11-152013-2-27到2026-6-262012-4-23到2037-5-172013-4-21到2038-10-23 38 北京银行股份有限公司 2009国债2010国债2011国债合计 8,80215,25336,26779,720 固定：1.55%-4.3%固定：2.01%-4.4%固定：2.77%-4.48% 2011年年度报告 2012-4-1到2059-11-302013-5-18到2060-11-182012-5-5到2061-5-26 （三）报告期末，本行持有金额重大金融债券情况 金融债券类别2001金融债券2002金融债券2003金融债券2004金融债券2005金融债券2006金融债券2007金融债券2008金融债券2009金融债券 2010金融债券 2011金融债券合计 面值310 1,5052,160 8603,3216,48018,626 3,90011,319 5,980 21,398 75,859 （单位：人民币百万元） 年利率（%） 到期日 固定：4.23%-4.52% 2021-5-5到2032-1-12 浮动：CNY1Y+0.65%-0.75%固定：2.65%-3.63% 2012-4-23到2022-5-
9 浮动：CNY1Y+0.49%-1.05%固定：2.77%-2.87% 2013-3-31到2013-11-13 浮动：CNY1Y+0.76%-1.3%固定：3.51% 2014-2-25到2014-4-16 浮动：CNY1Y+0.37%-0.72%;固定：3.4%-4.67% 2015-4-27到2035-10-11 浮动：CNY1Y+0.47%-0.6%;固定：3.01%-3.79% 2013-6-26到2026-4-11 浮动：S3M+0.29%-0.76%;CNY1Y+0.27%-1.8%固定：2012-3-29到2017-12-28 3.56%-4.94% 浮动：CNY1Y+0.49%-0.76%固定：2.1%-6.2% 2013-1-15到2018-12-26 浮动:S3M+0.25%-0.30%;CNY1Y+0.54%-1.65%固定：2012-3-19到2029-11-
4 1.81%-5.3% 浮动：S3M+0.05%-0.08%;CNY1Y+0.33%-0.59%固定：2013-10-26到2020-11-
4 2.7%-4.0% 浮动：S3M-0.2%-0.1%;CNY1Y+0.42%-0.89%固定：2012-7-5到2026-9-26 3.6%-4.9% （四）报告期末，本行所持衍生金融工具情况 类别 货币远期货币掉期利率掉期提前赎回权合计 名义本金4515672,188- 公允价值资产1.700.6619.8722.23 （单位：人民币百万元） 负债-1.11 0-18.42 -19.53 8.2.11应收利息及其他应收款坏账准备的计提情况（一）报告期末，本公司应收利息情况本公司对贷款、交易性金融资产、持有至到期投资、可供出售金融资产、存放中央银行款项、拆出资金、买入返售金融资产等计提应收利息。
截至报告期末， 39 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 本公司未对表内应收利息计提坏账准备。
如果表内应收利息发生减值，本公司将其与当期利息收入对冲，全额冲销至表外核算。
（单位：人民币百万元） 项目 期初余额 本期增加数额本期收回数额 期末余额 损失准备金 表内应收利息 2,839 37,765 35,531 表外应收利息 815 14 -13 （二）报告期末，本公司其他应收款情况 类别
其他应收款坏帐准备 期初余额430355 期末余额465348 5,073
0 842
0 （单位：人民币百万元）本期变动 35-
7 8.2.12抵债资产情况报告期末，本行抵债资产原值4.49亿元，计提抵债资产减值准备3.13亿元，抵债资产净值1.36亿元。
（单位：人民币百万元） 类别 期初余额（2010年12月31日） 期末余额（2011年12月31日） 减值计提金额（2011年12月31日） 房屋及建筑物权利凭证其他合计 31.88265.19127.29424.36 56.67265.19127.45449.31 29.15203.1080.52312.77 8.2.13逾期未偿债务情况报告期内，本行无逾期未偿债务情况。
8.2.14报告期委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益 情况
1、委托理财业务的开展和损益情况报告期内，本公司理财业务发展良好，实现理财业务收入1.21亿元，同比 增加0.47亿元，增长65%。
2、资产证券化业务的开展和损益情况不适用。
3、各项代理业务发展和损益情况报告期末，本公司代理基金及证券集合理财产品销量同比增长100.57%。
4、报告期托管业务的开展和损益情况报告期内，本公司托管业务快速发展，资产托管规模大幅增长。
截至报告期 末，托管产品种类包括基金公司专户理财、信托计划、银行理财、股权投资基金等各类产品，资产托管业务规模达到346.74亿元，同比增长141.93%。
40 北京银行股份有限公司 2011年年度报告 8.2.15可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额及其重要情况 （单位：人民币百万元） 表外业务项目 2011年12月31日 2010年12月31日 信用承诺 开出信用证 2,734 3,095 开出保函 21,128 21,912 银行承兑汇票 49,926 46,191 未使用的信用卡额度 10,728 6,745 同业代付承兑 17,777 4,870 经营租赁承诺 1,650 1,363 已做质押资产 90,355 41,187 资本性支出承诺 179 160 已签约但尚未支付 112 81 已批准但尚未签约 67 79 证券承销承诺 14,289 6,644 短期融资券及中期票据 14,289 6,644 8.3
面临的主要风险及相应对策 8.3.1信用风险状况及管理对策本行面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺。
报告期内，本行继续执行“有保有压、结构优化”的信贷政策，采取多种措施应对宏观经济形势变化对本行资产业务产生的不利影响。
一是认真分析宏观经济政策、产业政策、房地产调控政策对信贷客户经营的影响，及时调整授信准入政策。
二是大力发展短贷宝、中小企业、文化创意产业、战略性新兴产业等战略性业务，降低落后产业、产能过剩行业贷款占比；三是鼓励发放短期贷款、担保贷款，加大对实体经济的信贷投放力度，降低中长期贷款占比、信用贷款占比、房地产贷款占比和融资平台贷款占比；通过上述措施，本行授信结构进一步优化，授信组合风险进一步降低。
报告期内，本行积极强化融资平台、房地产贷款等重点领域的信用风险管理。
切实防范政府融资平台贷款风险，实现“降旧控新”目标，大幅降低融资平台贷款的资本占用和减值准备压力。
逐季开展房地产压力测试，实行总量控制和审慎准入政策，房地产贷款占比显著下降。
报告期内，本行坚持贷款全流程管理，做好授信后管理工作。
积极推进总分支三级风险管理架构完善工作，明确分行风险管理职责，强化分行信贷业务的集中管理；完善风险预警体系，对授信后风险进行全面监测与预警，及时识别和化解风险。
报告期末，本公司信用风险暴露情况如下： （单位：人民币百万元） 2011年12月31日 2010年12月31日 存放同业款项 114,193 41,437 存放中央银行款项 123,302 102,051 拆出资金 96,733 22,557 41 北京银行股份有限公司 交易性金融资产
衍生金融资产买入返售金融资产发放贷款和垫款可供出售金融资产持有至到期金融资产应收款项类投资长期股权投资应收利息其他金融资产小计 开出信用证开出保函银行承兑汇票未使用信用卡额度同业代付承兑小计合计 5,36122 23,229396,07786,30488,573 8,5771,2065,073 128948,778 2,73421,12849,92610,72817,777102,2931,051,071 2011年年度报告 16,71827 65,115327,60378,38864,108 4,6771,1772,839 82726,779 3,09521,91246,1916,7454,87082,813809,592 8.3.2流动性风险状况及管理对策流动性风险指无法满足客户提取到期负债及新增贷款、合理融资等需求，或者无法以正常的成本来满足这些需求的风险，要求商业银行必须保持一定的流动资产或保证有畅通的融资渠道。
本公司建立了由董事会及下设风险管理委员会、高级管理层及下设资产负债委员会组成的流动性风险治理架构，负责制定流动性风险管理战略和构建内控机制，以支持流动性风险管理战略的实施和监督。
在风险治理架构的基础上，建立了由行长、计划财务总部、风险管理总部、金融市场总部、公司银行总部、零售银行总部组成的流动性风险管理架构。
本公司流动性风险计量采取流动性指标及流动性缺口测算的方法，流动性缺口测算具体又分为正常条件下流动性缺口计量和流动性危机情形下流动性缺口计量。
本公司通过采用常规压力测试和临时性、专门压力测试来分析承受流动性事件或流动性危机的能力。
在流动性风险应对方面，本公司加强限额管理和监控；基于不同的流动性事件和流动性危机制定了有针对性的应急预案，设立流动性应急领导小组，设定并监控内外部流动性预警指标和应急预案触发指标，并设立由预警指标
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