DISCLOSURE
制作王敬涛电话：010-８3251716Ｅ－ｍａｉｌ押ｚｑｒｂ9＠zqrb.sina．ｎｅｔ
2020年4月29日星期
三 一、重要提示 1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的 真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法 律责任。
1.2本公司董事会五届十八次临时会议于2020年4月28日以通讯表决方式审 议通过了《关于上海银行股份有限公司2020年第一季度报告的议案》。
本次会议应 参加表决董事18人，实际参加表决董事18人。
1.3本季度报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。
1.4除特别说明外，本季度报告所载财务资料为本公司及所属子公司（统称“本 集团”）数据，以人民币列示。
1.5本公司董事长金煜、行长胡友联、副行长兼首席财务官施红敏保证本季度报 告中财务报表的真实、准确、完整。
二、公司基本情况 2.1主要会计数据和财务指标 单位：人民币千元 项目 2020年1-3月2019年1-3月 变化 营业收入 13,085,767 13,015,439 0.54% 归属于母公司股东的净利润 5,237,204 5,019,498 4.34% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净
利润 5,213,574 5,001,779 4.23% 经营活动产生的现金流量净额 35,598,090 3,225,393 1,003.68% 净利差 1.90% 1.94%
下降0.04个百分点 净息差 1.74% 1.65%上升0.09个百分点 年化平均资产收益率 0.93% 0.99%下降0.06个百分点 年化加权平均净资产收益率 13.13% 13.98%下降0.85个百分点 基本每股收益（元） 0.37 0.35 5.71% 稀释每股收益（元） 0.37 0.35 5.71% 项目 2020年3月31日2019年12月31日 变化 资产总额 2,286,314,299 2,237,081,943 2.20% 归属于母公司股东的净资产 182,299,460 176,708,612 3.16% 归属于母公司普通股股东的净资产 162,342,290 156,751,442 3.57% 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元） 11.43 11.03 3.63% 注：每股收益
和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发 行证券的公司信息披露编报规则第9号———净资产收益率和每股收益的计算及披 露》（2010年修订）计算。
2019年7月，本公司实施2018年度利润分配及资本公积金 转增股本方案，以2018年末普通股总股本10,928,099,000股为基数，以资本公积金 按每股转增0.3股，合计转增3,278,429,700股，转增后本公司普通股总股本为 14,206,528,700股。
报告期及比较期的每股指标按调整后的股数14,206,528,700股重 新计算。
本公司于2017年12月非公开发行票面金额为人民币200亿元的非累积优 先股，本期无发放优先股股息，因此在计算每股收益、每股净资产和加权平均净资产 收益率时，“归属于母公司普通股股东的净利润”无需扣除优先股股息、“归属于母公 司普通股股东的净资产”和“归属于母公司普通股股东的平均净资产”扣除了优先 股。
2.2非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 非经常性损益项目 2020年1-3月 非流动资产处置损益 347 其他净损益 31,488 非经常性损益的所得税影响数 -8,239 非经常性损益项目净额 23,596 其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 23,630 影响少数股东净利润的非经常性损益 -34 注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第
1号———非经常性损益》 （证监会公告〔2008〕 43号）规定计算。
2.3截至报告期末的普通股股东总数，前十名普通股股东、前十名无限售条件流 通股股东持股情况 单位：股 截至报告期末普通股股东总数（户） 133,117 前十名普通股股东持股情况 股东名称 报告期内
增减 期末持股数 持有有限售质押或 比例 条件股份 冻结股东性质 数 情况 上海联和投资有限公司77,487,3652,043,211,151 14.38% - -国有法人 上海国际港务(集团)股份有限公司 -1,178,744,443 8.30%215,114,647 -国有法人 西班牙桑坦德银行有限 公司（BANCO -929,137,290 6.54%119,246,400 -境外法人 SANTANDER,
S.A.） TCL科技集团股份有限公司 27,861,103757,671,091 5.33% 境内非 - - 国有 法人 中国建银投资有限责任公司 -687,322,763 4.84% - -国有法人 中船国际贸易有限公司 -579,764,799 4.08% - -国有法人 中国平安人寿保险股份 有限公司－万能－个险万 -495,270,716 3.49% - - 其他 能 上海商业银行有限公司 -426,211,240 3.00% - -境外法人 香港中央结算有限公司-34,721,751377,125,031 2.65% - 未知境外法人 上海市静安区财政局 -290,856,868 2.05% - - 国家 前十名无限售条件流通股股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类 上海联和投资有限公司 2,043,211,151 人民币普通股 上海国际港务(集团)股份有限公司 963,629,796 人民币普通股 西班牙桑坦德银行有限公司
（BANCOSANTANDER,
S.A.） 809,890,890 人民币普通股 TCL科技集团股份有限公司 757,671,091 人民币普通股 中国建银投资有限责任公司 687,322,763 人民币普通股 中船国际贸易有限公司 579,764,799 人民币普通股 （股
票代码：601229） 上海银行股份有限公司 中国平安人寿保险股份有限公司－万 能－ 495,270,716 人民币普通股 个险万能 上海商业银行有限公司 426,211,240 人民币普通股 香港中央结算有限公司 377,125,031 人民币普通股 上海市静安区财政局 290,856,868 人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动的说明
本公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。
表决权恢复的优先股股东及持股数量不适用。
的说明 注：
1、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCOSANTANDER,
S.A.）持有本公司股份 929,137,290股，占本公司总股本6.54%，其中8,479,370股无限售条件流通股份代 理于香港中央结算有限公司名下，占本公司股份的0.06%；
2、上海商业银行有限公司持有本公司股份426,211,240股，占本公司总股本 3.00%，其中42,635,320股无限售条件流通股份代理于香港中央结算有限公司名 下，占本公司股份的0.30%；
3、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有 股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。
香港中央结算有限公 司所持本公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司 分别持有8,479,370股和42,635,320股本公司股份。
2.4截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东（含并列）持股情况 单位:股 截至报告期末优先股股东总数（户） 23 前十名优先股股东持股情况 期末 质押 股东名称 持股数 比例
所持股份类别 或冻结股东性质 量 情况 江苏银行股份有限公司－聚宝财富财溢融 30,500,000 15.25%人民币优先股 - 其他 中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股份有限公司 20,000,000 10.00%人民币优先股 - 其他 创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 20,000,000 10.00%人民币优先股 - 其他 长江养老保险－中国银行－中国太平洋人寿保险股份有限公司 15,000,000 7.50%人民币优先股 - 其他 交银施罗德资管－交通银行－交银 施罗德资管卓远2号集合资产管15,000,000 7.50%人民币优先股 - 其他 理计划 天津银行股份有限公司－港湾财富封闭净值型系列理财产品 14,980,000 7.49%人民币优先股 - 其他 中国邮政储蓄银行股份有限公司10,000,000 5.00%人民币优先股 - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 10,000,000 5.00%人民币优先股 - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 10,000,000 5.00%人民币优先股 - 其他 建信信托有限责任公司－恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 10,000,000 5.00%人民币优先股 - 其他 江苏省国际信托有限责任公司－ 江苏信托·民生财富单一资金信10,000,000 5.00%人民币优先股 - 其他 托 根据公开信息，本公司初步判断中国平安人寿保险股份有 限公司-万能-个险万能、中国平安人寿保险股份有限公 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普司-分红-个险分红存在关联关系；上海国际港务（集团）股 通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司存在关联关 的说明 系。
除此之外，本公司未知上述优先股股东之间、上述优先 股股东与前十名普通股股东之间的关联关系或是否属于 一致行动人。
2.5资本充足率 单位：人民币千元 项目 核心一级资本净额一级资本净额资本净额风险加权资产核心一级资本充足率一级资本充足率资本充足率 2020年3月31日 并表 非并表 158,088,025 152,239,319 178,057,677 172,196,489 223,795,099 217,553,231 1,619,124,335 1,587,377,916 9.76% 9.59% 11.00% 10.85% 13.82% 13.71% 2019
年12月31日 并表 非并表 153,010,663 147,042,610 172,980,868 166,999,780 219,243,258 212,964,814 1,584,413,590 1,560,194,339 9.66% 9.42% 10.92% 10.70% 13.84% 13.65% 注： 1
、根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算；
2、根据监管规定，最低资本要求为核心一级资本充足率为5%，一级资本充足 率为6%，资本充足率为8%，储备资本要求为2.5%。
2.6杠杆率 单位：人民币千元 项目 一级资本净额调整后的表内外资产余额杠杆率 2020年3月31日 178,057,6772,551,244,701 6.98% 2019年12月31日 172,980,8682,498,852,929 6.92% 2019年9月30日 170,076,1142,436,367,494 6.98% 2019年6月30日 164,641,8472,402,069,960 6.85% 2.7流动性覆盖率单位：人民币千元 项目 2020年3月31日 合格优质流动性资产 269,761,574 未来30天现金净流出量 154,027,142 流动性覆盖率 175.14% 2.8资产质量分析 单位：人民币千元 五级分类 2020年3月31日金额 占比 2019年12月31日金额 占比 正常贷款 980,650,637 98.82% 961,251,527 98.84% 正常类 962,152,254 96.96% 942,971,903 96.96% 关注类 18,498,383 1.86% 18,279,624 1.88% 不良贷款 11,711,408 1.18% 11,253,151 1.16% 次级类 3,910,234 0.39% 3,169,614 0.33% 可疑类 6,939,573 0.70% 7,287,294 0.75% 损失类 861,601 0.09% 796,243 0.08% 客户贷款和垫款总额 992,362,045 100.00% 972,504,678 100.00% 贷款损失准备 39,448,691 - 37,939,740 - 不良贷款率 1.18% 1.16% 拨备覆盖率 336.84% 337.15% 贷款拨备率 3.98% 3.90% 2.9
经营情况讨论与分析 2020年，全球经济增长放缓，叠加疫情影响，国内宏观经济下行压力加大，中国 人民银行加强逆周期调节，深入推进贷款市场报价利率（LPR）改革，进一步疏通货 币政策传导机制，引导金融企业加大对实体企业信贷投放和信贷利率下行。
本公司 积极响应宏观政策导向，充分利用中国人民银行再贷款政策，加大对疫情防控企 业、特别是中小企业的信贷投放，全面支持企业复工复产；对受疫情影响的企业和个人 客户实施减费让利政策，提供多种方式金融服务便利，切实发挥金融企业对实体经济恢 复的助推作用。
2020年是本轮三年规划的收官之年，本集团始终坚持战略引领，把握外部市场和监 管政策变化趋势，加快业务转型和结构调整，提升专业化经营水平，持续增强金融科技 支撑，不断强化风险管理，各项业务实现稳健发展，经营业绩总体保持良好。
（一）各项业务稳健发展，经营业绩保持增长 报告期末，本集团资产总额为
22,863.14亿元，较上年末增长2.20%。
持续强化主业 经营，全力支持疫情防控，加大重点领域信贷投放支持，报告期末，客户贷款和垫款总额 为9,923.62亿元，较上年末增长2.04%，客户贷款和垫款总额占资产总额比重为 43.40%，保持基本稳定。
加强产品创新、客户营销和渠道管理的深度融合，拓宽存款来 源，报告期末，存款总额为12,133.85亿元，较上年末增长2.30%，存款总额占负债总 额比重为57.68%，较上年末提高0.10个百分点。
报告期内，本集团实现营业收入为130.86亿元，同比增长0.54%。
其中，利息净 收入继续保持较快增长，生息资产规模同比增长14.26%、净息差扩宽0.09个百分 点，共同驱动利息净收入同比增长13.95亿元，增幅20.45%；手续费及佣金净收入 同比增长1.09亿元，增幅5.98%，债券承销、银团、代理基金等手续费收入增长较 好；此外，受疫情影响，一季度境内外市场利率、汇率等波动较大，对其他收入形成 一定扰动。
报告期内，本集团归属于母公司股东的净利润为52.37亿元，同比增长4.34%； 基本每股收益为0.37元，同比增长5.71%；年化平均资产收益率为0.93%，年化加 权平均净资产收益率为13.13%。
报告期末，归属于母公司普通股股东的每股净资 产为11.43元，较上年末增长3.63%。
（二）资产质量和风险抵补能力保持稳健，各级资本水平充足 本集团积极应对当期风险形势，持续完善风险管控机制，聚焦重点客户、重点 业务、重点机构，管控、缓释风险，在疫情背景下，资产质量波动幅度在可控范围内， 充分体现抵御外部冲击的韧性。
报告期末，本集团不良贷款率为1.18%，较上年末 略升0.02个百分点，资产质量总体平稳，继续保持同业优秀水平；拨备覆盖率为 336.84%，较上年末略降0.31个百分点；贷款拨备率为3.98%，较上年末提高0.08 个百分点。
报告期内，本集团持续完善资本管理机制，进一步强化激励约束，促进优化业 务结构，提升资本使用效率；加强前瞻性预测分析和规划，积极推进资本补充。
报告 期末，本集团资本充足率为13.82%，一级资本充足率为11.00%，核心一级资本充 足率为9.76%，资本充足水平合规稳健。
（三）全力支持疫情防控工作，持续推进“六大金融”，提升公司业务服务实体经 济能级 本公司全力支持疫情防控及企业复工复产，率先对接政府部门并推出专项信 贷额度，出台防控疫情和保障实体经济平稳发展“20条举措”，主动减费让利，降低 企业融资成本，防疫贷款投放规模列上海地区首位。
积极响应上海市委市政府加强投资促进、推动经济高质量发展的相关要求，履行金融服务实体经济的责任，加大对区域招商引资、扩大投资工作的服务力度。
持续培育供应链金融、普惠金融、科创金融、民生金融、跨境金融、投资银行等特色业务，提升专业化经营能力。
加强大数 据、区块链及AI等技术应用，提高“上行e链”供应链金融产品客户体验及服务效 率，提升普惠金融的服务能级。
坚持聚焦长三角一体化进程和一带一路建设，通过 创新推广“海创e家”科创金融专属品牌，支持生物医药、集成电路、新基建等战略 新兴产业发展；大力推进符合国家政策导向的跨境投融资项目，实现境内、跨境业务多 渠道发展。
报告期末，公司客户累计22.80万户，较上年末增长0.28万户。
公司存款余额 8,122.97亿元，较上年末增长2.33%；公司贷款和垫款余额5,865.94亿元，较上年末增长 3.47%。
报告期内，供应链金融贷款投放金额128.72亿元，同比增长39.50%；普惠金融贷 款投放金额78.71亿元，同比增长98.56%，期末贷款余额（银保监口径）275.80亿元，较 上年末增长16.22%；民生金融贷款投放金额46.45亿元，同比增长120.46%，期末贷款余 额为309.11亿元，较上年末增长6.03%；外汇企业日均存款余额为129.51亿美元，较上 证券代码：601229优先股代码：360029 证券简称：上海银行优先股简称：上银优
1 公告编号：临2020-019 年末增长3.91%；债务融资工具承销规模432.96亿元，同比增长71.83%。
（四）围绕零售“重中之重”战略定位，零售转型向纵深推进 围绕零售“重中之重”战略定位，着力破解瓶颈制约，零售转型持续向纵深推进。
立 足高质量发展，坚持以专业化经营促规模增长，以结构优化促效益提升；立足经营管理 效率提升，创新工作方式、完善体制机制、夯实管理基础，更好激发经营管理动力和活 力，推动发挥经营主体职能，更好融入区域经济发展；立足区域优势，坚持消费金融、财 富管理、养老金融等三大战略
特色业务培育，注重金融科技赋能零售转型，运用数字 化管理和营销工具，实施精细化的客户分层经营体系，借助人工智能提升客户体 验，大幅提升服务效率；立足保障人民群众日常金融服务需求，积极应对新冠疫情， 推出零售业务防控疫情服务民生“11条举措”，全力做好居民金融服务，服务好因 疫情影响的各类个人客户金融需求。
报告期末，本公司零售客户数1,564.57万户，较上年末增长0.50%，管理零售 客户综合资产（AUM）6,665.27亿元，较上年末增长4.81%；其中，管理月日均综合 资产100万元以上财富客户128,250户，较上年末增长6.69%，管理前述客户月日 均综合资产3,103.06亿元，较上年末增长6.48%；养老金客户158.08万户，养老金 客户综合资产3,034.87亿元，较上年末增长5.50%。
本外币个人存款余额3,007.06亿元，较上年末增长3.42%；个人贷款和垫款余 额3,123.84亿元，较上年末下降2.63%。
其中，消费贷款余额1,620.26亿元，占个人 贷款和垫款比例为51.87%，较上年末下降2.58个百分点；住房按揭贷款余额 989.71亿元，较上年末增长4.84%，占个人贷款和垫款余额比例为31.68%，较上年 末提高2.26个百分点。
个人贷款和垫款收益率6.64%，较上年末下降0.29个百分 点；个人贷款和垫款不良贷款率1.07%，较上年略有上升。
信用卡累计发卡926.83万张，较上年末增长3.26%；信用卡贷款余额305.95亿 元，较上年末下降8.73%；信用卡不良率1.74%，较上年末上升0.11个百分点。
报告 期内，信用卡交易额303.78亿元，同比增长1.05%。
受新冠疫情影响，居民消费需求 短期明显收缩，消费市场疲软，零售信贷业务规模增长短期受限，本公司积极应对 疫情影响，及时调整业务重点，大力布局线上获客与经营，顺应居家民生消费，加速 业务线上化进程，精准风险
识别与价值挖掘，2020年3月以来，零售信贷业务稳步 回升，基本恢复至疫情前水平。
（五）深化互联网金融特色培育，全面提升线上业务价值贡献 本公司持续深化互联网金融特色培育，成立网络金融部，全面推进金融数字化 转型工作，依托数字化开放金融平台，推进互联网金融业务快速发展。
疫情期间，全 面优化升级线上支付、理财与贷款等互联网金融服务，全新发布手机银行6.0，在个 性化服务、远程互动、智能风控等方面突破升级，更好满足用户“无接触式服务”需 求；推出多项防疫抗疫专属服务，包括提升线上转账支付限额、减免防疫专用账户 捐款或汇款手续费、为受疫情影响人员减免延期贷款利息及调整还款计划、推出线 上问诊及线上课堂服务等。
同时，在业内率先打造“线上赋强公证平台”，为线上普 惠经营贷、供应链引入低成本、高效率的逾期及不良资产快速处置新模式。
报告期 末，本公司线上个人客户数3,210.08万户，较上年末增长6.97%，保持同业领先；报 告期内，年度活跃客户数472.97万户，同比增长136.13%。
互联网业务的日均存款 余额327.70亿元，较上年末增长4.21%；互联网中小微贷款余额129.56亿元，较上 年末增长32.12%；互联网业务交易金额11,870.75亿元，同比增长87.80%；互联网 中间业务收入4.02亿元，同比增长55.37%。
Ⅱ、Ⅲ类账户向Ⅰ类账户累计转化 33.83万户。
三、重要事项 3.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用□不适用 会计报表中，变化幅度超过30%以上的主要项目及原因： 单位：人民币千元 项目2020年2019年增减变动的主要原因 3月31日 12月31日 衍生金融资产 23,514,581 16,443,91543.00%衍生金融工具估值变动影响 买入返售金融资产 14,740,632 2,267,055550.21%买入返售金融资产增加 其他资产 21,549,492 14,024,08653.66%待清算款项等增加 交易性金融负债 - 400,427-100.00%融券卖出业务减少 衍生金融负债 22,274,415 16,690,67233.45%衍生金融工具估值变动影响 其他负债 14,118,503 6,117,750130.78%待清算款项等增加 项目 2020年1-3月2019年1-3月 增减变动的主要原因 其他收益 944 3,464-72.75%政府补助减少 公允价值变动净收益 1,232,639 1,869,153-34.05%权益工具等估值变动影响 汇兑净损失 -467,604 -276,492不适用汇率波动影响 其他业务收入 11,964 40,850-70.71%其他业务收入减少 资产处置收益 347 171,941.18%资产处置收益增加 税金及附加 132,275 101,27630.61%增值税附加税费增加 营业外收入 53,624 40,13533.61%营业外收入增加 少数股东损益 7,789 15,625-50.15%子公司盈利减少 其他综合收益的税后净额 353,644 127,296 177.81%外币财务报表折算差额等增加 3.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用√不适用 3.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用√不适用 3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相 比发生重大变动的警示及原因说明 □适用√不适用 3.5关于会计政策变更情况的说明 财政部于2017年修订《企业会计准则第14号———收入》，要求在境内外同时 上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报 表的企业，自2018年1月1日起施行；其他境内上市企业，自2020年1月1日起 施行。
本公司董事会五届十二次会议审议通过了《关于上海银行股份有限公司会计 政策变更的议案》，详情请参阅本公司在上海证券交易所网站发布的相关公告。
本 公司于2020年1月1日执行上述修订后的会计准则，该准则实施对本公司收入确 认方式未发生重大变化，对财务报表影响不重大。
董事长： 上海银行股份有限公司董事会2020年4月28日 上海银行股份有限公司监事会2020年第二次临时会议决议公告 上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）监事会及全体监事保证本公告内 事4人,实际参加表决监事4人。
本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》 监事会对本公司2020年第一季度报告进行了审议，并出具如下审核意见：本公 容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。
司2020年第一季度报告的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章程规定； 和完整性承担个别及连带责任。
会议经审议并通过以下议案： 报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的相关规定；报告真实、准确、完 本公司监事会2020年第二次临时会议于2020年4月28日以通讯表决方式召 关于上海银行股份有限公司2020年第一季度报告的议案 整地反映了报告期内本公司的经营管理和财务状况。
开，会议通知已于2020年4月23日以电子邮件方式发出。
本次会议应参加表决监 表决情况：同意4票，反对0票，弃权0票。
具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行2020年第一季度报告》。
证券代码：601229优先股代码：360029 证券简称：上海银行优先股简称：上银优
1 公告编号：临2020-018 特此公告。
上海银行股份有限公司监事会 2020年4月29日 上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本公司董事会五届十八次临时会议于2020年4月28日以通讯表决方式召开， 上海银行股份有限公司董事会五届十八次临时会议决议公告 会议通知已于2020年4月22日以电子邮件方式发出。
本次会议应参加表决董事 关于上海银行股份有限公司2020年第一季度报告的议案 18人，实际参加表决董事18人。
本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上 表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。
海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。
具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行2020年第一季度报告》。
会议经审议并投票表决，通过以下议案： 特此公告。
证券代码：601229优先股代码：360029 证券简称：上海银行优先股简称：上银优
1 公告编号：临2020-020 上海银行股份有限公司董事会 2020年4月29日 上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
上海银行股份有限公司关于举办业绩说明会的公告 本公司将于2020年5月8日（星期五）下午15:00—16:30召开2019年度暨 本公司董事长、行长及相关高级管理人员将出席本次业绩说明会。
欢迎广大投 2020年第一季度业绩说明会。
本次业绩说明会将采用网络视频直播的方式举行，投 资者参与。
资者可登陆“全景路演天下”(/)在线参与本次业绩说明会。
特此公告。
上海银行股份有限公司董事会 2020年4月29日 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：分配比例：每10股派发现金股利4.2元（含税）本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在分红 派息实施公告中明确。
在实施分红派息的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不 变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。
综合考虑当前经济金融环境、公司的可持续发展、全体股东的长期合理投资回报、留 存利润增强风险抵御能力以及持续满足资本充足率监管要求等因素，本年度公司拟分派普通股现金股利为15.17亿元，占归属于公司普通股股东净利润的27.33%。
一、利润分配方案内容经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）2019年度净利润为554,674万元，经董事会审议，公司2019年利润分配方案如 证券代码：601838证券简称：成都银行公告编号：2020-019 成都银行股份有限公司2019年度利润分配方案公告 下：
1、按照公司2019年度净利润554,674万元的10%提取法定盈余公积金55,467万 元。
2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》，按照公司风险资产的1.5%差额提 取一般风险准备130,018万元。
3、以公司2019年末普通股总股份数361,225万股为基数，向全体股东每10股派送 现金股利人民币4.2元（含税），合计分配现金股利人民币151,715万元。
上述分配方案执行后，结余未分配利润留待以后年度分配。
上述方案尚待股东大会审议批准。
二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明报告期内，归属于公司普通股股东的净利润555,090万元，拟分配现金股利人民币151,715万元，占本年度归属于普通股股东净利润的27.33%。
主要考虑因素如下：
1、持续提升公司价值创造能力，为投资者提供长期稳定回报。
近三年来，公司盈利能力持续增长，2019年度实现归属于普通股股东的净利润555,090万元，较上年增长 19.40%，每10股分配现金股利4.2元（含税），较上年增长20%，现金分红增幅与净利润增幅相当。
现金分红比例为27.33%，较上年度有所提高。
2、面对复杂的经济金融环境，银行业经营及风险管理均面临压力。
2020年以来，国内经济下行压力较大，叠加新冠疫情冲击，银行业面临增速放缓，资产质量下滑等挑战。
3、确保公司的内部资本积累与业务发展战略相适应，满足监管部门对资本充足率的要求。
公司的现金分红比例，符合公司的战略规划及资本规划，以保证业务健康发展、增强风险抵御能力。
综上，公司董事会制定了上述利润分配预案，2019年度公司留存未分配利润，将全部用于充实公司的资本水平，以保持较高资本质量和资本充足率水平。
三、公司履行的决策程序公司于2020年4月28日召开的第六届董事会第四十八次会议审议通过了《成都银行股份有限公司2019年度利润分配预案》，并同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。
公司独立董事发表了独立意见，认为公司2019年度利润分配预案符合中国证监会 《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号———上市公司现金分红》等相关法律、法规关于利润分配的规定，符合《公司章程》有关利润分配政策，符合公司经营管理的实际需要，兼顾了全体股东的利益，不存在损害公司和股东利益的情况。
同意2019年度利润分配预案，同意提交公司股东大会审议。
监事会意见：监事会认为，公司2019年度利润分配预案综合考虑了公司的可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合《公司章程》的规定。
四、相关风险提示本次利润分配方案尚需提交公司2019年年度股东大会审议通过后方可实施。
特此公告。
成都银行股份有限公司董事会 2020年4月29日 证券代码：601838证券简称：成都银行公告编号：2020-014 成都银行股份有限公司第六届董事会第四十八次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月17日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第四十八次会议的通知，会议于2020年4月28日在公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。
根据中国银行保险监督管理委员会监管要求，新任董事杨钒先生须待监管部门核准其任职资格后方可履职，本次会议不能行使表决权。
本次董事会应出席董事13名，现场出席董事4名，电话连线出席董事9名。
会议由王晖董事长主持。
监事会成员及高级管理人员列席了会议。
会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《成都银行股份有限公司章程》的有关规定。
会议所形成的决议合法、有效。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司董事会2019年度工作报告>的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
二、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2020年度日常关联交易预计额度的议案》表决结果：同意9票；反对0票；弃权0票。
涉及本议案的关联董事何维忠先生、郭令海先生、游祖刚先生、杨蓉女士回避表决。
本议案需提交股东大会审议。
本议案在提交公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。
公司独立董事对上述议案发表独立意见认为：公司预计的2020年度日常关联交易预计额度是基于正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司和股东、特别是中小股东的利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。
《关于成都银行股份有限公司2020年度日常关联交易预计额度的议案》已在公司第六届董事会第四十八次会议上经公司非关联董事审议通过，关联董事何维忠先生、郭令海先生、游祖刚先生、杨蓉女士回避表决，决策程序合法合规。
同意提交公司股东大会审议。
具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《成都银行股份有限公司关于2020年度日常关联交易预计额度的公告》。
三、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2019年年度报告及年度报告摘要的议案》议案逐项表决情况如下：3.01成都银行股份有限公司2019年年度报告及年度报告摘要事宜表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
3.02成都银行股份有限公司2019年度财务审计报告、内部控制审计报告及其他相关报告表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
3.03成都银行股份有限公司2019年度资本及杠杆率信息披露内容表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
四、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2020年第一季度报告的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
五、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2019年度财务决算报告及2020年度财务预算方案的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
六、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2019年度利润分配预案的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
同意公司2019年度利润分配预案，具体如下：（一）按2019年度审计后净利润10%的比例提取法定盈余公积，共计人民币55,467万元；（二）根据《金融企业准备金计提管理办法》，按年末风险资产1.5%的比例差额提取一般风险准备，共计人民币130,018万元；（三）以总股本3,612,251,334股为基数，按下述方案分配现金股利：每10股分配现金股利4.2元（含税），共计人民币151,715万元。
公司坚持“稳中求进”与高质量发展的管理要求，基于当前经济金融环境、公司的可持续发展、全体股东的长期合理投资回报、留存利润增强风险抵御能力以及持续满足资本充足率监管要求等因素，作出本次现金分红预案。
2019年度公司留存未分配利润，将全部用于充实资本水平，以保持较高资本质量和资本充足率水平。
公司独立董事对上述议案发表独立意见认为：公司2019年度利润分配预案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号———上市公司现金分红》等相关法律、法规关于利润分配的规定，符合《公司章程》有关利润分配政策，符合公司经营管理的实际需要，兼顾了全体股东的利益，不存在损害公司和股东利益的情况。
同意2019年度利润分配预案，同意提交公司股东大会审议。
具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《成都银行股份有限公司2019年度利润分配方案公告》。
七、审议通过了《关于成都银行股份有限公司聘请2020年度会计师事务所的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
本议案在提交公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。
公司独立董事对本议案发表独立意见认为：公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2020年度财务报告审计会计师事务所和2020年度内部控制审计会计师事务所的决策程序，符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上海证券交易所股票上市规则》及《商业银行公司治理指引》等有关规定，同意提交股东大会审议。
具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《成都银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。
八、审议通过了《关于赎回“15成都银行二级”二级资本债券的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
同意根据本期债券发行文件条款，在报四川银保监局批准后，于2020年8月13日按面值一次性全部赎回本期债券。
九、审议通过了《关于本行与关联方成都金融城投资发展有限责任公司关联交易的议案》表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。
涉及本议案的关联董事杨蓉女士回避表决。
上述关联交易属于公司与中国银保监会、中国证监会及上海证券交易所相关规定所界定的关联方发生的关联交易，在提交公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。
公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为：本议案所涉及关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。
《关于本行与关联方成都金融城投资发展有限责任公司关联交易的议案》已在公司第六届董事会第四十八次会议上经公司非关联董事审议通过，董事杨蓉女士与本议案存在关联关系，对本议案回避表决，决策程序合法合规。
具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《成都银行股份有限公司关于关联交易事项的公告》。
十、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2019年度关联交易情况报告>的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
十
一、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2019年度社会责任报告>的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
十
二、审议通过了《关于召开成都银行股份有限公司2019年年度股东大会的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
同意召开本行2019年年度股东大会，会议时间、议程安排等事项授权本行董事长确定。
特此公告。
成都银行股份有限公司 董事会2020年4月29日 证券代码：601838证券简称：成都银行公告编号：2020-016 成都银行股份有限公司关于关联交易事项的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：因正常经营需要，成都银行股份有限公司（以下简称“本公司”）拟对关联方成都金融城投资发展有限责任公司（以下简称“成都金融城”）新增投资授信额度6亿元。
由关联方成都交子金融控股集团有限公司（以下简称“成都交子金控）提供保证担保。
过去12个月内，本公司与成都金融城、成都交子金控进行的关联交易总额均未达到本公司最近一期经审计净资产绝对值的5%，无需提交股东大会审议。
本次关联交易属于本公司日常业务经营中的正常金融服务业务，对本公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。
一、关联交易概述拟对关联方成都金融城新增投资授信额度6亿元，债券投资期限不超过5年，投资收益率按照市场化原则确定，拟投资债券由关联方成都交子金控提供保证担保。
成都交子金控持有本公司18.06%的股份，为本公司第一大股东，该项交易构成关联交易。
本次交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
二、关联方介绍和关联关系关联方成都金融城成立于2009年5月，注册资本474859.370814万元，住所位于中国（四川）自由贸易试验区成都高新区天府大道北段966号3号楼11层，法定代表人夏捷。
成都金融城营业范围为城市基础设施项目投资、风险投资和其他项目投资、项目投资 咨询、资产管理及咨询；土地整理、房地产开发及经营，物业管理服务。
根据2019年9月底未经审计合并报表显示，成都金融城合并总资产145.54亿元，合并总负债102.19亿元，资产负债率70.21%，2019年1-9月金融城实现合并营业收入9753万元，合并净利润4127万元。
本公司原董事苗伟先生（已于2020年3月10日辞去本公司董事职务），曾兼任成都金融城法定代表人、董事长，根据工商查询，苗伟先生已于2020年3月19日起不再担任成都金融城法定代表人、董事长。
根据《上海证券交易所股票上市规则》10.1.3条及10.1.5条、10.1.6条有关规定，成都金融城为公司关联法人，与其进行的交易构成本公司的关联交易。
关联方成都交子金控成立于2008年9月，注册资本50亿元，住所位于高新区天府大道北段1480号高新孵化园，法定代表人方兆。
股东为成都市国有资产管理委员会（以下简称“成都市国资委”）出资30亿元，成都市协成资产管理有限责任公司（以下简称“成都协成公司”）出资20亿元，实际控制人为成都市国资委。
公司经营范围为投资金融机构和非金融机构，资本经营，风险投资，资产经营管理等。
根据2019年9月底未经审计合并报表显示，金控集团合并总资产592.81亿元，合并总负债370.87亿元，资产负债率62.56%。
2019年1-9月实现合并营业总收入25.53亿元，合并净利润8.12亿元。
成都交子金控持有本公司18.06%的股份，为本公司第一大股东，根据《上海证券交易所股票上市规则》10.1.3条有关规定，成都交子金控为公司关联法人，与其进行的交易构成本公司的关联交易。
三、关联交易的定价政策本公司与成都金融城及成都交子金控的关联交易，遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合本公司同类产品定价相关管理制度。
四、关联交易目的和对上市公司的影响本次关联交易定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本公司关联交易管理相关规定，业务流程符合本公司内部控制制度要求。
本次关联交易属于本公司日常业务经营中的正常金融业务，对本公司的正常经营活动及财务状况不构成重大影响。
五、本次关联交易应当履行的审议程序因成都金融城及成都交子金控为本公司关联方，本次合作内容属于本公司与中国银保监会、中国证监会及上海证券交易所相关规定所界定的关联方发生的关联交易。
本次合作中，与成都金融城的新增投资授信额度6亿元，已纳入本公司2019年度日常关联交易预计额度，本次预计合作金额占本公司最近一期经审计净资产绝对值的1.68%，过去12个月内，本公司与成都金融城关联交易的累计总额9亿元，占本公司最近一期经审计净资产绝对值的2.53%，均未达到本公司最近一期经审计净资产绝对值的5%。
同时，该笔交易由关联方成都交子金控提供保证担保，超出本公司2019年度与成都交子金控非授信类日常关联交易预计额度，本次担保金额占本公司最近一期经审计净资产绝对值的1.68%，过去12个月内，由成都交子金控提供担保的关联交易累计总额15.5亿元，占本公司最近一期经审计净资产绝对值的4.35%，均未达到本公司最近一期经审计净资产绝对值的5%。
根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号———商业银行信息披露特别规定》《上海证券交易所股票上市规则（2019年4月修订）》以及《成都银行股份有限公司关联交易管理办法》的有关规定，应提交董事会审批，无需提交股东大会审议。
本次关联交易已经本公司第六届董事会第四十八次会议审议通过。
关联董事杨蓉女士回避表决。
本次关联交易在提交本公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。
本公司独立董事发表的独立意见如下：本议案所涉及关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。
《关于本行与关联方成都金融城投资发展有限责任公司关联交易的议案》已在公司第六届董事会第四十八次会议上经公司非关联董事审议通过，董事杨蓉女士与本议案存在关联关系，对本议案回避表决，决策程序合法合规。
六、上网公告附件（一）独立董事关于关联交易的事前认可声明。
（二）独立董事关于关联交易的独立意见。
特此公告。
成都银行股份有限公司董事会 2020年4月29日
三 一、重要提示 1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的 真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法 律责任。
1.2本公司董事会五届十八次临时会议于2020年4月28日以通讯表决方式审 议通过了《关于上海银行股份有限公司2020年第一季度报告的议案》。
本次会议应 参加表决董事18人，实际参加表决董事18人。
1.3本季度报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。
1.4除特别说明外，本季度报告所载财务资料为本公司及所属子公司（统称“本 集团”）数据，以人民币列示。
1.5本公司董事长金煜、行长胡友联、副行长兼首席财务官施红敏保证本季度报 告中财务报表的真实、准确、完整。
二、公司基本情况 2.1主要会计数据和财务指标 单位：人民币千元 项目 2020年1-3月2019年1-3月 变化 营业收入 13,085,767 13,015,439 0.54% 归属于母公司股东的净利润 5,237,204 5,019,498 4.34% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净
利润 5,213,574 5,001,779 4.23% 经营活动产生的现金流量净额 35,598,090 3,225,393 1,003.68% 净利差 1.90% 1.94%
下降0.04个百分点 净息差 1.74% 1.65%上升0.09个百分点 年化平均资产收益率 0.93% 0.99%下降0.06个百分点 年化加权平均净资产收益率 13.13% 13.98%下降0.85个百分点 基本每股收益（元） 0.37 0.35 5.71% 稀释每股收益（元） 0.37 0.35 5.71% 项目 2020年3月31日2019年12月31日 变化 资产总额 2,286,314,299 2,237,081,943 2.20% 归属于母公司股东的净资产 182,299,460 176,708,612 3.16% 归属于母公司普通股股东的净资产 162,342,290 156,751,442 3.57% 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元） 11.43 11.03 3.63% 注：每股收益
和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发 行证券的公司信息披露编报规则第9号———净资产收益率和每股收益的计算及披 露》（2010年修订）计算。
2019年7月，本公司实施2018年度利润分配及资本公积金 转增股本方案，以2018年末普通股总股本10,928,099,000股为基数，以资本公积金 按每股转增0.3股，合计转增3,278,429,700股，转增后本公司普通股总股本为 14,206,528,700股。
报告期及比较期的每股指标按调整后的股数14,206,528,700股重 新计算。
本公司于2017年12月非公开发行票面金额为人民币200亿元的非累积优 先股，本期无发放优先股股息，因此在计算每股收益、每股净资产和加权平均净资产 收益率时，“归属于母公司普通股股东的净利润”无需扣除优先股股息、“归属于母公 司普通股股东的净资产”和“归属于母公司普通股股东的平均净资产”扣除了优先 股。
2.2非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 非经常性损益项目 2020年1-3月 非流动资产处置损益 347 其他净损益 31,488 非经常性损益的所得税影响数 -8,239 非经常性损益项目净额 23,596 其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 23,630 影响少数股东净利润的非经常性损益 -34 注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第
1号———非经常性损益》 （证监会公告〔2008〕 43号）规定计算。
2.3截至报告期末的普通股股东总数，前十名普通股股东、前十名无限售条件流 通股股东持股情况 单位：股 截至报告期末普通股股东总数（户） 133,117 前十名普通股股东持股情况 股东名称 报告期内
增减 期末持股数 持有有限售质押或 比例 条件股份 冻结股东性质 数 情况 上海联和投资有限公司77,487,3652,043,211,151 14.38% - -国有法人 上海国际港务(集团)股份有限公司 -1,178,744,443 8.30%215,114,647 -国有法人 西班牙桑坦德银行有限 公司（BANCO -929,137,290 6.54%119,246,400 -境外法人 SANTANDER,
S.A.） TCL科技集团股份有限公司 27,861,103757,671,091 5.33% 境内非 - - 国有 法人 中国建银投资有限责任公司 -687,322,763 4.84% - -国有法人 中船国际贸易有限公司 -579,764,799 4.08% - -国有法人 中国平安人寿保险股份 有限公司－万能－个险万 -495,270,716 3.49% - - 其他 能 上海商业银行有限公司 -426,211,240 3.00% - -境外法人 香港中央结算有限公司-34,721,751377,125,031 2.65% - 未知境外法人 上海市静安区财政局 -290,856,868 2.05% - - 国家 前十名无限售条件流通股股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类 上海联和投资有限公司 2,043,211,151 人民币普通股 上海国际港务(集团)股份有限公司 963,629,796 人民币普通股 西班牙桑坦德银行有限公司
（BANCOSANTANDER,
S.A.） 809,890,890 人民币普通股 TCL科技集团股份有限公司 757,671,091 人民币普通股 中国建银投资有限责任公司 687,322,763 人民币普通股 中船国际贸易有限公司 579,764,799 人民币普通股 （股
票代码：601229） 上海银行股份有限公司 中国平安人寿保险股份有限公司－万 能－ 495,270,716 人民币普通股 个险万能 上海商业银行有限公司 426,211,240 人民币普通股 香港中央结算有限公司 377,125,031 人民币普通股 上海市静安区财政局 290,856,868 人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动的说明
本公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。
表决权恢复的优先股股东及持股数量不适用。
的说明 注：
1、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCOSANTANDER,
S.A.）持有本公司股份 929,137,290股，占本公司总股本6.54%，其中8,479,370股无限售条件流通股份代 理于香港中央结算有限公司名下，占本公司股份的0.06%；
2、上海商业银行有限公司持有本公司股份426,211,240股，占本公司总股本 3.00%，其中42,635,320股无限售条件流通股份代理于香港中央结算有限公司名 下，占本公司股份的0.30%；
3、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有 股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。
香港中央结算有限公 司所持本公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司 分别持有8,479,370股和42,635,320股本公司股份。
2.4截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东（含并列）持股情况 单位:股 截至报告期末优先股股东总数（户） 23 前十名优先股股东持股情况 期末 质押 股东名称 持股数 比例
所持股份类别 或冻结股东性质 量 情况 江苏银行股份有限公司－聚宝财富财溢融 30,500,000 15.25%人民币优先股 - 其他 中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股份有限公司 20,000,000 10.00%人民币优先股 - 其他 创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 20,000,000 10.00%人民币优先股 - 其他 长江养老保险－中国银行－中国太平洋人寿保险股份有限公司 15,000,000 7.50%人民币优先股 - 其他 交银施罗德资管－交通银行－交银 施罗德资管卓远2号集合资产管15,000,000 7.50%人民币优先股 - 其他 理计划 天津银行股份有限公司－港湾财富封闭净值型系列理财产品 14,980,000 7.49%人民币优先股 - 其他 中国邮政储蓄银行股份有限公司10,000,000 5.00%人民币优先股 - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 10,000,000 5.00%人民币优先股 - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 10,000,000 5.00%人民币优先股 - 其他 建信信托有限责任公司－恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 10,000,000 5.00%人民币优先股 - 其他 江苏省国际信托有限责任公司－ 江苏信托·民生财富单一资金信10,000,000 5.00%人民币优先股 - 其他 托 根据公开信息，本公司初步判断中国平安人寿保险股份有 限公司-万能-个险万能、中国平安人寿保险股份有限公 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普司-分红-个险分红存在关联关系；上海国际港务（集团）股 通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司存在关联关 的说明 系。
除此之外，本公司未知上述优先股股东之间、上述优先 股股东与前十名普通股股东之间的关联关系或是否属于 一致行动人。
2.5资本充足率 单位：人民币千元 项目 核心一级资本净额一级资本净额资本净额风险加权资产核心一级资本充足率一级资本充足率资本充足率 2020年3月31日 并表 非并表 158,088,025 152,239,319 178,057,677 172,196,489 223,795,099 217,553,231 1,619,124,335 1,587,377,916 9.76% 9.59% 11.00% 10.85% 13.82% 13.71% 2019
年12月31日 并表 非并表 153,010,663 147,042,610 172,980,868 166,999,780 219,243,258 212,964,814 1,584,413,590 1,560,194,339 9.66% 9.42% 10.92% 10.70% 13.84% 13.65% 注： 1
、根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算；
2、根据监管规定，最低资本要求为核心一级资本充足率为5%，一级资本充足 率为6%，资本充足率为8%，储备资本要求为2.5%。
2.6杠杆率 单位：人民币千元 项目 一级资本净额调整后的表内外资产余额杠杆率 2020年3月31日 178,057,6772,551,244,701 6.98% 2019年12月31日 172,980,8682,498,852,929 6.92% 2019年9月30日 170,076,1142,436,367,494 6.98% 2019年6月30日 164,641,8472,402,069,960 6.85% 2.7流动性覆盖率单位：人民币千元 项目 2020年3月31日 合格优质流动性资产 269,761,574 未来30天现金净流出量 154,027,142 流动性覆盖率 175.14% 2.8资产质量分析 单位：人民币千元 五级分类 2020年3月31日金额 占比 2019年12月31日金额 占比 正常贷款 980,650,637 98.82% 961,251,527 98.84% 正常类 962,152,254 96.96% 942,971,903 96.96% 关注类 18,498,383 1.86% 18,279,624 1.88% 不良贷款 11,711,408 1.18% 11,253,151 1.16% 次级类 3,910,234 0.39% 3,169,614 0.33% 可疑类 6,939,573 0.70% 7,287,294 0.75% 损失类 861,601 0.09% 796,243 0.08% 客户贷款和垫款总额 992,362,045 100.00% 972,504,678 100.00% 贷款损失准备 39,448,691 - 37,939,740 - 不良贷款率 1.18% 1.16% 拨备覆盖率 336.84% 337.15% 贷款拨备率 3.98% 3.90% 2.9
经营情况讨论与分析 2020年，全球经济增长放缓，叠加疫情影响，国内宏观经济下行压力加大，中国 人民银行加强逆周期调节，深入推进贷款市场报价利率（LPR）改革，进一步疏通货 币政策传导机制，引导金融企业加大对实体企业信贷投放和信贷利率下行。
本公司 积极响应宏观政策导向，充分利用中国人民银行再贷款政策，加大对疫情防控企 业、特别是中小企业的信贷投放，全面支持企业复工复产；对受疫情影响的企业和个人 客户实施减费让利政策，提供多种方式金融服务便利，切实发挥金融企业对实体经济恢 复的助推作用。
2020年是本轮三年规划的收官之年，本集团始终坚持战略引领，把握外部市场和监 管政策变化趋势，加快业务转型和结构调整，提升专业化经营水平，持续增强金融科技 支撑，不断强化风险管理，各项业务实现稳健发展，经营业绩总体保持良好。
（一）各项业务稳健发展，经营业绩保持增长 报告期末，本集团资产总额为
22,863.14亿元，较上年末增长2.20%。
持续强化主业 经营，全力支持疫情防控，加大重点领域信贷投放支持，报告期末，客户贷款和垫款总额 为9,923.62亿元，较上年末增长2.04%，客户贷款和垫款总额占资产总额比重为 43.40%，保持基本稳定。
加强产品创新、客户营销和渠道管理的深度融合，拓宽存款来 源，报告期末，存款总额为12,133.85亿元，较上年末增长2.30%，存款总额占负债总 额比重为57.68%，较上年末提高0.10个百分点。
报告期内，本集团实现营业收入为130.86亿元，同比增长0.54%。
其中，利息净 收入继续保持较快增长，生息资产规模同比增长14.26%、净息差扩宽0.09个百分 点，共同驱动利息净收入同比增长13.95亿元，增幅20.45%；手续费及佣金净收入 同比增长1.09亿元，增幅5.98%，债券承销、银团、代理基金等手续费收入增长较 好；此外，受疫情影响，一季度境内外市场利率、汇率等波动较大，对其他收入形成 一定扰动。
报告期内，本集团归属于母公司股东的净利润为52.37亿元，同比增长4.34%； 基本每股收益为0.37元，同比增长5.71%；年化平均资产收益率为0.93%，年化加 权平均净资产收益率为13.13%。
报告期末，归属于母公司普通股股东的每股净资 产为11.43元，较上年末增长3.63%。
（二）资产质量和风险抵补能力保持稳健，各级资本水平充足 本集团积极应对当期风险形势，持续完善风险管控机制，聚焦重点客户、重点 业务、重点机构，管控、缓释风险，在疫情背景下，资产质量波动幅度在可控范围内， 充分体现抵御外部冲击的韧性。
报告期末，本集团不良贷款率为1.18%，较上年末 略升0.02个百分点，资产质量总体平稳，继续保持同业优秀水平；拨备覆盖率为 336.84%，较上年末略降0.31个百分点；贷款拨备率为3.98%，较上年末提高0.08 个百分点。
报告期内，本集团持续完善资本管理机制，进一步强化激励约束，促进优化业 务结构，提升资本使用效率；加强前瞻性预测分析和规划，积极推进资本补充。
报告 期末，本集团资本充足率为13.82%，一级资本充足率为11.00%，核心一级资本充 足率为9.76%，资本充足水平合规稳健。
（三）全力支持疫情防控工作，持续推进“六大金融”，提升公司业务服务实体经 济能级 本公司全力支持疫情防控及企业复工复产，率先对接政府部门并推出专项信 贷额度，出台防控疫情和保障实体经济平稳发展“20条举措”，主动减费让利，降低 企业融资成本，防疫贷款投放规模列上海地区首位。
积极响应上海市委市政府加强投资促进、推动经济高质量发展的相关要求，履行金融服务实体经济的责任，加大对区域招商引资、扩大投资工作的服务力度。
持续培育供应链金融、普惠金融、科创金融、民生金融、跨境金融、投资银行等特色业务，提升专业化经营能力。
加强大数 据、区块链及AI等技术应用，提高“上行e链”供应链金融产品客户体验及服务效 率，提升普惠金融的服务能级。
坚持聚焦长三角一体化进程和一带一路建设，通过 创新推广“海创e家”科创金融专属品牌，支持生物医药、集成电路、新基建等战略 新兴产业发展；大力推进符合国家政策导向的跨境投融资项目，实现境内、跨境业务多 渠道发展。
报告期末，公司客户累计22.80万户，较上年末增长0.28万户。
公司存款余额 8,122.97亿元，较上年末增长2.33%；公司贷款和垫款余额5,865.94亿元，较上年末增长 3.47%。
报告期内，供应链金融贷款投放金额128.72亿元，同比增长39.50%；普惠金融贷 款投放金额78.71亿元，同比增长98.56%，期末贷款余额（银保监口径）275.80亿元，较 上年末增长16.22%；民生金融贷款投放金额46.45亿元，同比增长120.46%，期末贷款余 额为309.11亿元，较上年末增长6.03%；外汇企业日均存款余额为129.51亿美元，较上 证券代码：601229优先股代码：360029 证券简称：上海银行优先股简称：上银优
1 公告编号：临2020-019 年末增长3.91%；债务融资工具承销规模432.96亿元，同比增长71.83%。
（四）围绕零售“重中之重”战略定位，零售转型向纵深推进 围绕零售“重中之重”战略定位，着力破解瓶颈制约，零售转型持续向纵深推进。
立 足高质量发展，坚持以专业化经营促规模增长，以结构优化促效益提升；立足经营管理 效率提升，创新工作方式、完善体制机制、夯实管理基础，更好激发经营管理动力和活 力，推动发挥经营主体职能，更好融入区域经济发展；立足区域优势，坚持消费金融、财 富管理、养老金融等三大战略
特色业务培育，注重金融科技赋能零售转型，运用数字 化管理和营销工具，实施精细化的客户分层经营体系，借助人工智能提升客户体 验，大幅提升服务效率；立足保障人民群众日常金融服务需求，积极应对新冠疫情， 推出零售业务防控疫情服务民生“11条举措”，全力做好居民金融服务，服务好因 疫情影响的各类个人客户金融需求。
报告期末，本公司零售客户数1,564.57万户，较上年末增长0.50%，管理零售 客户综合资产（AUM）6,665.27亿元，较上年末增长4.81%；其中，管理月日均综合 资产100万元以上财富客户128,250户，较上年末增长6.69%，管理前述客户月日 均综合资产3,103.06亿元，较上年末增长6.48%；养老金客户158.08万户，养老金 客户综合资产3,034.87亿元，较上年末增长5.50%。
本外币个人存款余额3,007.06亿元，较上年末增长3.42%；个人贷款和垫款余 额3,123.84亿元，较上年末下降2.63%。
其中，消费贷款余额1,620.26亿元，占个人 贷款和垫款比例为51.87%，较上年末下降2.58个百分点；住房按揭贷款余额 989.71亿元，较上年末增长4.84%，占个人贷款和垫款余额比例为31.68%，较上年 末提高2.26个百分点。
个人贷款和垫款收益率6.64%，较上年末下降0.29个百分 点；个人贷款和垫款不良贷款率1.07%，较上年略有上升。
信用卡累计发卡926.83万张，较上年末增长3.26%；信用卡贷款余额305.95亿 元，较上年末下降8.73%；信用卡不良率1.74%，较上年末上升0.11个百分点。
报告 期内，信用卡交易额303.78亿元，同比增长1.05%。
受新冠疫情影响，居民消费需求 短期明显收缩，消费市场疲软，零售信贷业务规模增长短期受限，本公司积极应对 疫情影响，及时调整业务重点，大力布局线上获客与经营，顺应居家民生消费，加速 业务线上化进程，精准风险
识别与价值挖掘，2020年3月以来，零售信贷业务稳步 回升，基本恢复至疫情前水平。
（五）深化互联网金融特色培育，全面提升线上业务价值贡献 本公司持续深化互联网金融特色培育，成立网络金融部，全面推进金融数字化 转型工作，依托数字化开放金融平台，推进互联网金融业务快速发展。
疫情期间，全 面优化升级线上支付、理财与贷款等互联网金融服务，全新发布手机银行6.0，在个 性化服务、远程互动、智能风控等方面突破升级，更好满足用户“无接触式服务”需 求；推出多项防疫抗疫专属服务，包括提升线上转账支付限额、减免防疫专用账户 捐款或汇款手续费、为受疫情影响人员减免延期贷款利息及调整还款计划、推出线 上问诊及线上课堂服务等。
同时，在业内率先打造“线上赋强公证平台”，为线上普 惠经营贷、供应链引入低成本、高效率的逾期及不良资产快速处置新模式。
报告期 末，本公司线上个人客户数3,210.08万户，较上年末增长6.97%，保持同业领先；报 告期内，年度活跃客户数472.97万户，同比增长136.13%。
互联网业务的日均存款 余额327.70亿元，较上年末增长4.21%；互联网中小微贷款余额129.56亿元，较上 年末增长32.12%；互联网业务交易金额11,870.75亿元，同比增长87.80%；互联网 中间业务收入4.02亿元，同比增长55.37%。
Ⅱ、Ⅲ类账户向Ⅰ类账户累计转化 33.83万户。
三、重要事项 3.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用□不适用 会计报表中，变化幅度超过30%以上的主要项目及原因： 单位：人民币千元 项目2020年2019年增减变动的主要原因 3月31日 12月31日 衍生金融资产 23,514,581 16,443,91543.00%衍生金融工具估值变动影响 买入返售金融资产 14,740,632 2,267,055550.21%买入返售金融资产增加 其他资产 21,549,492 14,024,08653.66%待清算款项等增加 交易性金融负债 - 400,427-100.00%融券卖出业务减少 衍生金融负债 22,274,415 16,690,67233.45%衍生金融工具估值变动影响 其他负债 14,118,503 6,117,750130.78%待清算款项等增加 项目 2020年1-3月2019年1-3月 增减变动的主要原因 其他收益 944 3,464-72.75%政府补助减少 公允价值变动净收益 1,232,639 1,869,153-34.05%权益工具等估值变动影响 汇兑净损失 -467,604 -276,492不适用汇率波动影响 其他业务收入 11,964 40,850-70.71%其他业务收入减少 资产处置收益 347 171,941.18%资产处置收益增加 税金及附加 132,275 101,27630.61%增值税附加税费增加 营业外收入 53,624 40,13533.61%营业外收入增加 少数股东损益 7,789 15,625-50.15%子公司盈利减少 其他综合收益的税后净额 353,644 127,296 177.81%外币财务报表折算差额等增加 3.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用√不适用 3.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用√不适用 3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相 比发生重大变动的警示及原因说明 □适用√不适用 3.5关于会计政策变更情况的说明 财政部于2017年修订《企业会计准则第14号———收入》，要求在境内外同时 上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报 表的企业，自2018年1月1日起施行；其他境内上市企业，自2020年1月1日起 施行。
本公司董事会五届十二次会议审议通过了《关于上海银行股份有限公司会计 政策变更的议案》，详情请参阅本公司在上海证券交易所网站发布的相关公告。
本 公司于2020年1月1日执行上述修订后的会计准则，该准则实施对本公司收入确 认方式未发生重大变化，对财务报表影响不重大。
董事长： 上海银行股份有限公司董事会2020年4月28日 上海银行股份有限公司监事会2020年第二次临时会议决议公告 上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）监事会及全体监事保证本公告内 事4人,实际参加表决监事4人。
本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》 监事会对本公司2020年第一季度报告进行了审议，并出具如下审核意见：本公 容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。
司2020年第一季度报告的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章程规定； 和完整性承担个别及连带责任。
会议经审议并通过以下议案： 报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的相关规定；报告真实、准确、完 本公司监事会2020年第二次临时会议于2020年4月28日以通讯表决方式召 关于上海银行股份有限公司2020年第一季度报告的议案 整地反映了报告期内本公司的经营管理和财务状况。
开，会议通知已于2020年4月23日以电子邮件方式发出。
本次会议应参加表决监 表决情况：同意4票，反对0票，弃权0票。
具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行2020年第一季度报告》。
证券代码：601229优先股代码：360029 证券简称：上海银行优先股简称：上银优
1 公告编号：临2020-018 特此公告。
上海银行股份有限公司监事会 2020年4月29日 上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本公司董事会五届十八次临时会议于2020年4月28日以通讯表决方式召开， 上海银行股份有限公司董事会五届十八次临时会议决议公告 会议通知已于2020年4月22日以电子邮件方式发出。
本次会议应参加表决董事 关于上海银行股份有限公司2020年第一季度报告的议案 18人，实际参加表决董事18人。
本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上 表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。
海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。
具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行2020年第一季度报告》。
会议经审议并投票表决，通过以下议案： 特此公告。
证券代码：601229优先股代码：360029 证券简称：上海银行优先股简称：上银优
1 公告编号：临2020-020 上海银行股份有限公司董事会 2020年4月29日 上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
上海银行股份有限公司关于举办业绩说明会的公告 本公司将于2020年5月8日（星期五）下午15:00—16:30召开2019年度暨 本公司董事长、行长及相关高级管理人员将出席本次业绩说明会。
欢迎广大投 2020年第一季度业绩说明会。
本次业绩说明会将采用网络视频直播的方式举行，投 资者参与。
资者可登陆“全景路演天下”(/)在线参与本次业绩说明会。
特此公告。
上海银行股份有限公司董事会 2020年4月29日 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：分配比例：每10股派发现金股利4.2元（含税）本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在分红 派息实施公告中明确。
在实施分红派息的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不 变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。
综合考虑当前经济金融环境、公司的可持续发展、全体股东的长期合理投资回报、留 存利润增强风险抵御能力以及持续满足资本充足率监管要求等因素，本年度公司拟分派普通股现金股利为15.17亿元，占归属于公司普通股股东净利润的27.33%。
一、利润分配方案内容经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）2019年度净利润为554,674万元，经董事会审议，公司2019年利润分配方案如 证券代码：601838证券简称：成都银行公告编号：2020-019 成都银行股份有限公司2019年度利润分配方案公告 下：
1、按照公司2019年度净利润554,674万元的10%提取法定盈余公积金55,467万 元。
2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》，按照公司风险资产的1.5%差额提 取一般风险准备130,018万元。
3、以公司2019年末普通股总股份数361,225万股为基数，向全体股东每10股派送 现金股利人民币4.2元（含税），合计分配现金股利人民币151,715万元。
上述分配方案执行后，结余未分配利润留待以后年度分配。
上述方案尚待股东大会审议批准。
二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明报告期内，归属于公司普通股股东的净利润555,090万元，拟分配现金股利人民币151,715万元，占本年度归属于普通股股东净利润的27.33%。
主要考虑因素如下：
1、持续提升公司价值创造能力，为投资者提供长期稳定回报。
近三年来，公司盈利能力持续增长，2019年度实现归属于普通股股东的净利润555,090万元，较上年增长 19.40%，每10股分配现金股利4.2元（含税），较上年增长20%，现金分红增幅与净利润增幅相当。
现金分红比例为27.33%，较上年度有所提高。
2、面对复杂的经济金融环境，银行业经营及风险管理均面临压力。
2020年以来，国内经济下行压力较大，叠加新冠疫情冲击，银行业面临增速放缓，资产质量下滑等挑战。
3、确保公司的内部资本积累与业务发展战略相适应，满足监管部门对资本充足率的要求。
公司的现金分红比例，符合公司的战略规划及资本规划，以保证业务健康发展、增强风险抵御能力。
综上，公司董事会制定了上述利润分配预案，2019年度公司留存未分配利润，将全部用于充实公司的资本水平，以保持较高资本质量和资本充足率水平。
三、公司履行的决策程序公司于2020年4月28日召开的第六届董事会第四十八次会议审议通过了《成都银行股份有限公司2019年度利润分配预案》，并同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。
公司独立董事发表了独立意见，认为公司2019年度利润分配预案符合中国证监会 《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号———上市公司现金分红》等相关法律、法规关于利润分配的规定，符合《公司章程》有关利润分配政策，符合公司经营管理的实际需要，兼顾了全体股东的利益，不存在损害公司和股东利益的情况。
同意2019年度利润分配预案，同意提交公司股东大会审议。
监事会意见：监事会认为，公司2019年度利润分配预案综合考虑了公司的可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合《公司章程》的规定。
四、相关风险提示本次利润分配方案尚需提交公司2019年年度股东大会审议通过后方可实施。
特此公告。
成都银行股份有限公司董事会 2020年4月29日 证券代码：601838证券简称：成都银行公告编号：2020-014 成都银行股份有限公司第六届董事会第四十八次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月17日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第四十八次会议的通知，会议于2020年4月28日在公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。
根据中国银行保险监督管理委员会监管要求，新任董事杨钒先生须待监管部门核准其任职资格后方可履职，本次会议不能行使表决权。
本次董事会应出席董事13名，现场出席董事4名，电话连线出席董事9名。
会议由王晖董事长主持。
监事会成员及高级管理人员列席了会议。
会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《成都银行股份有限公司章程》的有关规定。
会议所形成的决议合法、有效。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司董事会2019年度工作报告>的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
二、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2020年度日常关联交易预计额度的议案》表决结果：同意9票；反对0票；弃权0票。
涉及本议案的关联董事何维忠先生、郭令海先生、游祖刚先生、杨蓉女士回避表决。
本议案需提交股东大会审议。
本议案在提交公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。
公司独立董事对上述议案发表独立意见认为：公司预计的2020年度日常关联交易预计额度是基于正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司和股东、特别是中小股东的利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。
《关于成都银行股份有限公司2020年度日常关联交易预计额度的议案》已在公司第六届董事会第四十八次会议上经公司非关联董事审议通过，关联董事何维忠先生、郭令海先生、游祖刚先生、杨蓉女士回避表决，决策程序合法合规。
同意提交公司股东大会审议。
具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《成都银行股份有限公司关于2020年度日常关联交易预计额度的公告》。
三、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2019年年度报告及年度报告摘要的议案》议案逐项表决情况如下：3.01成都银行股份有限公司2019年年度报告及年度报告摘要事宜表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
3.02成都银行股份有限公司2019年度财务审计报告、内部控制审计报告及其他相关报告表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
3.03成都银行股份有限公司2019年度资本及杠杆率信息披露内容表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
四、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2020年第一季度报告的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
五、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2019年度财务决算报告及2020年度财务预算方案的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
六、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2019年度利润分配预案的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
同意公司2019年度利润分配预案，具体如下：（一）按2019年度审计后净利润10%的比例提取法定盈余公积，共计人民币55,467万元；（二）根据《金融企业准备金计提管理办法》，按年末风险资产1.5%的比例差额提取一般风险准备，共计人民币130,018万元；（三）以总股本3,612,251,334股为基数，按下述方案分配现金股利：每10股分配现金股利4.2元（含税），共计人民币151,715万元。
公司坚持“稳中求进”与高质量发展的管理要求，基于当前经济金融环境、公司的可持续发展、全体股东的长期合理投资回报、留存利润增强风险抵御能力以及持续满足资本充足率监管要求等因素，作出本次现金分红预案。
2019年度公司留存未分配利润，将全部用于充实资本水平，以保持较高资本质量和资本充足率水平。
公司独立董事对上述议案发表独立意见认为：公司2019年度利润分配预案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号———上市公司现金分红》等相关法律、法规关于利润分配的规定，符合《公司章程》有关利润分配政策，符合公司经营管理的实际需要，兼顾了全体股东的利益，不存在损害公司和股东利益的情况。
同意2019年度利润分配预案，同意提交公司股东大会审议。
具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《成都银行股份有限公司2019年度利润分配方案公告》。
七、审议通过了《关于成都银行股份有限公司聘请2020年度会计师事务所的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
本议案在提交公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。
公司独立董事对本议案发表独立意见认为：公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2020年度财务报告审计会计师事务所和2020年度内部控制审计会计师事务所的决策程序，符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上海证券交易所股票上市规则》及《商业银行公司治理指引》等有关规定，同意提交股东大会审议。
具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《成都银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。
八、审议通过了《关于赎回“15成都银行二级”二级资本债券的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
同意根据本期债券发行文件条款，在报四川银保监局批准后，于2020年8月13日按面值一次性全部赎回本期债券。
九、审议通过了《关于本行与关联方成都金融城投资发展有限责任公司关联交易的议案》表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。
涉及本议案的关联董事杨蓉女士回避表决。
上述关联交易属于公司与中国银保监会、中国证监会及上海证券交易所相关规定所界定的关联方发生的关联交易，在提交公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。
公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为：本议案所涉及关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。
《关于本行与关联方成都金融城投资发展有限责任公司关联交易的议案》已在公司第六届董事会第四十八次会议上经公司非关联董事审议通过，董事杨蓉女士与本议案存在关联关系，对本议案回避表决，决策程序合法合规。
具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《成都银行股份有限公司关于关联交易事项的公告》。
十、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2019年度关联交易情况报告>的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
十
一、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2019年度社会责任报告>的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
十
二、审议通过了《关于召开成都银行股份有限公司2019年年度股东大会的议案》表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。
同意召开本行2019年年度股东大会，会议时间、议程安排等事项授权本行董事长确定。
特此公告。
成都银行股份有限公司 董事会2020年4月29日 证券代码：601838证券简称：成都银行公告编号：2020-016 成都银行股份有限公司关于关联交易事项的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：因正常经营需要，成都银行股份有限公司（以下简称“本公司”）拟对关联方成都金融城投资发展有限责任公司（以下简称“成都金融城”）新增投资授信额度6亿元。
由关联方成都交子金融控股集团有限公司（以下简称“成都交子金控）提供保证担保。
过去12个月内，本公司与成都金融城、成都交子金控进行的关联交易总额均未达到本公司最近一期经审计净资产绝对值的5%，无需提交股东大会审议。
本次关联交易属于本公司日常业务经营中的正常金融服务业务，对本公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。
一、关联交易概述拟对关联方成都金融城新增投资授信额度6亿元，债券投资期限不超过5年，投资收益率按照市场化原则确定，拟投资债券由关联方成都交子金控提供保证担保。
成都交子金控持有本公司18.06%的股份，为本公司第一大股东，该项交易构成关联交易。
本次交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
二、关联方介绍和关联关系关联方成都金融城成立于2009年5月，注册资本474859.370814万元，住所位于中国（四川）自由贸易试验区成都高新区天府大道北段966号3号楼11层，法定代表人夏捷。
成都金融城营业范围为城市基础设施项目投资、风险投资和其他项目投资、项目投资 咨询、资产管理及咨询；土地整理、房地产开发及经营，物业管理服务。
根据2019年9月底未经审计合并报表显示，成都金融城合并总资产145.54亿元，合并总负债102.19亿元，资产负债率70.21%，2019年1-9月金融城实现合并营业收入9753万元，合并净利润4127万元。
本公司原董事苗伟先生（已于2020年3月10日辞去本公司董事职务），曾兼任成都金融城法定代表人、董事长，根据工商查询，苗伟先生已于2020年3月19日起不再担任成都金融城法定代表人、董事长。
根据《上海证券交易所股票上市规则》10.1.3条及10.1.5条、10.1.6条有关规定，成都金融城为公司关联法人，与其进行的交易构成本公司的关联交易。
关联方成都交子金控成立于2008年9月，注册资本50亿元，住所位于高新区天府大道北段1480号高新孵化园，法定代表人方兆。
股东为成都市国有资产管理委员会（以下简称“成都市国资委”）出资30亿元，成都市协成资产管理有限责任公司（以下简称“成都协成公司”）出资20亿元，实际控制人为成都市国资委。
公司经营范围为投资金融机构和非金融机构，资本经营，风险投资，资产经营管理等。
根据2019年9月底未经审计合并报表显示，金控集团合并总资产592.81亿元，合并总负债370.87亿元，资产负债率62.56%。
2019年1-9月实现合并营业总收入25.53亿元，合并净利润8.12亿元。
成都交子金控持有本公司18.06%的股份，为本公司第一大股东，根据《上海证券交易所股票上市规则》10.1.3条有关规定，成都交子金控为公司关联法人，与其进行的交易构成本公司的关联交易。
三、关联交易的定价政策本公司与成都金融城及成都交子金控的关联交易，遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合本公司同类产品定价相关管理制度。
四、关联交易目的和对上市公司的影响本次关联交易定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本公司关联交易管理相关规定，业务流程符合本公司内部控制制度要求。
本次关联交易属于本公司日常业务经营中的正常金融业务，对本公司的正常经营活动及财务状况不构成重大影响。
五、本次关联交易应当履行的审议程序因成都金融城及成都交子金控为本公司关联方，本次合作内容属于本公司与中国银保监会、中国证监会及上海证券交易所相关规定所界定的关联方发生的关联交易。
本次合作中，与成都金融城的新增投资授信额度6亿元，已纳入本公司2019年度日常关联交易预计额度，本次预计合作金额占本公司最近一期经审计净资产绝对值的1.68%，过去12个月内，本公司与成都金融城关联交易的累计总额9亿元，占本公司最近一期经审计净资产绝对值的2.53%，均未达到本公司最近一期经审计净资产绝对值的5%。
同时，该笔交易由关联方成都交子金控提供保证担保，超出本公司2019年度与成都交子金控非授信类日常关联交易预计额度，本次担保金额占本公司最近一期经审计净资产绝对值的1.68%，过去12个月内，由成都交子金控提供担保的关联交易累计总额15.5亿元，占本公司最近一期经审计净资产绝对值的4.35%，均未达到本公司最近一期经审计净资产绝对值的5%。
根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号———商业银行信息披露特别规定》《上海证券交易所股票上市规则（2019年4月修订）》以及《成都银行股份有限公司关联交易管理办法》的有关规定，应提交董事会审批，无需提交股东大会审议。
本次关联交易已经本公司第六届董事会第四十八次会议审议通过。
关联董事杨蓉女士回避表决。
本次关联交易在提交本公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。
本公司独立董事发表的独立意见如下：本议案所涉及关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。
《关于本行与关联方成都金融城投资发展有限责任公司关联交易的议案》已在公司第六届董事会第四十八次会议上经公司非关联董事审议通过，董事杨蓉女士与本议案存在关联关系，对本议案回避表决，决策程序合法合规。
六、上网公告附件（一）独立董事关于关联交易的事前认可声明。
（二）独立董事关于关联交易的独立意见。
特此公告。
成都银行股份有限公司董事会 2020年4月29日
声明：
该资讯来自于互联网网友发布，如有侵犯您的权益请联系我们。
上一篇C 71,哪里有学seo